Pentwr o $100.
Getty
Rwyf bob amser yn synnu pan fydd buddsoddwyr difidend yn anwybyddu stociau technoleg. Sy'n golygu fy mod wedi fy syfrdanu'n fawr, oherwydd yn eithaf da mae pawb sy'n ceisio incwm yn ei wneud!
Mae hynny oherwydd bod y rhan fwyaf o bobl yn dal i feddwl am dechnoleg fel cartref busnesau newydd di-elw, llwyfannau crypto dadfeilio neu enwau difidend fel Tesla
Ond y gwir yw bod capiau mawr yn dominyddu'r gofod technoleg, ac ar y cyfan, mae'r sector yn eistedd ar rai o'r celciau arian mwyaf ar Wall Street. Afal
Mae'r wyddor hefyd yn dal i'r gogledd o $160 biliwn. Microsoft
Y broblem? Nid yw'r cwmnïau hyn ar unrhyw frys i drosglwyddo'r arian hwnnw i fuddsoddwyr difidend. Mae pob un yn talu difidendau isel (neu ddim!).
Ond mae yna ffordd “drws cefn” i ni fanteisio ar ddaliadau arian parod y cwmnïau hyn ar gyfer taliadau mawr. Rwy'n siarad cynnyrch i'r gogledd o 5.7% yma, a hyd yn oed mor uchel ag 8%!
Edrych i Gronfeydd Diwedd Caeedig ar gyfer Difidendau Technoleg Mawr
Mae ein llwybr i'r taliadau technoleg mawr hyn sy'n cael eu hanwybyddu yn rhedeg trwy ddosbarth o asedau a anwybyddir yn aml o'r enw a cronfa pen caeedig (CEF). Mae'r cerbydau hyn ychydig yn debyg i ETFs, yn yr ystyr eu bod yn masnachu ar y farchnad agored, ac mae llawer o CEFs yn dal yr enwau cyfarwydd yr ydym yn eu hadnabod yn dda, gan gynnwys Big Tech.
Ond dyna lle mae'r tebygrwydd yn dod i ben. Achos yn wahanol Mae ETFs, CEFs yn cynnig taliadau mawr i ni, gyda chynnyrch o 7% ac uwch yn gyffredin yn y gofod. Yn fwy na hynny, oherwydd bod cyfrif cyfrannau CEFs yn aros tua'r un peth drwy gydol eu hoes, maent yn aml yn masnachu ar lefelau gwahanol i werth eu portffolios. Mae'r “gostyngiadau i NAV” hyn yn aneffeithlonrwydd y gallwn fanteisio arno.
Isod rwyf wedi rhestru'r tri CEF uwch-dechnoleg cynnyrch uchel i chi eu hystyried nawr, wedi'u rhestru o'r gwaethaf i'r cyntaf yn nhrefn yr apêl. A diolch i'r gwerthiannau rydyn ni wedi'u gweld yn y NASDAQ technoleg-drwm
Tech CEF Dewis Rhif 3: Cronfa Technoleg Premiwm Columbia Seligman (STK)
O ran CEFs, rydym yn mynnu prisiad deniadol, portffolio cryf, perfformiad da yn y gorffennol ac, wrth gwrs, difidend deniadol.
Yn sicr mae gan STK yr hyn yr ydym ei eisiau yn ei bortffolio, sy'n llawn generaduron llif arian cryf fel Apple, Microsoft, gwneuthurwr sglodion Broadcom
Ond STK is dim ond ychydig o olau ar flaen y difidend (ar gyfer CEF), gyda chynnyrch o 5.7%. Fodd bynnag, byddwn yn ei dorri rhywfaint yma oherwydd ei fod yn talu ychydig o ddifidend arbennig, gan gynnwys taliad diweddar i fuddsoddwyr ym mis Ionawr.
Felly os yw STK yn gronfa mor wych, pam ei fod yn rhan o fy rhif 3? Un gair: disgownt-neu ddiffyg. Wrth i mi ysgrifennu hwn, mae STK yn masnachu ar 11.7% premiwm i NAV, felly mae buddsoddwyr mewn gwirionedd yn gordalu am y gronfa hon. Yn waeth, mae ei bremiwm presennol ymhell uwchlaw'r premiwm o 2.25% y mae STK wedi'i gyfartaleddu dros y pum mlynedd diwethaf. Mae hynny'n golygu y dylech chi roi STK ar eich rhestr wylio nawr, ond oherwydd ei ansawdd uchel, byddwch yn barod i'w brynu ar ddipiau mawr.
Y newyddion da? Mae'r gostyngiadau hynny'n digwydd yn rheolaidd: roedd y gronfa'n masnachu am ostyngiad bach i NAV mor ddiweddar â Mehefin 28.
