Mae Marchnad Stoc Tarw Gwahanol Iawn Wrth Law

Mae gan y farchnad stoc arth gwneud ei waith. Mae'n dileu bullishness gormodol, ac fe ailbrisiodd stociau yn unol â realiti. Yn yr un modd â gwerthiannau mawr blaenorol, ysgogwyd yr ailosodiadau hyn gan newidiadau sylfaenol a rhagolygon mawr. Felly…

Peidiwch â disgwyl i'r farchnad deirw nesaf fod yn ddim byd tebyg i'r un olaf

Mae'r amseroedd, yr amodau a'r agweddau yn newid. Fodd bynnag, bydd y rhan fwyaf o fuddsoddwyr a llawer o weithwyr proffesiynol buddsoddi yn araf i roi'r gorau i'r gorffennol. Bydd eu cysur wrth aros gyda'r hyn y maent yn ei wybod yn rhwystro eu haddasu nes eu bod yn argyhoeddedig o ddull mwy newydd, gwell. Yn naturiol, mae hynny'n golygu y bydd angen iddynt weld tystiolaeth: perfformiad uwch a phoblogrwydd eang.

Bydd y patrwm yn gyfarwydd:

• Ynghanol negyddiaeth uchel ac amheuaeth, mae rhai stociau'n dechrau codi
• Mae'r farchnad stoc yn stopio cwympo ac yn ffurfio sylfaen wrth i negyddiaeth leddfu a dychweliadau prynu
• Mae'r farchnad stoc yn dechrau codi, gan gynhyrchu rhyddhad a pharodrwydd i edrych ymlaen
• Mae cynnydd y farchnad stoc yn dod yn amlwg, gan godi diddordeb buddsoddwyr a hyd yn oed gynhyrchu cryfder cyfyngedig
• Mae'r farchnad teirw newydd yn cael ei derbyn yn bennaf, a nawr daw'r sylweddoliad bod rhai rhannau o'r farchnad stoc wedi perfformio'n well o lawer mewn meysydd eraill, mwy cyfarwydd.

Felly, mae’r strategaeth ar gyfer heddiw yn glir:

Dechreuwch anelu at syniadau stoc newydd a all fod yn well na'r rhai sy'n perfformio. Gwybod y byddan nhw, a'r rhesymeg y tu ôl iddynt, yn wahanol: yn newydd, yn gyffrous ac yn hwyl.

Pa mor wahanol?

iawn. Yr hyn a ddaw i'r amlwg yw “themâu” hynod wahanol a fydd yn cwmpasu'r stociau buddugol. Yn bwysig, ni fyddant yn debyg i themâu cyfarwydd y gorffennol.

Pam mae newid mor ddramatig bob amser? Y natur ddynol:

• Mewn marchnad deirw, daw themâu i'r amlwg fel disgrifyddion o'r rhesymeg a'r strategaeth fuddugol
• Yn eu hanterth, mae'r themâu yn dod yn ddull pen-draw o fuddsoddi mewn stoc
• Ar eu hanterth o boblogrwydd, mae'r themâu yn cynhyrchu uchelfannau prisiadau a disgwyliadau enillion
• Mae'r prisiadau uchaf hynny'n llithro pan fydd rhai pryderon yn cael eu sylwi gyntaf
• Pan fydd y pryderon yn dechrau tymheru disgwyliadau, mae'r llithriad yn troi'n sleid, a allai olygu bod marchnad arth yn siapio
• Wrth i'r pryderon ddod yn fwy eang a sicr, mae'r farchnad arth yn digwydd, gan ddod i ben mewn llifogydd o negyddiaeth sy'n tanseilio ac yn difrïo'r themâu a'r credoau marchnad teirw hynny.

Y cwestiwn allweddol: Sut i fuddsoddi yn y themâu marchnad teirw nesaf?

