23 Difidendau Parod i Ymddeol ar gyfer 2023

Nid yw difidendau deg y cant yn jôc.

Rydym yn sôn am $50,000 mewn incwm talu blynyddol ar $500K. Neu $100,000 mewn difidendau blynyddol ar filiwn o ddoleri.

Mae hyn yn llif arian difrifol. Ac yn anad dim, rydym yn sôn am gynnyrch—sy'n golygu, os ydym yn prynu'n iawn, gallwn eistedd yn dynn, casglu'r taliadau hyn a chadw ein hwyau nyth yn gyfan.

Mae cnwd hael yn rhoi mantais fawr i ni dros fuddsoddwyr fanila, sy'n gwenu dros sglodion glas traddodiadol (yn talu 2% i 3%). Nid yw hynny'n ddigon. Mae'n mathemateg hawdd.

Gadewch i ni gyfeirio at y portffolio miliwn o ddoleri eto. Os byddwn yn buddsoddi yn y “farchnad ehangach,” mae'r S&P 500 yn ildio 1.5%. Mae'n ddirprwy, y Ymddiriedolaeth SPDR S&P 500 ETF (SPY
PY
SPY
), yn talu $15,000 prin mewn incwm blynyddol.

Cloff!

Ar gyfer cartref dau berson, Rydym yn $3,310 dan lefel tlodi cenedlaethol!

Ar y pwynt hwn, nid oes gennym unrhyw ddewis ond crafangu eich wy nyth i wneud iawn am y bwlch rhwng yr incwm difidend hwnnw a'ch biliau misol. Mae cynnyrch yn bwysig.

Cynnyrch yn Gwneud y Gwahaniaeth Ymddeoliad

Er anrhydedd i 2023, gadewch i ni gynyddu 23 o gynnyrch braster. Mae'r rhestr hon yn talu 7% yr holl ffordd hyd at 18.2% y flwyddyn (yup, nid typo yw hynny).

Grŵp Cynnyrch Uchel #1: Traddodiadol

Gadewch i ni ddechrau gyda rhai stociau traddodiadol (ac yn iawn, un brif bartneriaeth gyfyngedig) nad oes ganddyn nhw unrhyw rinweddau arbennig - dim ond cynnyrch uchel.

Ynni Chesapeake
CHK
(CHK) ac Devon Energy
DVN
(DVN) Nid oes ganddynt bellach raglenni difidendau traddodiadol, lle maent yn talu'r un swm (sans raises) bob chwarter. Gallwch ddiolch i ffeilio amddiffyniad methdaliad 2020 y cyntaf, a thoriad difidend 2016 yr olaf a blynyddoedd o waedlif cyfranddaliadau, am hynny.

Nawr, mae'r ddau yn gweithredu rhaglenni difidend mwy cyfrifol sy'n gwneud synnwyr i'w modelau busnes sy'n canolbwyntio ar nwyddau. Yn benodol, mae gan y ddau ddifidend sylfaenol rheolaidd, yna bydd y ddau yn ychwanegu at ddifidendau amrywiol ychwanegol yn seiliedig ar ganran o lif arian. (Bydd Devon yn talu hyd at 50% o lif arian, a Chesapeake yn talu 50% o lif arian.)

Undeb gorllewinol
WU
(WU) ac Kohl's (KSS) adlewyrchu rhaglenni difidend mwy traddodiadol - er bod taliad y cyntaf wedi bod yn sownd ar 23.5 cents bob chwarter ers cwpl o flynyddoedd bellach tra bod yr olaf wedi dyblu ei daliad yn llythrennol yn 2022.

Talwyr Arbennig

Mae'r term “difidendau arbennig” yn cael rap drwg gan rai helwyr incwm. Mae hynny oherwydd y rhan fwyaf o'r amser, mae'r rhain yn daliadau un-amser sy'n llifo o ddigwyddiad arbennig - dyweder, mae cwmni'n gwerthu rhan o'i fusnes ac yn defnyddio rhywfaint o'r arian annisgwyl i wobrwyo ei gyfranddalwyr. Yn naturiol, ni fyddech yn disgwyl gweld difidendau tebyg wrth symud ymlaen.

Ond gyda llond llaw o dalwyr difidend arbennig, gallwch ddisgwyl triniaeth arbennig braidd yn rheolaidd.

