Ymddiriedolaethau buddsoddi eiddo tiriog (REITs) yw rhai o'r opsiynau gorau i fuddsoddwyr sydd am gynhyrchu incwm difidend sefydlog. Mae hyn oherwydd ei bod yn ofynnol i REITs a fasnachir yn gyhoeddus ddosbarthu o leiaf 90% o'u hincwm trethadwy i gyfranddalwyr yn flynyddol, yn unol â rheolau'r Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid (SEC).
Mae'r angen am stociau sy'n talu difidend uchel yn cynyddu wrth i'r marchnadoedd dorri allan o'i rali ryddhad ddiweddaraf o ganlyniad i enillion gwael a bostiwyd gan titans technoleg. Er bod mynegai Cyfartaledd Diwydiannol Dow Jones (DJIA) ar fin cofrestru'r enillion misol uchaf ers bron i 30 mlynedd ym mis Hydref eleni, mae'n dal i fod i lawr 9% y flwyddyn hyd yn hyn. Gan fod anweddolrwydd y farchnad yn parhau i fod yn uchel, mae REITs gyda chynnyrch difidend uchel i'w gweld yn rhagfantiad delfrydol yn erbyn risgiau cyfredol y farchnad.
Ymddiriedolaeth Morgeisi Claros Inc. (NYSE: CMTG)
Mae'r REIT o Maryland yn talu $1.48 fel difidendau'n flynyddol, gan roi 9.19% ar ei bris cyfranddaliadau cyfredol. Er gwaethaf y gwyntoedd blaen diweddar yn y farchnad dai, mae Claros Mortgage wedi gallu cynnal ei sianeli refeniw, gan ei fod yn canolbwyntio'n bennaf ar fenthyciadau eiddo tiriog masnachol.
Dywedodd Prif Swyddog Gweithredol Claros Mortgage, Richard Mack, “Er bod y rhagolygon macro-economaidd yn creu rhywfaint o ansicrwydd yn y farchnad, mae cyfraddau llog cynyddol a lledaeniadau benthyca yn trosi’n enillion uwch. O ystyried ein mantolen gref a digonedd o hylifedd, credwn ein bod mewn sefyllfa dda i fanteisio ar y cyfleoedd benthyca deniadol yr ydym yn eu gweld yn ein marchnadoedd targed.”
Gan fod disgwyl i'r Gronfa Ffederal gynnal ei safiad ymosodol a'i chyfraddau hike 0.75% arall yr wythnos nesaf, disgwylir i enillion a difidendau Claros Mortgage aros yn gadarn o leiaf trwy ddiwedd y flwyddyn hon.
Annaly Capital Management Inc. (NYSE: NLY)
Gyda chyfanswm asedau o $86 biliwn, mae Annaly yn un o'r prif REIT yn y farchnad cyllid morgeisi preswyl. Mae'r cwmni'n talu $3.52 mewn difidendau'n flynyddol, gan roi 19.08% ar ei bris cyffredinol, sy'n uwch na chyfartaledd y diwydiant. Mae ei arenillion difidend cyfartalog pedair blynedd yn 12.45%.
Er bod cyfraddau morgeisi cynyddol wedi rhoi pwysau ar y galw am dai, mae prisiau tai yn dal i fod i fyny 40% ers dechrau 2020. Er mwyn gwarchod ei hun rhag ansicrwydd y farchnad, mabwysiadodd Annaly strategaeth rhagfantoli gadarn a mwy o ddyraniad cyfalaf tuag at ei blatfform hawliau gwasanaethu morgeisi (MSR). O 26 Hydref ymlaen, Annaly yw'r ail brynwr mwyaf o MSR y flwyddyn hyd yma.
Roedd enillion fesul cyfranddaliad (EPS) Annaly heb ei dderbyn yn gyffredinol yn $1.06 ar gyfer y trydydd chwarter cyllidol a ddaeth i ben Medi 30, gan ragori ar amcangyfrif consensws EPS o $0.99. Ar ben hynny, am naw mis yn diweddu Medi 30, roedd EPS Annaly yn dod i $6.45, sy'n adlewyrchu cynnydd o 20.79% flwyddyn ar ôl blwyddyn. Yn ddiweddar, uwchraddiodd dadansoddwyr Barclays sgôr Annaly o bwysau cyfartal i dros bwysau, yn ôl Bloomberg.