Tech CEF Dewis Rhif 2: Cronfa Trosysgrifo Ddeinamig Nuveen NASDAQ 100 (QQQ
Mae ein cronfa nesaf yn rhannu'r rhan fwyaf o'i thiciwr gyda'i chefnder ETF, y Ymddiriedolaeth Invesco QQQ (QQQ), ETF sy'n dal yr holl stociau yn y NASDAQ 100. Ond mae ychwanegu “X” yn datgloi perfformiad diweddar cryfach a llawer cynnyrch uwch (8% ar gyfer QQQX, o gymharu â 0.6% nad yw bron yn bodoli ar gyfer QQQ).
Yn rhyfeddol, mae QQQX yn darparu'r taliad enfawr hwnnw tra'n dal yr un stociau â QQQ - holl enwau mawr y NASDAQ 100. Ond mae ganddo driciau cwpl i fyny ei lawes na all ei gefnder ETF eu gwrthbwyso. Un yw'r ffaith bod QQQX yn gwerthu opsiynau galwadau ar ei bortffolio. Mae hon yn ffordd graff o gynhyrchu incwm ychwanegol, yn enwedig mewn marchnad gyfnewidiol.
O dan ei strategaeth galw-opsiwn, mae QQQX yn gwerthu contractau sy'n caniatáu i brynwyr brynu eu daliadau yn y dyfodol am bris a bennwyd ymlaen llaw. Os yw'r stoc yn cyrraedd y pris hwnnw, caiff ei “alw i ffwrdd,” neu ei werthu i'r prynwr opsiwn, ac mae QQQX yn cadw'r arian parod y mae'n ei gael am werthu'r contract. Os yw'r stoc yn brin, mae QQQX yn cadw'r arian parod ac y stoc!
Y strategaeth ddeallus hon, sy'n gweithio orau mewn marchnadoedd cyfnewidiol, oedd y prif reswm pam roedd QQQX ar frig ei gefnder ETF yn dod allan o ddamwain COVID. Dyma hefyd pam y gallwn fanteisio ar y gronfa am y difidend cyfoethog hwnnw o 8%.
Yr unig rwyg, unwaith eto, yw prisio: er nad yw wedi'i orbrisio cymaint â STK, QQQX yn chwaraeon premiwm o 3.6% o'r ysgrifen hon, sy'n gyffyrddiad uwchlaw ei gyfartaledd pum mlynedd o tua 1%. Nid yw hynny o reidrwydd yn atal prynu heddiw, ond efallai y byddwch am aros i QQQX ostwng yn is na'r rhif 1% hwnnw cyn symud.
Top Tech CEF Pick: The BlackRock
Nawr ymlaen at fy newis gorau ymhlith y tri hyn. Mae BST yn enw cyfarwydd i aelodau fy CEF Mewnol gwasanaeth, yn bennaf oherwydd ei gynnyrch o 8% a'i ddifidend misol, sydd wedi mwy na dyblu yn y pum mlynedd diwethaf.
Fel ein dewisiadau eraill, mae BST yn dal cwmnïau technoleg llif arian uchel fel Apple, Microsoft ac Amazon, yn ogystal â stociau twf eraill, fel proseswyr taliadau Visa
A chawn fantais arall sy'n cael ei hanwybyddu'n aml gyda BST: craffter rheoli BlackRock, cwmni ariannol mwyaf a mwyaf pwerus y byd. Gyda dros $10 triliwn mewn asedau sy'n cael eu rheoli, mae ganddo fynediad at ddata'r farchnad a newidiadau yn y farchnad fyd-eang na all neb arall eu paru. Mae BlackRock wedi trosi hynny i berfformiad cryf yn y farchnad gyda BST.
Nawr mae'n is yn wir bod BST yn masnachu ar ychydig o bremiwm i NAV ar hyn o bryd (0.7%, sy'n cyfateb i'w gyfartaledd pum mlynedd o 1%). Felly er nad ydym yn cael gostyngiad enfawr ymlaen llaw yma, rydym yn dal i hoffi'r tebygolrwydd y bydd BST yn postio enillion prisiau cryf oherwydd ei fod yn ticio ein blychau eraill yn hawdd - ac yn enwedig oherwydd y fantais reoli enfawr sydd ganddo yn BlackRock.
Dyma rywbeth arall i'w gofio: mae'r un hwn wedi masnachu ar bremiymau o 9%+ ar sawl achlysur dros y pum mlynedd diwethaf, ac mae siawns gref y bydd yn cyrraedd y lefelau hynny eto wrth i'r adlam dechnoleg godi.
Michael Foster yw'r Dadansoddwr Ymchwil Arweiniol ar gyfer Rhagolwg Contrarian. I gael mwy o syniadau incwm gwych, cliciwch yma i gael ein hadroddiad diweddaraf “Incwm Indestructible: 5 Cronfa Fargen gyda Difidendau Diogel 8.4%."
Datgeliad: dim
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/08/09/3-cash-loaded-funds-almost-all-investors-miss-yields-up-to-8/