3 ETF sy'n Talu Difidendau Misol Enfawr

Beth sy'n well na chael difidend chwarterol o'ch hoff stoc? Beth am gael difidendau yn fisol gan ETFs? Dyna'n union beth y gall buddsoddwyr ei wneud gyda'r tri ETF hyn, gan gynnwys dau ETF newydd poblogaidd. Nid yn unig y mae'r ETFs hyn yn talu difidend bob mis, ond maent hefyd yn cynnwys cynnyrch difidend dau ddigid.

ETF Incwm Premiwm Ecwiti JPMorgan (NYSEARCA:JEPI)

Mae ETF Incwm Premiwm Ecwiti JPMorgan yn talu allan a difidend bob mis ac yn cynhyrchu 11.5% rhyfeddol ar sail llusgo. Mae hon yn gronfa fawr sydd wedi casglu swm sylweddol o asedau mewn cyfnod byr o amser. Mae JEPI wedi tyfu i dros $21 biliwn mewn asedau dan reolaeth (AUM) ers ei sefydlu yn 2020.

Rhan o nod JEPI yw lliniaru anweddolrwydd a chyfyngu ar anfanteision. Mae JEPI “yn cynhyrchu incwm trwy gyfuniad o opsiynau gwerthu a buddsoddi yn stociau cap mawr yr Unol Daleithiau, gan geisio darparu ffrwd incwm misol o bremiymau opsiynau cysylltiedig a difidendau stoc.”

Mae JEPI yn cyflawni hyn drwy fuddsoddi hyd at 20% o’i asedau mewn ELNs (nodiadau cysylltiedig ag ecwiti) a gwerthu opsiynau galwadau sy’n agored i’r S&P 500. Er bod y dull hwn wedi dal i fyny'n dda y llynedd ac wedi cadw cyfalaf buddsoddwyr mewn marchnad heriol, mae'n haeddu sôn y gallai'r dull hwn hefyd gyfyngu ar rai o fanteision JEPI mewn marchnad deirw. Fodd bynnag, dyma pam mae ETF fel JEPI yn fwyaf addas fel rhan o bortffolio cytbwys.

Mae JEPI yn gronfa amrywiol gyda 116 o ddaliadau, a dim ond 16.7% o asedau yw ei phrif ddaliadau. Mae'r daliadau'n cynnwys talwyr difidend mawr o'r UD o sectorau cymharol amddiffynnol. Mae'r sector styffylau defnyddwyr yn un o'r rhai mwyaf cyson allan yna, ac 10 daliad gorau JEPI cynnwys prif gynheiliaid styffylau defnyddwyr fel Coca-Cola, Pepsi, a Hershey.

Mae cyllid hefyd yn cael ei gynrychioli'n dda yn y 10 uchaf trwy gwmnïau fel Progressive, Visa, Mastercard, a US Bancorp.Mae gofal iechyd yn sector amddiffynnol arall yn draddodiadol, ac fe'i cynrychiolir yn y 10 uchaf trwy Abbvie a Bristol Myers.

Stori yn parhau

Mae JEPI yn cynnwys cymhareb cost o 0.35% ac yn sgrinio'n gadarnhaol ar nifer o fetrigau. Mae ganddo sgôr smart ETF “niwtral” o 7 allan o 10, tra bod teimlad blogiwr yn bullish a doethineb torfol yn gadarnhaol iawn.

Yn ogystal, mae JEPI yn dod i mewn fel Prynu Cymedrol, yn ôl dadansoddwyr. Mae'r targed pris stoc cyfartalog JEPI o $61.36 yn cynrychioli potensial ochr yn ochr o 13.6%. O'r 2,000 o raddfeydd dadansoddwyr, mae 63.2% yn raddfeydd Prynu, mae 32.6% yn Ddaliadau, a dim ond 4.2% yn Sells.

Yn seiliedig ar ei gynnyrch gwych, ei daliad misol, a grŵp amddiffynnol o ddaliadau sglodion glas, mae JEPI yn edrych fel dewis gwych i fuddsoddwyr incwm.

JPMorgan Nasdaq ETF Incwm Premiwm Ecwiti (NYSEARCA:JEPQ)

Mae ETF Incwm Premiwm Ecwiti JPMorgan Nasdaq yn debyg o ran ymagwedd i JEPI ond mae'n canolbwyntio arno Nasdaq 100 stociau. Mae hwn yn ETF gweddol newydd a lansiwyd yn 2022 yn dilyn llwyddiant JEPI. Yn union fel y nod JEPI yw darparu cyfran sylweddol o ganlyniadau'r S&P 500 gyda llai o ansefydlogrwydd, mae JEPQ yn ceisio gwneud yr un peth â'r Nasdaq 100. Mae JEPQ “yn cynhyrchu incwm trwy gyfuniad o opsiynau gwerthu a buddsoddi mewn stociau twf capiau mawr yr UD, ceisio darparu premiymau opsiwn a difidendau stoc cysylltiedig â ffrwd incwm fisol.” Mae'r un nodyn uchod ynghylch JEPI yn defnyddio opsiynau ac ELNs i gynhyrchu incwm yn berthnasol i JEPQ.

Mae JEPQ yn llai amrywiol na JEPI. Er nad yw’n sicr yn gronfa gryno, gyda 78 o ddaliadau, 10 daliad gorau JEPQ yn cyfrif am dros 53% o asedau. Y prif ddaliadau yw stociau technoleg mega-cap fel Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon, a Tesla. Yn wahanol i JEPI, lle nad oes un daliad unigol yn cyfrif am fwy na safle 2% yn y gronfa, mae daliadau uchaf fel Microsoft ac Apple yn cyfrif am 12.1% ac 11.1% o JEPQ, yn y drefn honno.