Dynex Capital Inc. (NYSE: DX)
Mae Dynex yn canolbwyntio ar warantau a gefnogir gan forgais asiantaeth a di-asiantaeth (MBS). Mae rheolaeth gadarn Dynex, mantolen hylifol iawn a sylfaen cyfalaf sylweddol wedi caniatáu iddo gynnal ei safle fel un o'r REITs uchaf yn y farchnad sy'n cynhyrchu difidend. Ar hyn o bryd mae'n talu $1.56 fel difidendau'n flynyddol, gan roi 12.95% golygus ar ei bris cyfredol. Mae cyfranddaliadau Dynex i fyny 3.43% dros y mis diwethaf.
Daeth enillion y cwmni nad ydynt yn GAAP i mewn i'w dosbarthu ar $0.24 ar gyfer trydydd chwarter cyllidol 2022, waeth beth fo'r dirywiad yng ngwerth marchnad ei bortffolio buddsoddi, diolch i'w bolisïau rhagfantoli serol. At hynny, cynyddodd cyfanswm ei incwm llog 11.28% yn olynol i $20.40 miliwn.
Er y gallai safiad hawkish y Ffed gyfyngu ar gyfleoedd twf Dynex, dylai ffocws macro-economaidd o'r brig i'r gwaelod y cwmni a pholisïau “i fyny mewn credyd, i fyny mewn hylifedd” ganiatáu iddo oroesi'r dirywiad yn rhwydd.
Arbor Realty Trust Inc. (NYSE: ABR)
Mae Arbor yn ymddiriedolaeth buddsoddi eiddo tiriog gwerth biliynau o ddoleri sydd â'i phencadlys yn Efrog Newydd. Gyda mwy na 25 mlynedd o brofiad, mae Arbor yn un o'r 10 Benthyciwr Aml-deulu Fannie Mae DUS® gorau yn ôl cyfaint (o 2021 ymlaen). Mae hefyd yn fenthyciwr aml-deulu o fri Freddie Mac.
Mae stoc Arbor wedi ennill 20.26% dros y mis diwethaf, gan ragori ar y cynnydd hanesyddol o 14.4% ym Mynegai Dow Jones. Mae'r stoc wedi cynyddu 12.44% dros y pum diwrnod diwethaf yn unig. Mae dadansoddwyr yn disgwyl i gynnydd Arbor barhau yn y tymor agos. Mae gan y stoc darged pris consensws o $17.50, a oedd yn dangos potensial o 26.54% ochr yn ochr.
Mae Arbor Realty Trust yn talu $1.56 fel difidendau'n flynyddol, gan roi 11.28% ar ei bris cyfranddaliadau cyfredol. Mae ei arenillion difidend cyfartalog pedair blynedd yn 9.55%. Dros y pum mlynedd diwethaf, mae taliadau difidend y cwmni wedi codi ar gyfradd twf blynyddol cyfansawdd o 16.8%.
Cododd y REIT ei ddifidend arian chwarterol i $0.39 ym mis Gorffennaf, gan nodi'r nawfed cynnydd chwarterol yn olynol a chynnydd o 30% yn y taliad difidend dros y cyfnod hwn. Ar gyfer y trydydd chwarter cyllidol sydd ar fin cael ei adrodd, disgwylir i refeniw Arbor godi 38.8% flwyddyn ar ôl blwyddyn, y disgwylir iddo drosi i godiad difidend enfawr arall.
Gweld mwy am fuddsoddi eiddo tiriog gan Benzinga:
Peidiwch â cholli rhybuddion amser real ar eich stociau - ymunwch Benzinga Pro am ddim! Rhowch gynnig ar yr offeryn a fydd yn eich helpu i fuddsoddi'n ddoethach, yn gyflymach ac yn well.
© 2022 Benzinga.com. Nid yw Benzinga yn darparu cyngor buddsoddi. Cedwir pob hawl.
Ffynhonnell: https://finance.yahoo.com/news/4-mortgage-reits-temptingly-high-194627503.html