Cynllun 3-Cam i Gadw Eich Difidendau yn Ddiogel (a Thyfu) Yn'22

Mae'n debyg y bydd y farchnad stoc yn llanast eleni. Gyda'r Gronfa Ffederal yn tynnu'r bowlen ddyrnu y mae wedi bod yn ei darparu ers mis Mawrth 2020, mae buddsoddwyr yn debygol o ddechrau gwerthu unwaith y byddant yn dechrau sobri.

Mae'n debyg y bydd hyn yn ddrwg i ddyfaliadau, megis stociau technoleg di-elw a darnau arian crypto sy'n cynnwys bridiau cŵn. Ond fe allai fod mawr ar gyfer y stociau difidend rydym yn eu caru, gan y bydd “hedfannau i ddiogelwch” yn naturiol yn dod o hyd i loches yn ein talwyr dibynadwy.

Rydym eisoes wedi mwynhau elw gwych wedi'i bweru gan ddifidend o 2020 a 2021. Ac nid oes unrhyw reswm i ni gyfnewid yr elw hwn eto. Mae'n bwysig i ni adael i'n henillwyr redeg a pheidio â gwerthu nes bod fy hoff drefn “golau traffig” yn troi'r holl ffordd i goch.

Wrth gwrs mae'r “dyblau difidend” hyn yn dechrau gyda golau gwyrdd sy'n fflachio, ein signal ystlumod i brynu bargen.

Gwyrdd: Pan fydd y Difidend yn fwy na'r Pris Cyfran, Rydym yn Prynu

Mae'n debyg y bydd fy awgrym cyntaf yn eich synnu (oni bai eich bod chi'n darllen fy erthyglau'n rheolaidd, hynny yw!): ni waeth pa fath o farchnad rydych chi'n ei phrynu, gwnewch yn siŵr bob amser yn edrychwch yn ofalus ar gyfradd twf difidend y stoc yr ydych yn ei ystyried.

Achos dyma rywbeth ychydig o bobl yn sylweddoli: twf difidend yw sbardun Rhif 1 prisiau cyfranddaliadau. Felly os ydych chi'n prynu stoc gyda thaliad mae hynny nid yn unig yn tyfu ond hefyd cyflymu, gallwch chi roi pop upside braf i chi'ch hun.

Ac mewn marchnad sy'n gostwng, gall difidend cynyddol helpu i sefydlogi pris eich stoc wrth i fwy o fuddsoddwyr weld y taliad cynyddol a phrynu i mewn.

Rwyf wedi gweld y patrwm hwn yn ymddangos cymaint o weithiau mae bron yn chwerthinllyd. Edrychwch ar y siart hwn o Texas Offerynnau
TXN
(TXN), sydd wedi codi ei daliad 577% yn y degawd diwethaf. Mae'n anodd dadlau nad yw twf taliadau ffrwydrol y cwmni wedi effeithio ar ei bris cyfranddaliadau: mae'r stoc i fyny bron yr un faint - ac mae'r patrwm difidend-up, pris cyfranddaliadau yn glir.

Fel y gallwch weld, bob tro y bydd TXN yn gostwng, mae'n anochel y bydd yn bownsio'n ôl i “ddal” ei ddifidend.

Dyma'r dynamig a welais yn sefydlu gyda'r stoc ym mis Mehefin 2017, ac fe'm hysgogodd i gyhoeddi galwad prynu ar y stoc yn rhifyn Medi 2020 o Cynnyrch Cudd. Mae TXN wedi ein gwobrwyo’n olygus, gan gynyddu ei ddifidend i gynnydd pris o 140% (neu gyfanswm elw o 170%) ers hynny!

Nawr ein bod wedi ymdrin â'n dangosydd prynu sy'n cael ei yrru gan ddifidend, gadewch i ni droi'r strategaeth hon ar ei phen a'i defnyddio i ddweud wrthym pryd mae'n bryd gwerthu a chymryd elw.

Melyn: Pan fydd y Difidend Syrthio y Tu ôl i'r Pris Cyfranddaliadau, Rydym yn Aros Rhybudd

Ar gyfer y cam hwn, gadewch inni edrych ar yswiriwr Sicrhau
AY
(AIZ), y gwnaethom ei werthu ynddo Cynnyrch Cudd ym mis Rhagfyr 2019, am gyfanswm elw o 90% mewn ychydig dros bedair blynedd.

