9 Stoc Difidend Cynnyrch Uchel Diogel i'w Brynu ar gyfer 2023

Gall chwyddiant a chyfraddau llog cynyddol ar eich dyled amrywiol fod yn rhoi'r wasgfa ar eich cyllideb. Mae dwy ffordd allan o’r broblem honno: Gostyngwch eich gwariant neu codwch eich incwm.

Os oes gennych arian parod i'w fuddsoddi, stociau difidend cynnyrch uchel gall fod yn ffynhonnell incwm goddefol braf. Gallai’r incwm hwnnw, ynghyd â rhai toriadau gwariant, gael eich cyllideb i fantoli’n fyr.

Yr her fawr fydd dod o hyd i'r stociau difidend cywir. Yn y sefyllfa hon, rydych chi eisiau asedau a all sicrhau cyfanswm enillion sy'n fwy na'ch cyfrif cynilo arian parod heb fod yn hynod gyfnewidiol. Nid yw hynny'n orchymyn bach, gan fod y farchnad stoc wedi bod yn anrhagweladwy a bod cyfrifon arian parod yn talu 4% neu fwy.

Dyma un dull. Dechreuwch gyda chwmnïau S&P 500. Dyma 500 o'r cwmnïau cyhoeddus mwyaf yn yr Unol Daleithiau sy'n bodloni safonau S&P 500 ar gyfer proffidioldeb, hylifedd a maint. Sgrinio'r cyfansoddion S&P 500 hynny yn ôl cymhareb cynnyrch difidend a thalu allan. Yna gallwch chi blymio'n ddyfnach i bob un i benderfynu pa rai sy'n gweddu i'ch gofynion ar gyfer twf, hylifedd a throsoledd.

Nid yw hyn yn gwarantu y byddwch yn gwneud mwy na chyfrif arian parod dros y chwe mis nesaf, ond yn y tymor hwy, bydd buddsoddi mewn ecwitïau yn curo arian parod.

I'ch rhoi ar ben ffordd, mae'r tabl isod yn cyflwyno naw stoc S&P 500 sy'n cynhyrchu 3.3% neu fwy ac sydd â chymarebau talu allan o 50% neu lai. Darllenwch ymlaen i gael disgrifiad o'r hyn y mae pob cwmni'n ei wneud a'i arferion difidend - yn ogystal â rhai strategaethau a metrigau y gallwch eu defnyddio ar gyfer ymchwil pellach.

Hyd yn oed ar lefelau isel, mae chwyddiant yn dinistrio cyfoeth, ond ar y cyfraddau presennol mae'n hollol farwol. Amddiffyn eich hun gyda stociau difidend sy'n codi eu taliadau'n gyflymach na chwyddiant. Cliciwch yma i lawrlwytho “Pum Stoc Difidend i Drechu Chwyddiant,” adroddiad arbennig gan Forbes.

Ynni Coterra

Ynni Coterra (CTRA) yn gwmni olew a nwy sy'n datblygu, yn archwilio ac yn cynhyrchu nwy, nwy naturiol a hylifau nwy naturiol yn yr Unol Daleithiau Mae'r cwmni'n berchen ar erwau yn Pennsylvania a Oklahoma. Mae Coterra hefyd yn gweithredu systemau casglu nwy naturiol a dŵr halen yn Texas.

Mae Coterra yn talu difidend chwarterol sylfaenol a newidiol ym mis Mawrth, Mai, Awst a Thachwedd. Y difidend sylfaenol yw $0.15 y cyfranddaliad y chwarter. Mae'r gydran newidiol yn amrywio yn seiliedig ar lif arian rhydd y cwmni. Yn 2022, cyfanswm y difidendau newidiol oedd $1.89. Gyda'i gilydd, cymerodd cyfranddalwyr Coterra $2.49 y cyfranddaliad adref yn nhaliadau difidend 2022.

Ynni Diamondback

Ynni Diamondback (FANG) yn chwaraewr olew a nwy sy'n caffael, datblygu, archwilio a manteisio ar gronfeydd wrth gefn nwy naturiol ym Masn Permian Texas. Mae'r cwmni'n berchen ar tua 490,000 erw ac mae yn y broses o gaffael o leiaf 15,000 yn fwy.

Mae Diamondback hefyd yn talu difidend chwarterol gyda chydrannau sylfaenol ac amrywiol. Ym mis Mai 2022, cododd y cwmni ei ddifidend sylfaenol blynyddol 17% i $2.80 y cyfranddaliad. Mae'r difidendau amrywiol ym mlwyddyn gyllidol 2022 hyd yma wedi mynd y tu hwnt i'r sylfaen, sef cyfanswm o $6.16 y cyfranddaliad.

