3 Cronfeydd â Gostyngiad Mawr yn Ennill 12%+

Mae'r gwerthiant hwn wedi sefydlu a iawn cyfle prin i fagio 12%+ o gynnyrch cronfeydd pen caeedig (CEFs). Byddaf yn datgelu tri enw a thiciwr y byddwch am eu targedu nawr mewn eiliad.

Mae'r cyfle hwn i gychwyn llif incwm cyson o 12%+ yn bodoli oherwydd bod prynwyr CEF yn griw ceidwadol, felly mae is-ddrafftiau'r cronfeydd hyn wedi'u chwyddo eleni. (Mae hyn hefyd yn golygu bod prynwyr CEF sy'n newynu ar incwm yn tueddu i brynu'n ôl yn gyflym, gan yrru'r cronfeydd hyn i ymprydio ar eu pen eu hunain ar ôl gostyngiad).

Y canlyniad yma yw hynny bob Mae tua 500 o CEFs mewn bodolaeth yn cynnwys gostyngiad cyfartalog i werth asedau net (NAV, neu werth eu portffolio sylfaenol) o 7.5% - gan eu gwneud yn rhatach nag y buont ers bron i ddegawd.

Mae hynny'n rhoi ein “mewn” i ni ar y rhyfeddodau incwm hyn, gyda llawer ohonynt yn talu ar ei ganfed yn fisol.

Er bod rhai CEFs yn haeddu eu gostyngiadau oherwydd rheolaeth wael, mae yna lawer mwy sydd wedi goroesi gwerthiannau'r gorffennol ac wedi dod allan yn gryfach.

Mae'r tair cronfa isod yn enghreifftiau da o CEFs gwydn, gyda'r incwm y maent yn ei gasglu o'u portffolios yn parhau i dalu am eu taliadau uchel eu hunain i ni. Mae eu daliadau hefyd yn rhoi cymysgedd deniadol o ddiogelwch a thwf i ni, gydag amlygiad i stociau o'r radd flaenaf, bondiau, stociau cyfleustodau, stociau ynni a stociau technoleg wedi'u curo sy'n hwyr ar gyfer adlam.

Dewis Rhif 1 CEF: Cronfa Bond a Orwerthwyd Gyda Thaliad o 2022% “Prawf 15.1”

Gadewch i ni ddechrau gyda'r Cronfa Trosadwy Virtus a Chronfa Incwm (NCV), sy'n brolio cynnyrch difidend anhygoel o 15.1% wrth i mi ysgrifennu hwn.

Mae NCV yn ariannu'r taliad sylweddol hwnnw, sydd wedi dal i fyny trwy ddyddiau tywyllaf 2022, gyda chymysgedd o fondiau corfforaethol a throsadwy sy'n tueddu i fod yn llai cyfnewidiol na stociau. Ar ben hynny, mae NCV yn talu difidendau bob mis.

Mae dyraniad 60% NCV i warantau trosadwy (y gellir eu trosi o fondiau i stociau pan fodlonir meincnodau penodol) yn bwysig am reswm arall: mae'r asedau hyn yn dueddol o fod ag arenillion uwch na bondiau corfforaethol rheolaidd. Er enghraifft, mae tri phrif ddaliad NCV yn faterion y gellir eu trosi gan Wells FargoCFfC gael
, Banc AmericaBAC
a BroadcomAVGO
gan ildio 7.5%, 7.25% ac 8%, yn y drefn honno.

Y rhan orau am NCV yw ei fod yn masnachu ar ostyngiad o 13.8% i NAV wrth i mi ysgrifennu hwn, ymhell islaw ei gyfartaledd 52 wythnos o ostyngiad o 6.9%. Mae hynny’n awgrymu ochr sylweddol i’r gronfa wrth iddi ddychwelyd i’r lefel fwy “normal” honno.

Dewis CEF Rhif 2: Talwr o 14.9% Wedi'i Greu ar gyfer Chwyddiant a Dirwasgiad

Nesaf, gadewch i ni gymryd yr elw o 14.9%. Cronfa Cyfanswm Enillion Rhithwir (ZTR), sydd fel arfer yn masnachu am bremiwm ond sydd wedi gweld ei brisiau yn cwympo yn ystod y misoedd diwethaf. Mae bellach yn masnachu ar ddisgownt nad ydym wedi gweld ei debyg ers dwy flynedd.

