“Portffolio Mini” 3-clic yn rhoi 10.6%, yn masnachu ar ostyngiad enfawr

Heddiw rwyf am ddangos i chi sut i adeiladu portffolio incwm “tri chlic” sy'n rhoi tri pheth i ni bob mae buddsoddwr incwm yn dyheu, yn enwedig y dyddiau hyn:

1. Gostyngiadau mawr ar ein buddsoddiadau.
2. Difidendau mawr, gydag elw o 10.6% ar gyfartaledd ar draws tair cronfa.
3. Arallgyfeirio eang, gyda buddsoddiadau o bob rhan o'r economi.

Rhowch y tri cronfeydd pen caeedig (CEFs) Byddaf yn dangos i chi isod gyda'ch gilydd yn eu “portffolio mini” eu hunain a gallech dynnu $10,600 mewn difidendau o fuddsoddiad $100K; $53,000 o $500K a ffrwd incwm chwe ffigur—$106,000—o filiwn.

Gadewch imi gyflwyno'r tri CEF cynhyrchiol hyn i chi nawr.

CEF #1: Tapio'r Ffyniant Ynni i gael Taliad o 7.1%.

Mae adroddiadau Cronfa Cyfanswm Elw MLP ClearBridge Energy (CTR) yn ildio 7.1% wrth i mi ysgrifennu ac yn dod atom ar ddisgownt o 20.3% i werth ased net (NAV, neu werth fesul cyfran ei bortffolio). Felly yn syth bin, rydyn ni'n prynu prif bartneriaethau cyfyngedig cynhyrchiol (MLPs) y gronfa am 80 cents ar y ddoler. (MLPs yw pontydd tollau’r sector ynni, sy’n codi tâl ar gynhyrchwyr olew a nwy i gludo eu cynnyrch i lawr eu piblinellau, ac yna’n trosglwyddo’r rhan fwyaf o’r cronfeydd hyn i ni fel difidendau).

Mae'r gostyngiad hwn hefyd yn helpu i gefnogi difidend CTR oherwydd dim ond elw ar ei NAV y mae angen i reolwyr ei wneud, yn hytrach na phris gostyngol y farchnad, i dalu am ei daliad. Yn achos CTR, mae angen iddynt gael elw o 5.8% ar asedau i gynnal yr arenillion o 7.1% ar bris y farchnad, sef yr arenillion a gewch chi a minnau. Dydyn nhw ddim wedi cael trafferth gwneud hynny!

Hyd yn oed wrth i'r S&P 500 suddo, mae ffocws CTR ar MLPs wedi helpu'r rheolwyr i sicrhau cyfanswm elw o 35.7% ar eu buddsoddiadau dros y flwyddyn ddiwethaf, digon i dalu'r taliadau am y chwe blynedd nesaf! Mae'r gronfa hefyd yn ffordd dda o brynu MLPs heb drafferth y ffurflenni K-1 cymhleth a gewch ar amser treth os ydych yn prynu MLPs yn unigol. Prynwch nhw trwy CTR a gallwch chi hepgor y drafferth honno a chael Ffurflen 1099 syml yn lle hynny.

CEF #2: Taliad Gostyngol o 14.8% yn chwerthinllyd

Nesaf, gadewch i ni edrych ar yr elw o 14.8%. Ymddiriedolaeth Arloesedd a Thwf BlackRock (BIGZ), cronfa dechnoleg sy'n dal cwmnïau fel Bill.com (BILL), Entegris (ENTG), Five9 (PUMP) ac Bio-Dechnoleg (TECH).

Mae BIGZ, sy'n llai na blwydd oed, yn masnachu ar ddisgownt o 19% i NAV, gan fod y farchnad wedi gwerthu'r sector yn ystod yr ychydig fisoedd diwethaf. Dyna'r gostyngiad isaf o unrhyw gronfa BlackRock sy'n masnachu ar farchnadoedd cyhoeddus.

O ganlyniad i'r gostyngiad hwnnw (a'r gostyngiad cysylltiedig ym mhris cyfranddaliadau BIGZ), mae arenillion y gronfa wedi codi'n aruthrol i'w lefel uchel bresennol. Ac mae'n gynaliadwy oherwydd mae'n rhaid i reolwyr gael dim ond 11.9% o elw ar eu buddsoddiadau i gadw'r taliad allan.

Gwyddom fod modd gwneud hynny oherwydd bod cronfa chwaer hŷn BIGZ, y Ymddiriedolaeth Gwyddoniaeth a Thechnoleg BlackRock (BST), wedi gwneud yn llawer gwell na hynny.

Ers ei sefydlu saith mlynedd a hanner yn ôl, mae BST wedi dychwelyd 17% blynyddol, ymhell uwchlaw'r hyn y mae angen i BIGZ dalu ei ddifidendau. A chan fod y ddau yn gronfeydd tebyg, yn canolbwyntio ar dechnoleg ac yn defnyddio mynediad marchnad enfawr BlackRock i ddewis enillwyr, mae'n ymddangos bod BIGZ yn ffordd o gyrraedd y llawr gwaelod.

CEF #3: Taliadau Cynaliadwy a Chronfa Orwerthu

Yn olaf, gadewch i ni symud ymlaen i CEF bond corfforaethol o'r enw y Cronfa Incwm Arallgyfeirio Asedau Gorllewinol (WDI). Mae'n gronfa newydd arall, ar ôl lansio ychydig yn llai na blwyddyn yn ôl, ac ar hyn o bryd mae'n masnachu ar ostyngiad o 14.7% ar ôl i lawer o fasnachwyr ei werthu gyda chynllun y Ffed i godi cyfraddau llog.

Dyma pam eu bod yn anghywir i wneud hynny - a pham mae cnoi'r ffrwd incwm bron â 10% am y pris isel hwn yn syniad gwych.

chwaer gronfa WDI, y Cronfa Cyfleoedd Morgeisi Western Asset (DMO), ffocws ychydig yn wahanol (ar fondiau a gefnogir gan forgais yn hytrach na chymysgedd o fondiau a gefnogir gan forgais a bondiau corfforaethol), ond hanes hwy. Ac nid yn unig y dirwyodd DMO y tro diwethaf i'r Gronfa Ffederal godi cyfraddau llog yng nghanol y 2010au, fe bostiodd gyfanswm enillion blynyddol o dros 20% y flwyddyn tra'n cynnal taliadau i fuddsoddwyr.

O ddiwedd 2015 i ganol 2019, cododd y Gronfa Ffederal gyfraddau llog 900% (mwy nag y mae economegwyr yn disgwyl i'r Ffed eu codi nawr), ac nid yn unig y goroesodd DMO - fe ffynnodd. Cafodd buddsoddwyr craff a brynodd pan oedd eraill yn mynd i banig am gyfraddau cynyddol eu gwobrwyo ag elw o bron i 50% mewn dwy flynedd yn unig. Rwy'n disgwyl canlyniad tebyg i brynwyr sy'n codi DMO heddiw.

Michael Foster yw'r Dadansoddwr Ymchwil Arweiniol ar gyfer Rhagolwg Contrarian. I gael mwy o syniadau incwm gwych, cliciwch yma i gael ein hadroddiad diweddaraf “Incwm Indestructible: 5 Cronfa Fargen gyda Difidendau Diogel 8.4%."

Datgeliad: dim