Dow

Dow (DOW) yn datblygu cemegau, cyfansoddion, deunyddiau a haenau a ddefnyddir ar gyfer pecynnau, seilwaith a chymwysiadau defnyddwyr.

Mae'r cynhyrchydd deunyddiau yn talu difidend chwarterol o $0.70 y cyfranddaliad ym mis Mawrth, Mehefin, Medi a Rhagfyr. Mae'r taliad difidend hwnnw wedi bod yn gyson ers 2019. Rhwng 2011 a 2017, cododd difidend chwarterol Dow o $0.25 i $0.46, ond ni thalodd y cwmni unrhyw ddifidend yn 2018.

KeyCorp

KeyCorp Mae (ALLWEDDOL) yn gwmni daliannol ar gyfer sefydliad ariannol masnachol a defnyddwyr KeyBank National. Mae'r banc o Ohio yn gweithredu tua 1,000 o leoliadau cangen ar draws 15 talaith.

Mae KeyCorp yn talu difidend chwarterol ym mis Mawrth, Mehefin, Medi a Rhagfyr. Roedd y difidend diweddaraf o $0.205 yn cynnwys cynnydd $0.01 o'r chwarter blaenorol. Rhwng 2019 a 2022, cynyddodd y banc ei ddifidend deirgwaith, o $0.17 i $0.205.

Prynu GorauBBY

Prynu Gorau (BBY) yn fanwerthwr sy'n gwerthu cynhyrchion a gwasanaethau technoleg ynghyd ag offer ar ei wefan a thrwy 1,205 o leoliadau manwerthu yn yr Unol Daleithiau a Chanada.

Difidend chwarterol 2022 Best Buy oedd $0.88 y cyfranddaliad, a dalwyd ym mis Ionawr, Ebrill, Gorffennaf a Hydref.

Mae'r adwerthwr technoleg wedi gwneud rhai codiadau sylweddol i'w daliad cyfranddalwyr dros yr ychydig flynyddoedd diwethaf. Casglodd cyfranddalwyr Best Buy $2.20 y cyfranddaliad cronnus yn 2020, $2.80 yn 2021 a $3.52 yn 2022.

Comerica

Comerica (CMA) yn fanc o Texas sy'n cynnig bancio defnyddwyr a masnachol, ynghyd â rheoli buddsoddiadau a gwasanaethau broceriaeth. Mae'r banc yn gweithredu yn Texas, California, Michigan, Arizona, Florida, Canada a Mecsico.

Mae Comerica yn talu ei ddifidend chwarterol o $0.68 y cyfranddaliadau ym mis Ionawr, Ebrill, Gorffennaf a Hydref. Cynyddodd y banc ei ddifidend sawl gwaith rhwng 2015 a 2018. Fodd bynnag, nid yw'r taliad fesul cyfran wedi newid ers mis Ebrill, 2020, ar ôl cynnydd o $0.01.

HP (HPQ) yn gwneud cyfrifiaduron bwrdd gwaith a gliniaduron ynghyd ag argraffwyr ac offer cysylltiedig i'w defnyddio gan ddefnyddwyr a busnesau. Newidiodd y cwmni ei enw i HP Inc. o Hewlett-PackardHPQ
Cwmni yn 2015.

Mae HP yn talu difidend chwarterol ym mis Ionawr, Ebrill, Gorffennaf a Hydref. Y taliad diweddaraf ym mis Ionawr, 2023 oedd $0.2625 y cyfranddaliad, cynnydd o $0.0125 o'r chwarter blaenorol. Yn 2018, difidend chwarterol HP oedd $0.1393 - mae bron wedi dyblu ers hynny.

Rhanbarthau Ariannol

Rhanbarthau Ariannol (RF) yn fanc yn Alabama sy'n darparu bancio defnyddwyr a masnachol a gwasanaethau cysylltiedig, gan gynnwys rheoli buddsoddiadau, cynllunio ystadau ac yswiriant.

Yn 2022, cododd Rhanbarthau ei daliad difidend chwarterol o $0.17 i $0.20. Mae'r banc yn talu cyfranddalwyr ym mis Ionawr, Ebrill, Gorffennaf a Hydref, ac mae wedi bod yn codi'r taliad allan gan ganran digid dwbl yn flynyddol.

United Parcel GwasanaethUPS

UPS (UPS) yn darparu cludiant, logisteg a gwasanaethau cysylltiedig yn ddomestig ac yn rhyngwladol i ddefnyddwyr a busnesau.

