3 Incwm Ddigidol yn Prynu Nid oes neb yn siarad amdano

Peidiwch â galaru am ddiffyg rali Siôn Corn eleni, oherwydd mae'n dod â leinin arian llachar: mae gan fuddsoddwyr difidend fwy o amser i godi cynnyrch mawr yn rhad.

Dyma pam: Mae economi America yn dal i dyfu, gyda dadansoddwyr yn archebu rhagolygon ar gyfer twf enillion o 3.7% ym mhedwerydd chwarter 2022. Yn fwy na hynny, mae gwerthiannau ar gyfer cwmnïau S&P 500 i fyny 10%, ac mae enillion wedi bod yn codi trwy'r flwyddyn.

Ac eto mae'r farchnad yn ddigalon o hyd.

Mewn geiriau eraill, mae prisiau cyfranddaliadau yn wahanol i realiti, a dim ond mater o amser yw hi cyn iddynt gywiro. Fodd bynnag, o ystyried y flwyddyn a gawsom, gallai fod yn amser cyn i fuddsoddwyr ddatblygu awydd am stociau eto.

Ond nid oes rhaid i ni fodloni ein hunain ag eistedd mewn arian parod - neu brynu nawr a gobeithio y bydd yr uwchraddio nesaf yn dod yn fuan. Gallwn fanteisio ar y cyfnod tawel hwn i gasglu fy hoff fuddsoddiadau: cronfeydd pen caeedig (CEFs) masnachu ar ddisgowntiau mawr i werth ased net (NAV, neu werth eu portffolios sylfaenol). Mae CEFs hefyd yn chwarae difidendau iach, fel arfer o 7% ac uwch. Ac mae eu cynnyrch yn arbennig o uchel ar hyn o bryd, eto diolch i'r tynnu'n ôl.

Fel hyn, nid oes rhaid i ni boeni am geisio amseru'r farchnad. Gallwn ddechrau casglu'r difidendau mawr hyn - ac yn aml yn fisol - yn awr, wrth inni aros i ostyngiadau ein harian ddod i ben, gan yrru eu cyfrannau'n uwch fel y maent.

Y combo disgownt / difidend hwn yw'r peth gorau am fuddsoddiad CEF. Ac yn awr mae gennym ffenestr wych ar gyfer ei roi ar waith. Dyma dri CEF am bris bargen i ddechrau.

Bargen CEF Rhif 1: Dewis Ceidwadol Gyda Thwf Talu 268%.

Ein CEF standout cyntaf yw'r Cronfa Cyfanswm Elw (STEW) SRH, cronfa anhysbys yn masnachu ar ddisgownt o 16.6% i NAV, gyda ffocws ar fuddsoddi gwerth. Mewn gwirionedd, pe bai Warren Buffett yn rhedeg CEF, mae'n debygol y byddai'n edrych yn debyg iawn i STEW.

Cynhwysion Gorau STEW: Ansawdd a Gwerth

Buffett ei hun Berkshire Hathaway (BRK.A) yn ffurfio traean o’r portffolio, felly gallwn feddwl am STEW fel ffordd o gael Berkshire am bron i 17% oddi ar bris y farchnad, diolch i ddisgownt y gronfa. Mae hynny hefyd yn wir am ddaliadau gorau eraill, gan gynnwys ffefrynnau Buffett fel JPMorgan Chase
JPM
(JPM) ac microsoft
MSFT
(MSFT), yn ogystal â chwmnïau gwych gyda llif arian iach, fel Brandiau Yum (YUM) ac eBay
eBay
Inc. (EBAY).

Rhaid cyfaddef bod cynnyrch STEW yn isel ar gyfer CEF, sef 4%, ond mae hynny'n rhan o'i ddull ceidwadol. Mae'r gronfa'n hoffi cynyddu ei thaliad fel ei phris marchnad ei hun a gwerth ei phortffolio sylfaenol yn cynyddu. Fel y gwelwch, mae hyn wedi gweithio allan iawn yn braf yn y pum mlynedd diwethaf, ac yn ystod y cyfnod hwn mae difidend STEW wedi neidio bron i 268%!

Mewn geiriau eraill, os ydych chi'n dal yr un hon am flynyddoedd, byddwch chi'n paratoi'ch hun ar gyfer cynnydd braf ar y cynnyrch ar bryniant a wneir nawr.

