3 Clic I Ddifidend o 12% (Gyda Big Upside Eleni)

Heddiw rydyn ni'n mynd i glicio ein ffordd i ffrwd ddifidend sy'n cyfateb i ffrwd incwm cyfartalog cartrefi yn America—$70,784 y flwyddyn—ac nid ydym yn mynd i'w wneud ar un llawer wy nyth llai nag y mae'r rhan fwyaf o bobl yn ei feddwl sy'n bosibl.

Mae hyn yn bwysig nawr, oherwydd mae'r cyfryngau ariannol yn parhau i bwmpio atebion chwerthinllyd i'r cwestiwn faint sydd angen i'r rhan fwyaf o bobl ymddeol. Dywedodd stori ddiweddar Bloomberg, er enghraifft, y byddai angen inni $ 3 miliwn arbed i glocio allan yn gyfforddus!

Yn ffodus i ni mae'r rhif hwnnw ffordd i ffwrdd. Ystyriwch y siart hwn:

Yma fe welwch bedwar senario gwahanol ar gyfer cael y $70,784 hwnnw mewn incwm difidend blynyddol, gan gynnwys dwy astudiaeth gan Brifysgol y Drindod yn dangos amcangyfrifon peryglus a cheidwadol, yn seiliedig ar gyfraddau tynnu'n ôl o 3% a 4%. Ac mae pob un ond un yn eithaf afrealistig i'r mwyafrif o bobl. Dyna fyddai y cronfa pen caeedig (CEF) portffolio, a welwch ar y dde uchod. Mae'n cynnwys y portffolio tri CEF “gwib” y byddwn yn siarad amdano mewn ychydig bach.

Yn gyntaf, fodd bynnag, ychydig yn fwy ar yr asedau hyn (rhy) sy'n cael eu hanwybyddu'n aml.

Gyda CEFs, gallwch chi wthio'ch cynnyrch cyffredinol yn uwch (diolch i'r cronfeydd hyn '8%, 10% ac ie, hyd yn oed 12%+ cynnyrch). Yn ogystal, mae CEFs yn dal popeth o stociau sglodion glas i fondiau ac ymddiriedolaethau buddsoddi eiddo tiriog (REITs), felly gallwch chi arallgyfeirio ar draws dosbarthiadau asedau, a thrwy hynny leihau eich risg.

Dyna sut y gallwn gynhyrchu ffrwd incwm dosbarth canol gyda dim ond $600K - a gosod ein hunain ar gyfer enillion cyfalaf cyflym hefyd!

Sut mae CEFs yn Gweithio

Mae CEFs yn cael eu prynu a'u gwerthu ar y farchnad agored, yn union fel stociau. Mae'r rhan fwyaf yn cael eu cyhoeddi gan gwmnïau sydd â biliynau o ddoleri dan reolaeth: rwy'n siarad am dai buddsoddi enwau cartref fel PIMCO, BlackRockBLK
a Goldman Sachs yma.

Peth arall i'w gadw mewn cof gyda CEFs yw eu bod yn aml yn masnachu ar lefelau sy'n wahanol (ac yn rheolaidd yn is) na gwerth y cyfranddaliad eu gwerth asedau net (NAV, neu werth eu portffolios sylfaenol).

Trwy brynu am ddisgownt - neu o leiaf ar lefelau sy'n is na'r tueddiadau diweddar - gallwn roi cyfle ychwanegol i ni'n hunain gael mantais.

Nawr, gadewch i ni symud ymlaen at y portffolio tri-CEF hwnnw y soniais amdano eiliad yn ôl. Mae'r cronfeydd hyn, fel y crybwyllwyd, yn ildio 12% heddiw, yn masnachu ar brisiadau rhesymol ac yn rhoi arallgyfeirio cryf i ni ar draws dosbarthiadau asedau. Unwaith y byddwch wedi'u prynu, byddwch ar eich ffordd i bortffolio cynnyrch uchel a allai wneud i chi ymddeol. yn hyn llai na miliwn o bunnoedd.

Ymddeoliad CEF Dewis Rhif 1: 13.8% Talu Allan wedi'i Gefnogi gan Incwm-Gushing Assets

Byddwn yn agor gyda'r Cronfa Incwm Asedau Real Brookfield (RA), sydd wedi bodoli ers ychydig mwy na chwe blynedd, sy’n golygu mai hon yw’r gronfa fwyaf newydd yn ein portffolio ymddeoliad “ar unwaith”. Ers hynny, trwy COVID, chwyddiant a straen geopolitical, mae wedi cadw ei daliad yn gyson ac wedi sicrhau cyfanswm enillion braf o 61% hefyd.