Mae'r cwmni llongau yn talu ei ddifidend chwarterol ym mis Mawrth, Mehefin, Medi a Rhagfyr. Yn 2022, y taliad chwarterol oedd $1.520 y cyfranddaliad, cynnydd o $0.50 o ddifidend 2021. Mae UPS wedi cynyddu ei ddifidend yn flynyddol am y 13 mlynedd diwethaf. Beth i Edrych Am Mewn Stociau Difidend

Hyd yn oed ar lefelau isel, mae chwyddiant yn dinistrio cyfoeth, ond ar y cyfraddau presennol mae'n hollol farwol. Amddiffyn eich hun gyda stociau difidend sy'n codi eu taliadau'n gyflymach na chwyddiant. Cliciwch yma i lawrlwytho “Pum Stoc Difidend i Drechu Chwyddiant,” adroddiad arbennig gan Forbes.

Beth i Edrych Am Mewn Stociau Difidend

Mae sut rydych chi'n nodi stociau difidend da yn dibynnu ar eich nodau buddsoddi a goddefgarwch risg.

Gadewch i ni ddweud y gallwch chi oddef rhywfaint o risg a'ch bod am gynhyrchu arian parod yn gyflym. Yn yr achos hwnnw, efallai y byddwch yn chwilio am gwmnïau sydd â rhagamcanion twf cryf sydd wedi ymrwymo i ddosbarthiadau cyfranddalwyr hael. Mae'n debyg y byddech chi'n pwyso ar ymddiriedolaethau buddsoddi eiddo tiriog (REITs) a stociau traddodiadol sy'n talu difidendau amrywiol sy'n seiliedig ar enillion.

Fel arall, efallai y byddwch yn cymryd llinell feddalach ar gynnyrch oherwydd yr hoffech i'r incwm fod yn ddibynadwy. Dyma'r dull buddsoddwr mwyaf cyffredin o ymdrin â stociau difidend. Yma, bydd eich dadansoddiad yn cyffwrdd ag arenillion difidend, ond hefyd yn ymchwilio i hanes difidendau'r cwmni, perfformiad twf gwerthiannau a llif arian, cymhareb talu difidend ac elw ar gyfalaf a fuddsoddwyd.

Y pwynt yw, mae'n hanfodol egluro eich amcanion eich hun yn gyntaf. O'r fan honno, mae'n gam nesaf naturiol i ddiffinio paramedrau personol ar gyfer stociau difidend derbyniol.

Sut i Ddewis Stociau Difidend Cynnyrch Uchel

Mae'n debygol y bydd y paramedrau hynny'n cynnwys rhai neu bob un o'r metrigau a ddiffinnir isod. Wrth i chi blymio i ymchwil stoc, fodd bynnag, fe welwch nad oes unrhyw gwmni yn perfformio'n well ym mhob maes. Felly bydd yn rhaid i chi gyfaddawdu. Gadewch i'ch amcanion buddsoddi a goddefgarwch risg eich arwain.

Cynnyrch Difidend

Enillion difidend yw taliad difidend blynyddol y cwmni fesul cyfran wedi'i rannu â phris y stoc. I gyrraedd y gwerth canrannol, byddech chi'n lluosi'r canlyniad â 100.

Ar gyfer cyd-destun, mae cynnyrch difidend y S&P 500 tua 1.7%.

Os ydych yn ystyried buddsoddi eich cynilion arian parod mewn stociau difidend, efallai y bydd yn demtasiwn i gymharu arenillion difidend â’r APYPY
yn eich cyfrif cynilo. Nid cymhariaeth afalau-i-afalau mo hon, oherwydd mae stociau difidend yn dychwelyd gwerth i chi mewn dwy ffordd - y difidend ynghyd â gwerthfawrogiad pris cyfranddaliadau. Ni fydd eich balans arian byth yn gwerthfawrogi. Yn ogystal, ni fydd y cynnyrch arian parod uchel a welwn heddiw o gwmpas am byth.

Cofnod Trac Difidend

Nid yw hanes yn rhagweld y dyfodol. Eto i gyd, gallwch ddod i gasgliadau am flaenoriaethau cwmni a'i allu i greu gwerth trwy edrych ar ei hanes difidend. Mae cynnal difidend cystadleuol am ddegawdau yn gofyn am dwf cyson mewn elw a llif arian.

Mae hanes o ddifidendau hefyd yn gofyn am ddisgyblaeth o ran gwneud penderfyniadau. Gall arweinwyr corfforaethol ddefnyddio arian parod mewn sawl ffordd, o gaffaeliadau strategol i brynu'n ôl. Mae cwmnïau da sy'n talu difidend yn dod o hyd i gydbwysedd rhwng ariannu mentrau twf a gwobrwyo eu cyfranddalwyr.

