Os nad oes priod yn goroesi a chi yw ysgutor ei hewyllys, dylech lenwi Ffurflen 56 i hysbysu'r Gwasanaeth Refeniw Mewnol eich bod yn derbyn cyfrifoldeb ymddiriedol am ei materion treth. Os oes angen dychwelyd i'w swydd, yna byddwch hefyd am ei llenwi Ffurflen 1310 i'w hawlio, yn ôl Cymdeithas CPAs California.
Cofrestriad Cylchlythyr
ymddeol
Mae Barron's yn dod â chynllunio ymddeol a chyngor i chi mewn deunydd lapio wythnosol o'n herthyglau am baratoi ar gyfer bywyd ar ôl gwaith.
Dywedodd Bret Scholl o'r cwmni cyfrifo a busnes-ymgynghori Scholl & Co. ei fod wedi anghofio cyflwyno Ffurflen 56 yn gamgymeriad cyffredin yn y sefyllfa hon. “Mae angen iddyn nhw ffeilio’r ffurflen honno fel y byddan nhw’n cael eu hysbysu os oes gan yr IRS unrhyw faterion neu gwestiynau,” meddai Scholl. “Wrth gwrs, os nad oes byth unrhyw broblem neu broblem, mae’n fath o nonvent, er y dylen nhw fod wedi ei ffeilio.”
Mae ffurflenni IRS eraill a gwybodaeth y gallai fod angen i chi eu ffeilio ar gyfer anwylyd ymadawedig yn cynnwys: • W-2s a 1099s sy'n adrodd am incwm neu dreuliau a dalwyd cyn i'r person farw • Efallai y bydd angen tystysgrif marwolaeth yn dibynnu ar y wladwriaeth ac, mewn rhai achosion, ar gyfer y ffurflen ffederal.• Ffurflen 1041 i adrodd mwy na $600 mewn incwm gros blynyddol a dderbyniwyd ar ôl i'r person farw, megis difidendau, llog, ac elw o werthu asedau.
Os na allwch gasglu'r holl waith papur mewn pryd, ffeiliwch estyniad, meddai Scholl. Ac os oes angen mwy o wybodaeth arnoch, gwiriwch Cyhoeddiad IRS 559, “Goroeswyr, Ysgutorion a Gweinyddwyr.”
Dywed Scholl os oedd gan y person ymadawedig hanes o fethu â ffeilio ffurflenni treth neu fod ag arian i’r IRS, dylai’r ysgutor ofyn am gopïau o drawsgrifiadau treth diweddar gan yr IRS ac asiantaeth dreth y wladwriaeth “dim ond i wneud yn siŵr bod popeth wedi’i glirio.”
“Cynghorir yn dda iawn eu bod yn cymryd y cam hwnnw,” meddai. “Gall hynny gymryd peth amser, ond mae’n werth ei wneud oherwydd mae hefyd yn helpu i amddiffyn eu hatebolrwydd personol eu hunain.”
C: Beth yw'r gwahaniaeth rhwng credyd treth a didyniad treth?
Mae didyniadau treth a chredydau treth ill dau yn lleihau eich baich treth, ond yn gyffredinol mae credydau treth yn fwy manteisiol i drethdalwyr oherwydd eu bod yn lleihau swm y dreth sy'n ddyledus yn uniongyrchol, yn ôl Cymdeithas Cyfrifwyr Cyhoeddus Ardystiedig California.
Mae credydau treth yn lleihau cyfanswm eich rhwymedigaeth treth am y flwyddyn ar sail doler-am-ddoler, felly mae credyd treth $1,000 yn gostwng eich bil treth gan $1,000.
Mae credydau treth naill ai'n ad-daladwy neu na ellir eu had-dalu. Os ydych yn gymwys i gael credyd ad-daladwy a bod y swm hwnnw'n fwy na'ch bil treth, byddwch yn cael ad-daliad am y gwahaniaeth. Er enghraifft, os oes arnoch chi $500 mewn trethi ac yn gymwys i gael credyd treth ad-daladwy $1,000, byddwch yn cael siec am $500. Os gellir ad-dalu'r credyd yn rhannol, byddwch yn cael ad-daliad am ganran o'r gwahaniaeth.
I'r gwrthwyneb, gyda chredydau treth na ellir eu had-dalu, ni fyddwch yn cael ad-daliad treth os yw'r credyd hwnnw'n werth mwy na'r hyn sy'n ddyledus gennych mewn trethi.
Mae didyniadau treth, ar y llaw arall, yn lleihau swm eich incwm sy'n destun trethi. Os ydych chi'n dod o fewn y braced treth incwm ffederal o 22%, er enghraifft, bydd didyniad o $1,000 yn arbed $220 i chi.
“O safbwynt polisi, dylai pobl ddeall bod didyniadau fel y didyniad llog morgais a chyfraniadau elusennol yn werth mwy i bobl mewn cromfachau treth incwm uwch,” meddai Dr Annette Nellen, athro â gofal am raglen dreth graddedigion Prifysgol Talaith San José. “Os bydd dau berson yn rhoi $1,000 yr un i elusen, bydd yr un yn y grŵp treth uwch yn elwa mwy.”
Ysgrifennwch at [e-bost wedi'i warchod]
Y Cw Bach: Eich Cwestiynau Ariannol, Wedi'u Ateb