Rhyngwladol yr Hen Weriniaeth
ORI
(ORI), darparwr yswiriant cyffredinol ac yswiriant teitl, yn rheolaidd yn ymddangos ar fy radar cynnyrch uchel er gwaethaf cynnyrch pennawd o tua 4%. Mae hynny oherwydd y rhan fwyaf o flynyddoedd, mae'n talu difidend arbennig hael fel y mae elw yn ei ganiatáu, yn aml yn fwy na dyblu ei gyfanswm blynyddol o daliadau chwarterol. Eto i gyd, mae 3.9% yn lawr derbyniol os gwyddoch y gallwch gael eich talu 8% neu 9% yn y rhan fwyaf o flynyddoedd.

Wrth gwrs, mae rhai talwyr arbennig yn mynd â'r syniad yn rhy bell ac ni ellir dibynnu arno mewn gwirionedd ar gyfer incwm ymddeoliad. O Adnoddau Arch
ARCH
' (ARCH) Mae 18.2% mewn cynnyrch, sef 17.5 pwynt canran aruthrol yn dod o ddifidendau arbennig niferus. Ac yn wahanol i'r enwau eraill ar y rhestr hon, nid oes ganddo hanes hir o ddarparu difidendau arbennig cyson - gan ei gwneud yn hynod amheus i fuddsoddwyr sy'n gwerthfawrogi dibynadwyedd.

Ymddiriedolaethau Buddsoddi Eiddo Tiriog

Ymddiriedolaethau buddsoddi eiddo tiriog, neu REITs, yn gyfystyr â difidendau hael. Sy'n gwneud synnwyr - maen nhw'n llythrennol mandad i ailddosbarthu naw rhan o ddeg o'u hincwm yn ôl i'w cyfranddalwyr.

Ond mae'r wyth REIT hyn yn dosbarthu mwy na'r mwyafrif - o leiaf 2x y cynnyrch ar y Mae ETF Real Estate Vanguard (VNQ
VNQ
).

Er enghraifft, mae yna Priodweddau EPR (EPR), REIT “profiadau” arbenigol sy'n cynhyrchu mwy nag 8% ar hyn o bryd. Mae ei bron i 360 o leoliadau, ar brydles i fwy na 200 o denantiaid ar draws 44 talaith a Chanada, yn cynnwys AMC (AMC) theatrau, meysydd gyrru Topgolf, cyrchfannau sgïo, parciau dŵr, hyd yn oed amgueddfeydd. Mae EPR yn dal i fod yn y modd adfer o frwydrau dwfn COVID a achosodd iddo atal y difidend dros dro. Ers hynny mae wedi adfer y taliad hwnnw, ac er bod cyfranddaliadau EPR i ffwrdd â digidau dwbl yn 2022, mae'r REIT fwy neu lai yn unol â'r farchnad ac yn perfformio'n well na'r sector eiddo tiriog.

Byddwch yn ofalus. Mae'r rhan fwyaf o'r REITs hyn yn cynhyrchu cymaint oherwydd perfformiad gwael i erchyll dros y flwyddyn ddiwethaf - er bod REITs wedi llusgo'r farchnad, mae rhai o'r enwau hyn wedi gwanhau'n llwyr, a gellid eu gosod am fwy o anhawster yn y flwyddyn i ddod. Ymddiriedolaeth Incwm Eiddo Swyddfa (OPI) ac Piedmont Office Realty Trust (PDM) wedi colli 45% a 52%, yn y drefn honno, ar gyfer y flwyddyn hyd yma hyd at ddiwedd 2022. Ydy, mae rhai cyflogwyr o’r diwedd yn gwthio eu gweithwyr yn ôl i giwbiclau, ond gallai’r momentwm hwnnw fethu os bydd yr economi’n mynd i ddirwasgiad yn 2023.

Brett Owens yw prif strategydd buddsoddi ar gyfer Rhagolwg Contrarian. I gael mwy o syniadau incwm gwych, mynnwch eich copi am ddim o'i adroddiad arbennig diweddaraf: Eich Portffolio Ymddeoliad Cynnar: Difidendau Anferth - Bob Mis - Am Byth.

Datgeliad: dim