3 rheswm dros gael portffolio 60/40 yn 2023

Mae arallgyfeirio yn fuddiol i bortffolio oherwydd ei fod yn lleihau risg. Ni ellir lleihau risg yn llwyr, ac felly, mae buddsoddwyr yn ceisio cydbwyso'r portffolio mewn ffordd sy'n lleihau risg ac yn dal i adael i'r portffolio dyfu.

Mae sawl ffordd o leihau'r risg mewn portffolio. Mae un yn rhagfantoli, ond mae'n gostus ac yn gofyn am ddealltwriaeth ddofn o farchnadoedd ariannol.

Un arall yw ychwanegu asedau nad ydynt yn gydberthynol neu sydd â gradd cydberthynas isel i'ch portffolio. Bondiau a stociau ategu ei gilydd oherwydd bod bondiau'n rhoi sefydlogrwydd i bortffolio, tra bod stociau'n fwy cyfnewidiol.

Ond faint i'w ddyrannu i bob dosbarth o asedau? Mae'r portffolio 60/40 yn ateb.

Beth yw portffolio 60/40?

Mae'r portffolio 60/40 wedi'i wneud allan o 60% o stociau a 40% o fondiau. Y syniad yw lleihau'r risg wrth gynhyrchu enillion hyd yn oed os yw marchnadoedd ariannol mewn trallod oherwydd bod llai o gydberthynas rhwng y ddau ddosbarth o asedau.

Mae 2022 wedi bod yn flwyddyn anodd i bortffolio 60/40, gan iddo sicrhau enillion o -24%. Fodd bynnag, roedd gan bortffolio o'r fath y perfformiad YTD gorau erioed, wedi'i gyfrifo fel enillion blynyddol ar ôl yr wythnos fasnachu gyntaf ym mis Chwefror.

Felly pam y byddai unrhyw un yn adeiladu portffolio 60/40 ar ôl perfformiad mor wael yn 2023? Dyma dri rheswm o blaid y portffolio 60/40:

• Yr elw blynyddol cyfartalog mewn dros ganrif yw +9.5%
• Dim ond dwy waith mewn dros gan mlynedd oedd dwy flynedd yn olynol pan gafwyd canlyniadau negyddol yn y portffolio 60/40.
• Dim ond ail-gydbwyso blynyddol sydd ei angen

Sut i adeiladu portffolio 60/40?

Y ffurf symlaf ar bortffolio o'r fath yw prynu mynegai stoc (hy, ETF sy'n olrhain mynegai marchnad stoc) ac ETF sy'n olrhain bondiau.

S & P500 Mae gan ETFs gyfanswm asedau o tua $1 triliwn. Mae 0.6 ETF yn bodoli, a'r gymhareb draul gyfartalog yw XNUMX%.

O ran yr ETF bondiau, efallai mai un dewis fyddai IEF, sy'n sefyll am Bond Trysorlys 7-10 Mlynedd iShares ac sy'n olrhain canlyniadau buddsoddi mynegai sy'n cynnwys bondiau Trysorlys yr UD gydag aeddfedrwydd sy'n weddill rhwng saith a deng mlynedd.