3 Buddsoddiadau Amgen i'w Heibio yn Erbyn Chwyddiant

Gyda chyfraddau chwyddiant sy'n gosod record a marchnad stoc gyfnewidiol, efallai eich bod yn chwilio am ffyrdd eraill o gadw a thyfu eich cynilion ymddeoliad. O fewn unrhyw bortffolio, mae diogelu rhag chwyddiant yn cynnwys ychydig o egwyddorion syml. Yn gyntaf, edrychwch am fuddsoddiadau nad ydynt yn cyfateb (symud i'r un cyfeiriad) â'ch asedau. Os aiff eich portffolio i lawr, mae'n debygol y bydd eich buddsoddiadau nad ydynt yn gysylltiedig â'i gilydd yn cynyddu. Nesaf, edrychwch am fuddsoddiadau sydd â chyfran helaeth o werth cynhenid ​​​​nad yw ymddygiad y farchnad yn dylanwadu cymaint arno. Ystyriwch fuddsoddiadau lle credwch fod yn rhaid gwario arian, fel seilwaith a nwyddau.

Wrth i ni blymio'n ddyfnach i dri buddsoddiad sy'n gyfeillgar i chwyddiant a gedwir y tu allan i'r farchnad stoc, cofiwch y gall buddsoddwyr drosoli cyfrifon â manteision treth fel IRAs hunangyfeiriedig (SDIRAs) i ddal y buddsoddiadau hyn a gwneud y mwyaf o strategaeth arallgyfeirio portffolio ymddeol.

1. Eiddo Tiriog

Mae eiddo tiriog yn glawdd traddodiadol yn erbyn chwyddiant oherwydd bod ganddo werth cynhenid ​​aruthrol fel daliad diriaethol o gyflenwad cyfyngedig. Mae asedau diriaethol fel eiddo tiriog yn tueddu i gynnal neu gynyddu mewn gwerth dros amser, ac yn cynyddu yn ystod cyfnodau chwyddiant, gan wneud hwn yn ased na ddylid ei anwybyddu.

Er bod y farchnad un teulu wedi profi mudo torfol o bobl yn ffoi o ddinasoedd am faestrefi a threfi gwledig yn ystod haf 2020—yn ddiau ffyniant tai wedi’i gataleiddio gan Covid-19—mae digon o gyfleoedd o gwmpas. Mae'r galw am gartrefi yn fwy na'r cyflenwad ac mae siopa rhithwir, e-fasnach, a phroblemau cadwyn gyflenwi yn dal i fod gyrru'r galw ar gyfer twf diwydiannol amrywiol. Mae SDIRAs sy'n dal asedau fel REITS, warysau, a / neu dir crai y tu allan i'r farchnad stoc yn cynnig manteision treth sylweddol neu dwf gohiriedig treth (neu ddi-dreth os yw'n cael ei ddal mewn IRA Roth) ac elw a all greu llif arian a photensial ochr yn ochr. ar gyfer gwerthfawrogiad y farchnad yn y tymor hir.

2. Ecwiti Preifat – Canolbwyntio ar Isadeiledd

Mae seilwaith y wlad braidd yn weithrediad di-ddiwedd, o draul cyffredinol i ddatblygiadau ac adnewyddu i adfer difrod a achosir gan drychinebau naturiol. Ar hyn o bryd rydym mewn cyfnod o waith datblygu ac adnewyddu sylweddol, ac mae angen cyllid ar y prosiectau seilwaith hyn – mae opsiynau buddsoddwr yn niferus. Canolbwyntio ar seilwaith buddsoddiad ecwiti preifats codi cyfalaf y tu allan i'r farchnad stoc gan Limited Partners (buddsoddwyr allanol), yna defnyddio'r cyfalaf hwnnw i fuddsoddi mewn asedau neu weithrediadau ychwanegol. Maent yn debyg i fuddsoddiadau ecwiti preifat traddodiadol, ond mae'r buddsoddiadau hyn yn cynnwys ffocws ar gyfleustodau, cludiant, seilwaith cymdeithasol (ysbytai, ysgolion), ac ynni. Yn nodweddiadol, mae gan fuddsoddiadau seilwaith anweddolrwydd cymharol isel a chydberthynas isel â dosbarthiadau asedau eraill; mae gwariant yn aml yn orfodol ar gyfer y prosiectau hyn, sy'n eu gwneud yn ddewis poblogaidd yn y farchnad asedau amgen i helpu i warchod rhag chwyddiant.

3 Nwyddau

Mae nwyddau yn adnoddau sydd fel arfer yn cael eu bwyta ac yn cynnwys metelau lled werthfawr fel copr a chontractau dyfodol. Mae asedau fel hyn hefyd i'w cael y tu allan i'r farchnad stoc, ond mae rhai pwyntiau allweddol i fod yn ymwybodol ohonynt wrth fuddsoddi.