Mae portffolio RA o dros 500 o asedau yn rhoi arallgyfeirio eang iddo, tra bod ei fondiau corfforaethol, eiddo tiriog a chyfleustodau -T-Mobile UDA (TMUS) a pherchennog lleoliad adloniant Priodweddau VICI (VICI) yn brif ddaliadau—wedi sicrhau ffrwd incwm fawr y gronfa ers blynyddoedd.

Ac yr wyf yn ei olygu mawr: RA cynnyrch 13.8% heddiw ac yn talu difidendau misol, hefyd. Ac mae enillion ym mhris marchnad y gronfa yn y dyfodol yn debygol o ostwng y cynnyrch hwnnw yn y dyfodol. Mae hynny'n golygu bod buddsoddwyr sy'n prynu nawr yn sicrhau'r ffrwd incwm uchel honno ac gosod eu hunain ar gyfer enillion wrth i hwyrddyfodiaid ymuno â'r blaid.

Ymddeoliad CEF Dewis Rhif 2: Cynnyrch o 11.8% o Bond-Market Pro

Mae adroddiadau Cronfa Strategaeth Incwm PIMCO (PFL) yn elw o 11.8% sy'n dal 385 o fondiau a gyhoeddwyd gan amrywiaeth o gorfforaethau, yn ogystal â nifer o asedau eraill sy'n cynhyrchu incwm sydd wedi gwthio PFL i ennill tri digid. Ar ben hynny, mae ei ddifidend enfawr wedi cynyddu yn yr amser hwnnw, tra bod rheolwyr wedi talu difidendau arbennig rheolaidd hefyd!

Mae hyn yn dangos sut y gall strategaeth o gymysgu bondiau gwahanol gyda gwahanol gyfnodau, cyhoeddwyr, cynnyrch ac yn y blaen sicrhau eich llif incwm a helpu i'ch ynysu rhag colledion mawr yn ystod damweiniau. Mae PFL wedi goroesi’r swigen dot-come yn byrlymu, y Dirwasgiad Mawr, fiasco nenfwd dyled 2011, y pandemig a chynnydd mewn chwyddiant y llynedd. Mewn geiriau eraill, mae'n gronfa wych ar gyfer y tymor hir.

Un peth i'w gadw mewn cof am gronfeydd PIMCO yw eu bod bron bob amser yn masnachu ar bremiymau, oherwydd enw da cryf y cwmni yn y byd CEF. Ond mae PFL yn masnachu ar bremiwm is nag arfer: 2.3% wrth i mi ysgrifennu hwn, o'i gymharu â chyfartaledd o 7.4% dros y pum mlynedd diwethaf. Dyna reswm da arall i godi hwn nawr.

Ymddeoliad CEF Dewis Rhif 3: Cynnyrch o 10.4% gan Feistr sy'n Buddsoddi mewn Gwerth

Ein trydedd ddrama fawr hirdymor yw'r Cronfa Ecwiti Gabelli (GAB), a reolir gan Mario Gabelli, un o fanteision buddsoddi mwyaf adnabyddus Wall Street. Mae Gabelli wedi bod yn y gêm ers degawdau, ac mae ei gronfa yn cynhyrchu 10.4%, diolch i'w ddull sylfaenol sy'n seiliedig ar werth, sydd wedi ysgogi elw ers blynyddoedd.

Gyda stociau wedi'u gorwerthu a stociau gwerth hyd yn oed yn fwy wedi'i gorwerthu, mae cael cronfa fel GAB yn gwneud llawer o synnwyr. A chyda 759 o ddaliadau aruthrol, rydych chi tua'r un mor amrywiol ag y gallwch chi gyda'r un hwn. Mae GAB, hefyd, yn masnachu ar bremiwm nawr, sef tua 7.5%. Ond roedd y premiwm hwnnw mor uchel â 13% fis Rhagfyr diwethaf, pan oedd rhagolygon y farchnad yn waeth nag y mae heddiw, gan wneud yr un premiwm hwn o 7.5% rydym yn iawn i'w dalu.

Y Gair Derfynol

Wrth dalgrynnu'r portffolio, mae gennym ni dair cronfa gyda 12% o gynnyrch ar gyfartaledd, a gallwch chi brynu pob un ohonyn nhw mewn ychydig eiliadau trwy eich brocer. Gallai hynny eich rhoi ar y trywydd iawn i ddod ag incwm cyfartalog America mewn difidendau yn unig - ar $600K neu lai!

Michael Foster yw'r Dadansoddwr Ymchwil Arweiniol ar gyfer Rhagolwg Contrarian. I gael mwy o syniadau incwm gwych, cliciwch yma i gael ein hadroddiad diweddaraf “Incwm Annistrywiol: 5 Cronfa Fargen gyda Difidendau Sefydlog o 10.2%."

Datgeliad: dim