3 Stoc Difidend Uchel i'w Prynu a'i Dal

O ran dod o hyd i stociau gwych i'w dal yn y tymor hir, mae gan fuddsoddwyr lawer o lwybrau y gellir eu cymryd i gronni cyfoeth.

Mae rhai stociau yn seiliedig ar werth, gan gynnig pris prynu rhad i gyfranddalwyr o'i gymharu â phŵer enillion y busnes. Mae rhai yn cynnig lefelau uchel o dwf, gan addo gwerthfawrogiad prisiau yn y dyfodol yn seiliedig ar enillion llawer uwch. Ac wrth gwrs, mae rhai yn cynnig cynnyrch difidend uchel, sy'n ddeniadol nid yn unig i fuddsoddwyr sy'n canolbwyntio ar incwm sydd am ddefnyddio difidendau i fyw oddi arnynt, ond i'r rhai sydd am ail-fuddsoddi difidendau hefyd.

Credwn mai man melys y stociau difidend yw prynu rhai sydd â mwy nag un o'r nodweddion hyn, ac yn yr erthygl hon, byddwn yn edrych ar dri stoc difidend uchel y credwn y gall buddsoddwyr eu dal yn y tymor hir.

Clywch Fi Nawr Ar Yr Un Hwn

Ein stoc gyntaf yw Verizon Communications (VZ), sy'n cynnig cynhyrchion a gwasanaethau cyfathrebu, technoleg ac adloniant i ddefnyddwyr a busnesau yn fyd-eang. Efallai bod y cwmni'n fwyaf adnabyddus am ei wasanaeth ffôn diwifr, a'r gwerthiannau caledwedd sy'n gysylltiedig â'r busnes hwnnw. Mae gan Verizon rwydwaith 5G enfawr ledled y wlad sydd wedi'i adeiladu i gefnogi'r busnes hwnnw, gan roi mantais gystadleuol iddo yn y gofod hwnnw. Mae gan y cwmni tua 115 miliwn o gysylltiadau manwerthu diwifr, yn ogystal â saith miliwn o gysylltiadau band eang, a thua phedair miliwn o gysylltiadau Fios.

Ffurfiwyd Verizon ym 1983, mae'n cynhyrchu tua $137 biliwn mewn refeniw blynyddol, ac mae'n masnachu heddiw gyda chap marchnad o $153 biliwn.

Er ei fod yr hyn sy'n gyfystyr â chyfleustodau, mae gan Verizon hanes teilwng o dwf enillion mewn gwirionedd. Mewn gwirionedd, mae cyfradd twf enillion-cyfran pum mlynedd y cwmni wedi bod bron i 7% ar gyfartaledd. Credwn y bydd twf Verizon wrth symud ymlaen yn debycach i 4% yn flynyddol, ac y bydd yn cael ei yrru gan dwf refeniw, yn bennaf. Mae Verizon yn prynu stoc yn ôl mewn symiau bach, felly mae'n debygol o weld ychydig o gynffonnau o'r ymdrech honno hefyd.

Mae'r stoc yn cael ei brisio'n rhad iawn heddiw hefyd, gan ei fod yn masnachu am ddim ond 7 gwaith amcangyfrif enillion eleni. Mae hynny’n cymharu’n ffafriol iawn â’n hamcangyfrif o werth teg ar 11 gwaith enillion, ac o ystyried hyn, rydym yn disgwyl cyfnod cynffon o 9%+ i gyfanswm yr enillion o’r prisiad yn unig yn y blynyddoedd i ddod.

Mae Verizon yn cael ei werthfawrogi'n rhad, ac mae ganddo ragolygon twf gweddus, ond mae ei ddifidend yn debygol o ddal sylw buddsoddwyr hefyd. Mae’r stoc wedi gweld difidendau’n codi dros y 18 mlynedd diwethaf, cyfnod sydd wedi cwmpasu cyfnodau o ddirwasgiad lluosog. Mae cyfradd twf difidend yn y degawd diwethaf wedi bod yn llai na 3% ar gyfartaledd, felly nid yw'n stoc twf difidend hynod drawiadol. Fodd bynnag, mae'r cyfranddaliadau yn cynhyrchu 7.2% enfawr heddiw, sef y cynnyrch uchaf a gafodd Verizon erioed. Mae hynny'n ei roi mewn cwmni prin o safbwynt cnwd.

Yn olaf, disgwyliwn mai dim ond 50% o enillion y flwyddyn hon fydd y gymhareb talu allan, sy'n golygu bod y difidend yn ddiogel iawn, yn enwedig o ystyried enillion rhagweladwy Verizon. Mae hynny hefyd yn golygu bod digon o le i barhau i godi'r taliad am flynyddoedd i ddod.

Hanes Twf

Ein hail stoc yw Enbridge (YN B.), cwmni seilwaith ynni sydd wedi'i leoli yng Nghanada. Mae Enbridge yn gwmni ynni amrywiol sy'n gweithredu pum rhan: Piblinellau Hylif, Trawsyrru Nwy a Midstream, Dosbarthu a Storio Nwy, Cynhyrchu Pŵer Adnewyddadwy, a Gwasanaethau Ynni. Trwy'r segmentau hyn mae'r cwmni'n cynnig amrywiaeth eang o wasanaethau, gan gynnwys piblinellau a therfynellau ar gyfer olew crai a hylifau hydrocarbon eraill fel nwy naturiol, cyfleusterau storio, a chynhyrchu pŵer adnewyddadwy.