Cymhareb Talu Difidend

Mae'r gymhareb talu difidend yn rhannu taliadau difidend cronnus ag incwm net y cwmni yn yr un cyfnod. Os yw cwmni'n gwneud $100 miliwn ac yn talu $75 miliwn mewn difidendau, y gymhareb talu allan yw 75%.

Mae cymhareb talu difidend yn arwydd o ba mor gynaliadwy yw difidend. Mae'n debyg na all cwmni sy'n talu 90% neu fwy o'i enillion wrthsefyll dirywiad sylweddol heb dorri'r difidend. Dyna pam y mae'n well gan lawer o fuddsoddwyr fod cymarebau talu difidend yn llai nag 80%.

Fodd bynnag, mae yna eithriadau i'r diwydiant. Mae'n ofynnol i REITs, er enghraifft, ddosbarthu o leiaf 90% o'u hincwm i gynnal eu statws treth.

Enillion Ar Gyfalaf wedi'i Fuddsoddi

Mae elw ar gyfalaf wedi'i fuddsoddi (ROIC) yn mesur pa mor dda y mae cwmni'n defnyddio ei adnoddau i gynhyrchu elw. Y cyfrifiad yw elw gweithredol net ar ôl treth wedi’i rannu â chyfalaf wedi’i fuddsoddi, sef dyled ac ecwiti ynghyd ag unrhyw arian parod a gynhyrchir o ariannu a buddsoddi.

A phopeth arall yn gyfartal, mae ROIC uwch yn well. Mae'r cwmni sydd â ROIC uwch yn cynhyrchu mwy o werth fesul doler, sy'n golygu mwy o gyllid ar gyfer twf, caffaeliadau, prynu cyfranddaliadau, a / neu ddifidendau.

Mae dadansoddwyr yn aml yn cymharu ROIC â chost cyfalaf cyfartalog pwysol cwmni. Dylai ROIC fod yr uchaf o'r ddau rif - mae hynny'n golygu bod y cwmni'n creu gwerth.

Gwerthiant A Llif ArianLLIF2
Twf

Mae twf mewn gwerthiannau a llif arian yn cronni difidendau a chynnydd mewn difidendau. Yn ddelfrydol, rydych chi am weld hanes o dwf cymedrol. Nid yw twf cyflym yn ddelfrydol ar gyfer y talwr difidend oherwydd bod angen cyfalaf ar gyfer y twf hwnnw. Efallai na fydd twf araf, ar y llaw arall, yn cynhyrchu digon o gyfalaf ar gyfer ehangu busnes ynghyd â difidendau cyfranddalwyr.

Mae canllawiau cwmni a rhagamcanion twf dadansoddwyr hefyd yn ddefnyddiol i chi fel buddsoddwr difidend. Gallai rhagolwg gwastad neu negyddol effeithio ar eich taliadau difidend yn y dyfodol, eich cynnyrch a gwerth eich cyfranddaliadau.

Buddsoddi ar gyfer Incwm

Mae buddsoddi stoc - p'un a ydych chi'n ceisio difidendau ai peidio - yn ddrama hirdymor. Gall sianelu arian parod dros ben i stociau difidend gynhyrchu incwm yn y tymor byr, ond nid yw'n ateb ariannol cyflym. Cynlluniwch ar gadw'ch arian wedi'i fuddsoddi am bum mlynedd neu fwy. Gall y llinell amser honno eich helpu i osgoi colledion cyfalaf diangen.

Cyn gynted ag y gallwch yn ariannol, ystyriwch ail-fuddsoddi eich difidendau. Byddwch yn adeiladu eich cyfrif cyfranddaliadau a photensial cyfoeth yn gyflymach - sy'n eich rhoi'n gadarn ar y ffordd i annibyniaeth ariannol.

Pum Stoc Difidend Uchaf i Drechu Chwyddiant

Efallai na fydd llawer o fuddsoddwyr yn sylweddoli, ers 1930, bod difidendau wedi darparu 40% o gyfanswm enillion y marchnadoedd stoc. A'r hyn sy'n llai hysbys fyth yw bod ei effaith aruthrol hyd yn oed yn fwy yn ystod blynyddoedd chwyddiant, sy'n drawiadol o 54% o enillion cyfranddalwyr. Os ydych chi'n bwriadu ychwanegu stociau difidend o ansawdd uchel i warchod rhag chwyddiant, Mae tîm buddsoddi Forbes wedi dod o hyd i 5 cwmni â hanfodion cryf i barhau i dyfu pan fydd prisiau'n codi. Lawrlwythwch yr adroddiad yma.