3 Cronfa Ffyddlondeb wedi'i Graddio 5 Seren gan Morningstar

Fidelity Investments yw pedwerydd rheolwr cronfeydd cydfuddiannol mwyaf y wlad gyda mwy na $4.3 triliwn mewn asedau dan reolaeth, ar 31 Mawrth, 2022, y wybodaeth ddiweddaraf sydd ar gael. Mae Fidelity yn gwasanaethu 40 miliwn o fuddsoddwyr unigol ar draws mwy na 500 o gronfeydd cydfuddiannol ac ETFs.

Gellir brasamcanu ansawdd cronfa gan ddefnyddio Sgoriau seren Morningstar, sy'n amrywio o 1 seren (yr ansawdd isaf) i 5 seren (yr uchaf). Mae graddfeydd seren yn cael eu graddio ar gromlin; mae'r 10% uchaf o gronfeydd yn derbyn pum seren, mae'r 22.5% nesaf yn derbyn pedair seren, mae'r 35% canol yn derbyn tair seren, mae'r 22.5% nesaf yn derbyn dwy seren ac mae'r 10% isaf yn cael un seren. Dyma gip ar dair o gronfeydd Fidelity sy'n cael eu graddio 5 seren gan Morningstar. Mae’r holl wybodaeth yn gywir o Ch2 2022.

Cydbwyso Ffyddlondeb (FBALX)

Mae'r Gronfa Ffyddlondeb Cytbwys (FBALX) yn buddsoddi mewn cymysgedd o stociau, bondiau ac arian parod. Cronfeydd cytbwys yn aml yn opsiwn da i fuddsoddwyr sydd naill ai eisiau cael nifer llai o gronfeydd, ac felly’n hoffi’r dull “cwbl mewn un” braidd yn un y mae cronfa fantoledig yn ei gynnig, neu sydd eisiau cronfa a all gynrychioli sylfaen y gallant adeiladu’r gronfa arni. gweddill eu portffolio.

Mae Fidelity Cytbwys yn disgyn yn y canol o ran risg. Mae'n fwy peryglus na chronfa bond pur, ond nid yw mor beryglus â chronfa stoc pur. Fe’i hystyrir yn gronfa ddyrannu gymedrol, sy’n golygu ei bod yn cynnig dyraniad asedau risg ganolig sydd tua dwy ran o dair o stociau ac un rhan o dair o fondiau.

Ers sefydlu'r gronfa ym 1986, mae'r gronfa AUM, 41 seren $5 biliwn hon wedi gweld enillion cyfartalog o tua 9.34% trwy Ch2 2022. cymhareb cost ar gyfer FBALX yw 0.51% ac mae ganddo 0.40 cymharol uchel cymhareb trosiant, ond nid oes isafswm buddsoddiad cychwynnol.

Cyfalaf ac Incwm Ffyddlondeb (FAGIX)

Mae'r Gronfa Cyfalaf ac Incwm Ffyddlondeb (FAGIX) yn gronfa fantoledig 5-seren arall sy'n gogwyddo llawer mwy tuag at fondiau, gyda thua 75% o'r portffolio wedi'i bwysoli i ddyraniad bondiau. Mae'r gronfa yn darparu cymysgedd da o dwf ac incwm. Mae risg y farchnad yn uwch na chronfa bond pur ond yn is na chronfa stoc pur. Mae enillion hirdymor yn uwch na'r rhan fwyaf o gronfeydd bond.

Y gymhareb draul ar gyfer FAGIX yw 0.67% heb unrhyw isafswm buddsoddiad. Mae’r gronfa wedi dychwelyd cyfradd gyfartalog flynyddol o 9.41% trwy Ch2 2022.

Twf Sglodion Glas Ffyddlondeb (FBGRX)

Trydedd gronfa Fidelity 5-seren yw'r hwyl Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX), sy'n ddewis da i fuddsoddwyr sydd am ddod i gysylltiad â stociau aeddfed, cap mawr. Mae FBGRX yn buddsoddi o leiaf 80% mewn stociau sglodion glas cap mawr a'r cydbwysedd mewn cyfleoedd twf cap mawr. Mae hyn yn rhoi tro a reolir yn weithredol iddo ar rywbeth fel mynegai S&P 500.

Y gymhareb draul ar gyfer FBGRX yw 0.79% heb unrhyw fuddsoddiad lleiaf a chymhareb trosiant o 0.41. Mae'r gronfa wedi dychwelyd 12.2% y flwyddyn, ar gyfartaledd, ers y dechrau.