Yn ystod ein cyfnod dal, parhaodd cyfranddaliadau Assurant i olrhain difidend y cwmni yn bennaf, wrth neidio ymlaen o bryd i'w gilydd. Roeddem yn hapus gyda'r taflwybr hwn - er imi gadw llygad barcud arno - felly gwnaethom adael i'r stoc redeg.

Ond pris y cyfranddaliadau mewn gwirionedd yn ystod chwe mis olaf 2019, fel y gwelwch isod—a daeth yn amlwg yn gyflym nad oedd gan Assurant y twf taliadau i gefnogi’r naid honno.

NID dyma'r math o setup rydych chi am gael eich dal yn ei ddal pan fydd y farchnad yn troi, felly fe wnaethom dynnu ein cyfanswm enillion o 90% oddi ar y bwrdd. Ac yn ôl y disgwyl, dim ond cynnydd cymedrol o 18% y mae Assurant wedi'i bostio ers hynny, tra bod y farchnad wedi bownsio 49%.

Nawr, gadewch i ni symud ymlaen at ein dangosydd gwerthu terfynol.

Coch: Pan fydd Momentwm yn Sefyll, a Chynnyrch yn Crebachu, Rydyn ni'n Gwerthu

Pan brynon ni wneuthurwr cemegol Cemours
CC
(DC) yn fy Adroddiad Incwm Contrarian gwasanaeth buddsoddi cynnyrch uchel ym mis Mehefin 2020, roedd ganddo lawer o apêl, gan gynnwys ei ddifidend o 7.4% a “bargod” gwasgfa fer o 10%. Mewn geiriau eraill, roedd 10% o'i gyfranddaliadau oedd yn weddill yn cael eu gwerthu'n fyr, ac roedd yn rhaid i'r gwerthwyr cynnar hyn talu y difidend tew hwn allan o'u pocedi eu hunain.

Roedd y gwerthwyr byr yn mentro ar bargodiad o ymgyfreitha posibl yn erbyn CC. Ond roeddem yn cydnabod bod yr ofnau hyn wedi’u gorlethu pan brynodd Prif Swyddog Gweithredu’r cwmni Mark Newman 2,500 o gyfranddaliadau eraill ym mis Mai 2020, ychydig cyn i ni brynu.

Wrth iddi ddod yn amlwg bod siorts CC yn anghywir, fe ddechreuon nhw golli eu siorts. Roedd pob cyfran y gwnaethant ei “brynu’n ôl” (mae’n rhaid i werthwyr byr “brynu’n ôl” y cyfranddaliadau a fenthycwyd ganddynt a’u dosbarthu i’r benthyciwr) helpu i wthio CC yn uwch. Hefyd, fe wnaethom gasglu'r difidend chwarterol braster ochr yn ochr â Mark wrth i ni fwynhau cyfanswm enillion o 90% ers mis Mehefin 2020.

Ond erbyn Hydref 2021 roeddem ar groesffordd, gyda momentwm wedi arafu am tua phedwar mis a’r cynnyrch i brynwyr wedi’i dorri i tua 3.4%, oherwydd enillion cyflym y stoc. Mae hynny'n llawer llai o atyniad deniadol i brynwyr newydd na'r 7.4% gwreiddiol, a ysgogodd lawer o fomentwm y stoc pan wnaethom brynu gyntaf.

Ychwanegwch ysgogiad y Ffed yn ôl (a symud tuag at gyfraddau uwch), a allai wanhau'r galw am gemegau diwydiannol Chemours, ac roedd yn gwneud synnwyr i dynnu ein hennill o 90% oddi ar y bwrdd ym mis Hydref 2021.

Brett Owens yw prif strategydd buddsoddi ar gyfer Rhagolwg Contrarian. I gael mwy o syniadau incwm gwych, mynnwch eich copi am ddim o'i adroddiad arbennig diweddaraf: Eich Portffolio Ymddeoliad Cynnar: Difidendau Anferth - Bob Mis - Am byth.

Datgeliad: dim