Sefydlwyd y cwmni ym 1949, mae'n cynhyrchu tua $39 biliwn mewn refeniw blynyddol, ac yn masnachu gyda chap marchnad o $77 biliwn.

Mae gan Enbridge, fel Verizon, hanes eithaf cryf o dwf. Mae Enbridge wedi cynyddu ei lif arian fesul cyfran gan fwy na 6% yn flynyddol yn y pum mlynedd diwethaf. Rydym yn gweld 4% yn y dyfodol, wedi'i ysgogi gan fuddsoddiadau mawr y mae'r cwmni wedi'u gwneud mewn prosiectau newydd yn y blynyddoedd diwethaf.

Rydym yn gweld gwerth teg ar gyfer y stoc ar 11 gwaith enillion, ond mae'r cyfranddaliadau yn masnachu heddiw ar ddim ond 9.4 gwaith enillion. Felly, yn ychwanegol at y gyfradd twf o 4%, rydym yn disgwyl 3%+ o wynt cynffon i enillion cyfranddalwyr o brisiad cynyddol dros amser.

Mae Enbridge wedi codi ei daliad am 27 mlynedd yn olynol drawiadol, sy'n brin yn y sector ynni hynod gylchol. Yn ogystal, dros y degawd diwethaf, mae difidend y cwmni wedi bod yn 11% o dwf blynyddol ar gyfartaledd, felly mae Enbridge yn gryf iawn o ran twf difidend. Mae hyn wedi helpu i yrru'r cynnyrch i 6.9% heddiw, sy'n uwch ar gyfer Enbridge ar sail hanesyddol.

Dylai'r gymhareb talu allan ar gyfer eleni fod tua dwy ran o dair o'r llif arian, felly fel Verizon, rydym yn gweld cynnyrch Enbridge bron i 7% yn eithaf diogel, a gyda lle pellach i dyfu.

Addas ar gyfer 'Brenin'

Ein stoc derfynol yw Altria Group (MO), sy'n cynhyrchu ac yn gwerthu cynhyrchion tybaco mwg a llafar yn yr Unol Daleithiau Mae'r cwmni'n gwneud ac yn dosbarthu sigaréts o dan frand hollbresennol Marlboro, sigarau a thybaco pibell o dan y brand Black & Mild, a thybaco di-fwg llaith o dan frandiau Copenhagen, Skoal, Red Sêl, a Husky. Mae gan Altria hefyd fuddsoddiadau strategol yn Cronos, brand canabis, a Juul, brand anwedd.

Sefydlwyd Altria ym 1822, mae'n cynhyrchu tua $21 biliwn mewn refeniw blynyddol, ac mae'n masnachu heddiw gyda chap marchnad o $82 biliwn.

Mae EPS Altria wedi tyfu tua 7.5% yn flynyddol yn ystod y pum mlynedd diwethaf, er gwaethaf y ffaith bod y farchnad ar gyfer ysmygwyr yn yr Unol Daleithiau yn parhau i ddirywio. Mae'r cwmni wedi gallu gwthio llawer o gynnydd mewn prisiau i helpu i wrthbwyso'r galw sy'n lleihau, ac mae hynny wedi helpu i hybu proffidioldeb. Rydym yn gweld twf blynyddol mwy cymedrol o 1.4% wrth symud ymlaen gan ein bod yn meddwl y bydd yn fwy anodd dod o hyd i gynnydd mewn refeniw yn y blynyddoedd i ddod.

Mae gwerth teg Altria 11 gwaith enillion, a heddiw, mae'r cyfranddaliadau yn mynd am 9.5 gwaith amcangyfrif eleni. Mae hynny'n gadael y potensial ar gyfer gwynt cynffon o ~3% i enillion cyfranddalwyr yn y blynyddoedd i ddod o luosrif enillion cynyddol.

Nid yw hanes difidend Altria yn ddim llai na rhagorol, gyda'r cwmni wedi codi ei daliad am 52 mlynedd yn olynol. Mae hynny'n gwneud Altria yn aelod o'r elitaidd Dividend Kings, grŵp o stociau sydd wedi codi eu difidendau am o leiaf hanner canrif yn olynol. Yn ogystal â hynny, mae Altria wedi rhoi hwb i'w ddifidend dros y degawd diwethaf bron i 8% yn flynyddol. Mae hynny wedi helpu i yrru'r cynnyrch i'w werth presennol o 8.1%, sy'n fwy na 5x gwerth y S&P 500.

Cymhareb taliad y stoc yw 74% ar gyfer eleni, felly mae ganddo le o hyd i flynyddoedd lawer o dwf o ystyried enillion rhagweladwy iawn y cwmni.

Thoughts Terfynol

Er nad yw pob stoc difidend uchel yn werth bod yn berchen arno, mae yna rai sy'n cynnig gwerth gwirioneddol eithriadol i gyfranddalwyr heddiw. Rydym yn hoffi Verizon, Enbridge, ac Altria am eu cyfuniad o hirhoedledd difidend, cymarebau talu allan diogel, prisiadau isel, a chynnyrch difidend uchel iawn. O ystyried y ffactorau hyn, rydym yn graddio'r tri yn bryniant heddiw i fuddsoddwyr hirdymor.