Bargen CEF Rhif 2: Cronfa 100 Mlwydd Oed Sy'n Buddsoddi ar gyfer Yfory

Fodd bynnag, os nad ydych am aros i'ch cnwd dyfu, ystyriwch un o'r CEFs hynaf yn y byd, y Cronfa Ecwiti Arallgyfeirio Adams (ADX), a lansiwyd yn ôl yn 1929.

Mae'r gronfa hon, sy'n masnachu ar ostyngiad o 15.7% i NAV, wedi gweld popeth: swigod, dirwasgiadau, pantiau, rydych chi'n ei enwi, ac mae'n dal i fynd yn gryf. Er gwaethaf ei oedran, mae ei bortffolio wedi'i adeiladu ar gyfer y dyfodol, gyda Microsoft, Afal
AAPL
(AAPL), yr Wyddor (GOOGL) ac Mastercard
MA
(DRWG) fel daliadau uchaf, ymhlith cynhyrchwyr arian gwych eraill (Berkshire Hathaway hefyd yn gwneud ymddangosiad).

Mae hyn i gyd wedi trosi'n gronfa sydd wedi archebu enillion hirdymor cadarn.

Un peth i'w gofio yw bod ADX yn cysylltu ei ddifidend â'i NAV, felly mae'r taliad allan yn tueddu i amrywio. Fodd bynnag, mae'r gronfa yn â pholisi o dalu o leiaf 6% o’i bris marchnad diwedd mis cyfartalog 12 mis fel difidendau, felly rydych chi’n gwybod y bydd yn darparu ffrwd incwm llawer gwell na’r cyfartaledd. Ac weithiau mae'r llif incwm hwnnw'n llawer mwy: esgorodd ADX dros 15% ar sail 12 mis ar ei hôl hi yn 2021, ac mae wedi ildio dros 10% mewn sawl blwyddyn dros y ddau ddegawd diwethaf.

Bargen CEF Rhif 3: Talwr o 12% Gyda Disgownt Ddigidol

Os ydych chi eisiau ffrwd incwm dau ddigid nawr, ystyriwch y Cronfa Incwm Uchel Byd-eang Nuveen (JGH). Bydd y cynnyrch 12% hwn yn rhoi $100 y mis i chi am bob $10,000 a fuddsoddir, sy'n dangos pa mor gyflym y gall JGH a CEFs fel hyn eich helpu i wireddu rhyddid ariannol.

Mae gan JGH fondiau corfforaethol, sy'n ei roi mewn sefyllfa wych heddiw. Mae codiadau cyfradd llog eleni wedi achosi i arenillion ar fondiau corfforaethol gynyddu, a dyna pam mae cwmnïau proffidiol bellach yn benthyca arian gan JGH ar gyfraddau i fyny o 6.5% ac mor uchel ag 8.75%.

Mae'r cyfraddau cwpon uchel hyn yn tanio taliad digid dwbl JGH. Ond mae disgownt y gronfa o 12.1% i NAV hefyd yn golygu bod angen i reolwyr y gronfa gael adenillion cyffredinol is i gynnal y taliadau difidend cyfredol i gyfranddalwyr. (Oherwydd bod y cynnyrch o 12% yn cael ei gyfrifo ar sail pris gostyngol y farchnad, nid y NAV, sef gwir werth portffolio JGH.)

Er nad yw taliadau JGH yn gwbl ddiogel o hyd (mae'r gronfa wedi torri ei difidend bedair gwaith yn y degawd diwethaf), maent wedi aros yn gyson am y ddwy flynedd ddiwethaf, a byddant yn dod o hyd i gefnogaeth yng nghyfraddau cwponau uchel y gronfa. Ac mae hynny'n golygu bod ffrwd incwm o 12% yn dal i fod ar y bwrdd i fuddsoddwyr sy'n prynu nawr.

Michael Foster yw'r Dadansoddwr Ymchwil Arweiniol ar gyfer Rhagolwg Contrarian. I gael mwy o syniadau incwm gwych, cliciwch yma i gael ein hadroddiad diweddaraf “Incwm Annistrywiol: 5 Cronfa Fargen gyda Difidendau Sefydlog o 10.2%."

Datgeliad: dim