Sylweddoli nad yw'r farchnad deirw newydd yn cael ei rhagweld mewn rhyw lyfr cynllunio hud Wall Street. Bydd yn esblygu ynghyd ag amodau, gweithredoedd a datblygiadau. Felly, yr ateb yw taro ar reid ar wagen Wall Street. Ac mae hynny'n golygu…

Buddsoddi gan ddefnyddio rheolwyr gweithredol, gan fynd ar drywydd gwerthfawrogiad cyfalaf. Arallgyfeirio rhwng gwerth, twf ac arddulliau rheoli eclectig. Hefyd, arallgyfeirio ymhlith meintiau cwmnïau (yn well eto, dod o hyd i arian nad yw'n cael ei gyfyngu gan faint). Osgoi'r arian mwyaf - maent yn rhy anhylaw i wneud sifftiau amserol, ac maent yn tueddu i gadw'n agosach at ddyraniadau cyffredinol y farchnad stoc i gadw eu perfformiad yn unol.

Enghraifft: Fy newisiadau cronfa

Credaf y bydd ennill yn y farchnad deirw nesaf yn gofyn am ymchwil gadarn, drylwyr sy'n cefnogi rheolwyr portffolio profiadol. Felly, rwyf wedi dewis y pedair cronfa stoc ganlynol (tair yn Vanguard ac un yn Fidelity).

Mae'r tair cronfa Vanguard yn cael eu rheoli gan gwmnïau rheoli buddsoddi annibynnol a ddewisir gan weithwyr buddsoddi proffesiynol Vanguard. Mae'r arddull aml-reoli hon yn cael ei hymarfer gan gronfeydd sefydliadol mawr a dyma oedd sail fy ngyrfa. Mae'n caniatáu dilyn perfformiad uwch gan reolwyr arbenigol wrth reoli risg gyffredinol trwy arallgyfeirio ymhlith gwahanol arddulliau rheoli.

Dyma’r tair cronfa Vanguard a nifer y cwmnïau buddsoddi a ddewiswyd i reoli pob un (mae pob un yn gysylltiedig â thudalen cronfa Vanguard):

1. Cronfa Vanguard Windsor (cronfa werth): Dau gwmni rheoli buddsoddi
2. Cronfa Twf ac Incwm Vanguard (cyfuniad twf a gwerth): Tri chwmni rheoli buddsoddiadau
3. Cronfa Archwiliwr Vanguard (cronfa twf arbenigedd): Pum cwmni rheoli buddsoddiadau

Mae'r gronfa Fidelity yn cael ei rheoli gan Fidelity yn unig, sydd â hanes o nodi themâu twf newydd yn llwyddiannus. Mae'r gronfa hon yn canolbwyntio ar y dewisiadau gorau ac mae maint llai'r gronfa yn caniatáu iddi fod yn hyblyg.

Stoc â Ffocws ar Ffyddlondeb (cronfa twf arbennig):

• Daliadau: 40 cwmni
• Maint y gronfa: $3.2 biliwn
• “Cyfran weithredol” (Graddfa yw 0% ar gyfer cronfa fynegai i 100% ar gyfer dargyfeiriad llawn o S&P 500): 66%

Y gwir amdani: Byddwch yn gadarnhaol, meddyliwch yn wahanol a gweithredwch nawr

Her fawr Investing yw delio â bydysawd newydd, amgen sy'n wahanol i unrhyw ragflaenydd. Gyda newid tectonig, fel yr un presennol, mae credoau buddsoddwyr yn y set olaf o “wirioneddau sylfaenol” wedi'u dadwneud. Yn eu lle mae ansicrwydd sy'n ymddangos fel pe baent yn dynodi angen am ofal.

Fodd bynnag, dylem groesawu'r ffocws newydd ar risg yng nghanol rhagolygon niwlog. Mae’r meddylfryd hwnnw yn cadw prisiadau dan reolaeth ac, felly, yn gwneud enillion posibl yn fwy deniadol.

Felly, byddwch yn hapus mai dyma ddechrau rhywbeth newydd a bod pawb yn wynebu'r un pethau anhysbys. Nawr, bob mae angen i ni ei wneud yw cael ein buddsoddi mewn ffordd sy'n caniatáu inni ddal y cyffro newydd sydd ar ddod ymhell cyn iddo ddod yn boblogaidd.