Mae copr yn ased cylchol, sy'n golygu ei fod yn symud ynghyd â'r farchnad. Mae hefyd yn bwysig cofio, fel unrhyw ased diriaethol, bod y gwerth yn dibynnu ar faint o gyflenwad sydd ar gael; mae hyn yn golygu y gall materion yn y broses gloddio neu'r gadwyn gyflenwi gyffredinol effeithio ar eich buddsoddiad. Yn ôl y Gymdeithas Gopr Ryngwladol, disgwylir i gopr dyfu cymaint â 50% dros yr 20 mlynedd nesaf. Adroddiad Banc y Byd 2017 "Rôl Gynyddol Mwynau a Metelau ar gyfer Dyfodol Carbon Isel" metelau a nodwyd y byddai galw mawr amdanynt er mwyn gwireddu dyfodol carbon isel/di-garbon. Nodwyd bod copr, cobalt, mwyn haearn, lithiwm nicel manganîs plwm, metelau platinwm, a metelau daear prin i gyd yn hanfodol ar gyfer datblygu “dyfodol â chyfyngiad carbon.” Dywedodd yr adroddiad hefyd y gallem weld cynnydd cyflym yn y galw am fetelau wrth i economïau byd-eang geisio newid i ôl troed carbon is erbyn 2050.

Contractau dyfodol yn opsiwn buddsoddi amgen arall o fewn y dosbarth asedau nwyddau. Mae'r contractau hyn yn cynnwys nwyddau ffisegol ac offerynnau ariannol sy'n manylu ar swm yr ased sylfaenol ac wedi'u safoni i hwyluso masnachu ar y cyfnewid dyfodol. Mae'r contract yn ei gwneud yn ofynnol i bartïon brynu neu werthu ased ar ddyddiad a phris a bennwyd ymlaen llaw. Cynlluniwyd y marchnadoedd dyfodol at ddiben rhagfantoli. Gallai ffermwyr ddiogelu eu prisiau cnydau trwy werthu yn y marchnadoedd dyfodol, gallai proseswyr ddiogelu eu prisiau cyflenwi trwy brynu. Gallwch wneud yr un peth: os oes gennych bortffolio stoc helaeth, gallwch ddefnyddio dyfodol mynegai stoc i warchod rhag colled yn eich sefyllfa. Mae gwerthu contract dyfodol am y pris sydd ei angen arnoch i ddiogelu'ch portffolio yn ei osod fel bod cost y trafodiad yn gweithredu fel premiwm yswiriant os nad yw'r pris yn mynd i'ch ffordd. Os bydd y farchnad yn mynd lle roeddech chi'n ofni, chi fydd yn gwneud iawn am y golled ar y contract dyfodol sy'n groes i'ch daliad. Tuedda dyfodol i fod â ffactor risg uwch na buddsoddiadau amgen eraill a gall manylion y contractau fod yn gymhleth. Mae'n bwysig deall yn llawn y farchnad dyfodol a thelerau'r contract dyfodol—gan gynnwys y print mân.

Egwyddorion Bythwyrdd o Heddio

Mae’r llwyddiannau a geir mewn dewisiadau amgen yn seiliedig ar nodi a manteisio ar gyfleoedd mewn cyfnod sy’n newid – ac yn aml yn heriol. Mae asedau amgen nad ydynt yn cyfateb i'r farchnad stoc yn ddiriaethol, yn cynnig gwerth cynhenid, a gallant gadw eu gwerth oherwydd bod gwariant gorfodol yn egwyddor fythwyrdd i warchod eich portffolio yn erbyn chwyddiant ac anweddolrwydd y farchnad stoc.

SDIRAs a Buddsoddiad â Mantais Treth

Mae trosoledd SDIRA i ddal asedau amgen yn cynnig buddion treth estynedig a all danio'ch portffolio ymddeol ymhell i'r dyfodol. Fel gydag unrhyw benderfyniad buddsoddi, mae diwydrwydd dyladwy a gweithio gyda chynghorydd ariannol yn bwysig. Cyn gwneud penderfyniad buddsoddi mewn marchnad newydd, siaradwch â chynghorydd treth, cyfreithiol neu ariannol am eich sefyllfa benodol a gweld a oes buddsoddiadau eraill yn cael eu dal ynddi. IRA hunan-gyfeiriedig yw'r ffit iawn ar gyfer eich nodau ymddeoliad.

Cynnwys addysgol yw'r wybodaeth a ddarperir yn yr erthygl hon ac nid buddsoddiad, treth na chyngor ariannol. Dylech ymgynghori â gweithiwr proffesiynol trwyddedig am gyngor ynghylch eich sefyllfa benodol.