Portffolio'r gronfa yw prif ffynhonnell y prisiad premiwm a enillodd hyd yn hyn. Mae ei ddaliadau wedi'u sefydlu'n dda ar gyfer y chwyddiant yr ydym yn delio ag ef nawr a'r dirwasgiad y gallwn fod yn delio ag ef y flwyddyn nesaf, gyda hanner ei fuddsoddiadau mewn cyfleustodau, traean mewn diwydiannau a'r gweddill mewn ynni, eiddo tiriog a sectorau eraill. (Ynni a chyfleustodau yw'r unig sectorau sydd wedi cynyddu dros y flwyddyn ddiwethaf, ac mae diwydiannau diwydiannol yn un o'r sectorau sy'n perfformio orau yn ystod y tri mis diwethaf).

Dominyddion y farchnad fel perchennog cell-tŵr Twr America (AMT) a chyfleustodau sy'n canolbwyntio ar ynni adnewyddadwy Ynni NextEra
NEE
(NEE) poblogi portffolio ZTR.

Mae'r cymysgedd deniadol hwn o ddaliadau wedi denu ceiswyr incwm i ZTR, nes i'r ad-daliad diweddar o'r farchnad eu hatal, gan agor disgownt y gronfa i ni.

Dewis CEF Rhif 3: “Dewis Gwrthwynebol” CEF Sy'n Talu 12.3%

Yn ogystal ag ynni, cyfleustodau a bondiau, mae angen rhywfaint o dwf arnom. Er bod stociau twf, yn enwedig technoleg, wedi cael eu taro'n galetach nag unrhyw sector arall yn y gwerthiant, mae hynny hefyd yn golygu mai'r cwmnïau hyn sydd â'r ochr fwyaf. Gallwn gael yr asedau hynny sydd wedi'u gorwerthu ar ffurf cronfa a orwerthu os byddwn yn prynu'r Cronfa Cysylltedd Cenhedlaeth Nesaf Neuberger Berman (NBXG).

Roedd gostyngiad y gronfa o 17.6% yn ei gwneud yn un o'r cronfeydd a or-werthwyd fwyaf ar y farchnad, sydd hefyd yn golygu bod ei chynnyrch o 12% wedi dod yn fwy cynaliadwy.

Mae hynny oherwydd bod cynnyrch y gronfa o 12% yn seiliedig ar ei ddisgownt pris y farchnad. Pan fyddwch yn cyfrifo ei ddifidend fel canran o NAV, mae'n dod allan i 9.9%, ac mae elw blynyddol o 9.9% dros y degawd nesaf yn gyraeddadwy iawn i'r cwmnïau uwch-dechnoleg y mae NBXG yn berchen arnynt, fel Rhwydweithiau Alto Palo
PANW
(PANW), Dyfeisiau Analog
ADI
(ADI) ac Systemau Pŵer Monolithig (MPWR).

Hyd yn oed yn cyfrif am y gwerthiant diweddar, mae prif ddaliadau NBXG wedi malu'r mynegai NASDAQ 100 sy'n canolbwyntio ar dechnoleg, gan ddarparu enillion blynyddol cyfartalog o 26.6% dros y degawd diwethaf.

Nid yw'r enillion hynny'n syndod: mae technolegau newydd yn hybu twf economaidd yn fwy na dim arall, ac mae cwmnïau sy'n darparu'r technolegau hynny yn elwa yn unol â hynny. Mae NBXG yn gyfle i gael y cwmnïau hynny ar ostyngiad mawr tra bod y farchnad yn mynd i banig dros godiadau cyfradd llog y Ffed, y mae marchnadoedd y dyfodol yn rhagweld a fydd yn dod i ben mewn ychydig fisoedd beth bynnag.

Michael Foster yw'r Dadansoddwr Ymchwil Arweiniol ar gyfer Rhagolwg Contrarian. I gael mwy o syniadau incwm gwych, cliciwch yma i gael ein hadroddiad diweddaraf “Incwm Indestructible: 5 Cronfa Fargen gyda Difidendau Diogel 8.4%."

Datgeliad: dim