Fel JEPI, mae gan JEPQ gymhareb draul o 0.35%. Gyda chynnyrch difidend o 10.2%, mae gan JEPQ gynnyrch is na JEPQ, ond mae hwn yn dal i fod yn daliad deniadol.

Mae gan JEPQ sgôr smart ETF ffafriol o 8 allan o 10, sy'n dynodi sgôr "perfformio'n well". Yn ogystal, mae teimlad blogwyr yn bullish, ac mae doethineb torfol yn gadarnhaol iawn.

Gan droi at Wall Street, mae gan JEPQ sgôr consensws Prynu Cymedrol. Mae'r targed pris stoc cyfartalog JEPQ o $50.46 yn dangos potensial ochr yn ochr o 18.6% o'r prisiau cyfredol. Allan o 1,000 o raddfeydd dadansoddwyr, mae 68.52% yn Prynu, 27.65% yn Ddaliadau, a dim ond 3.83% yn raddfeydd Gwerthu.

Fel JEPI, mae JEPQ yn ddewis cadarn i fuddsoddwyr ceidwadol a buddsoddwyr incwm diolch i'w gynnyrch uchel, ei daliadau misol, a'i ddull o gyfyngu ar anweddolrwydd. Mae'n dipyn o ETF risg uwch, â gwobr uwch na JEPI oherwydd ei ddull mwy dwys a'i amlygiad trymach i dwf a thechnoleg fawr.

ETF Global X SuperDividend (NYSEARCA:SDIV)

Fel JEPI a JEPQ, mae ETF Super Dividend GlobalX yn dalwr difidend misol arall. Cynnyrch difidend SDIV hyd yn oed yn uwch na'r ddau hyn ar 13.8%.

Mae Super Difidend GlobalX yn ETF llai na JEPI neu JEPQ, gyda $790 miliwn mewn AUM. Mae SDIV hefyd yn cynnwys cymhareb draul o 0.58%, sy'n uwch na'r ddau ETF a grybwyllwyd uchod.

Mae SDIV yn buddsoddi mewn 100 o'r stociau sy'n cynhyrchu uchaf yn fyd-eang, sy'n rhoi mwy o flas rhyngwladol iddo na JEPI neu JEPQ. Dim ond tua 30% o stociau SDIV sy'n seiliedig ar yr Unol Daleithiau, gyda gweddill y daliadau'n dod o amrywiaeth eang o wledydd, gan gynnwys Brasil, Hong Kong, Tsieina, Prydain Fawr, Awstralia, De Affrica, a thu hwnt. Mae SDIV yn dal 106 o swyddi, a ei 10 daliad uchaf yn cyfrif am 15.4% yn unig o asedau.

Er bod JEPI a JEPQ yn cynnwys stociau o'r radd flaenaf i raddau helaeth, mae'r daliadau ar gyfer SDIV yn cynnwys popeth o REITs i gwmnïau ynni canol-ffrwd i gwmnïau llongau, gan wneud hon yn fasged ychydig yn fwy cyfnewidiol o ddaliadau.

Un peth y mae SDIV yn haeddu clod amdano yw ei hanes hirsefydlog o ran difidendau. Mae'r gronfa wedi talu difidend bob mis am 11 mlynedd ac yn cyfrif.

Nid yw SDIV yn gwerthu opsiynau nac yn buddsoddi mewn ELNs fel JEPI neu JEPQ, a allai fod yn well gan rai buddsoddwyr. Ar y llaw arall, mae ei basged o ecwitïau y mae'n eu dal yn debygol o fod yn fwy cyfnewidiol. Syrthiodd SDIV 26.4% y llynedd, tra bod JEPI wedi gostwng 3.5%. Lansiwyd JEPQ yn 2022, felly nid oes ganddo ganlyniadau blwyddyn lawn, er ei fod i lawr 11.9% ers ei lansio fis Mai diwethaf.

Thoughts Terfynol

Ar gyfer buddsoddwyr incwm, mae'n anodd dadlau gydag arenillion digid dwbl a thaliadau misol. Mae pob un o'r tri ETF hyn yn ffitio i'r llyfr chwarae hwnnw. Efallai na fyddant yn cynnig llawer o dwf dros y tymor hir, ond mae'n anodd eu curo o ran taliadau difidend. O'r grŵp, fy ffefryn personol yw JEPI (yr wyf yn berchen arno) oherwydd ei gynnyrch trawiadol, cymhareb cost isel, a grŵp amddiffynnol o ddaliadau sglodion glas. Mae porthladdoedd JEPQ yn apelio fel cyfrwng cynnyrch uchel sydd hefyd yn cynnig rhywfaint o botensial ochr yn ochr â stociau twf yn y Nasdaq 100.

Un o fanteision JEPQ dros JEPQ yw bod portffolio JEPQ yn ddrytach o safbwynt prisio. Mae gan ddaliadau JEPQ luosrif pris-i-enillion cyfartalog o 22.3 yn erbyn lluosrif cyfartalog P/E o 19 ar gyfer JEPI.

Mae SDIV yn ddiddorol am ei gynnyrch awyr-uchel ac mae'n haeddu clod am ei hanes hirdymor o daliadau. Fodd bynnag, mae JEPI a JEPQ yn cynnwys mwy o ddaliadau o'r radd flaenaf, sy'n debygol o wneud SDIV yn fwy o ddewis i fuddsoddwyr sy'n goddef risg.

Datgelu