Mae cynghorwyr yn troi at fuddsoddiadau amgen i arallgyfeirio cleientiaid ymhellach

Ar ôl brwydro yn erbyn dirywiad yn y marchnadoedd stoc a bond, mae mwy o gynghorwyr ariannol sydd am arallgyfeirio eu cleientiaid ymhellach yn troi at fuddsoddiadau amgen, yn ôl a arolwg diweddar oddi wrth Cerulli Associates.

Syrthio y tu allan i ddosbarthiadau asedau traddodiadol, buddsoddiadau amgen yn nodweddiadol yn cael eu hychwanegu at bortffolios ar gyfer mwy o arallgyfeirio, cynhyrchu incwm a'r posibilrwydd o enillion uwch. 

Canfu’r adroddiad, a arolygodd 100 o gynghorwyr yn ystod hanner cyntaf 2022, ddyraniadau amgen cyfartalog o 14.5%, gyda chynghorwyr yn anelu at gynyddu canrannau i 17.5% mewn dwy flynedd. 

Mwy o Cyllid Personol:
Bellach mae gan y cyfoethog fwy o amser i osgoi trethi ystad
Dyma 6 strategaeth i ddiogelu eich arian rhag y dirwasgiad ar unrhyw oedran
Beth mae codiad cyfradd llog mawr nesaf y Ffed yn ei olygu i chi

Er y gall dyraniadau diwydiant cyfartalog ar gyfer dewisiadau amgen a nwyddau fod yn agosach at 10%, mae Cerulli yn gweld “eiliad Goldilocks” ar gyfer yr asedau hyn yng nghanol y galw am incwm, enillion uwch ac amddiffyniad anweddolrwydd wrth i fwy o gynhyrchion ddod ar gael.

Dywedodd bron i 70% o’r ymatebwyr mai’r prif reswm dros ddyraniadau amgen oedd “lleihau amlygiad i farchnadoedd cyhoeddus” a 66% wedi’u hanelu at “wanhau anweddolrwydd” ac “amddiffyn risg anfantais,” yn ôl yr adroddiad. Y prif resymau eraill dros ddewisiadau eraill oedd cynhyrchu incwm, arallgyfeirio a thwf.  

Gall buddsoddiadau amgen ddisgyn i bedwar categori: cronfeydd rhagfantoli, ecwiti preifat, “asedau real” fel eiddo tiriog neu nwyddau a buddsoddiadau wedi’u rhag-becynnu a elwir yn “gynnyrch strwythuredig.”

“Rydyn ni wedi bod yn defnyddio dewisiadau amgen ers tro,” meddai Ashton Lawrence, cynllunydd ariannol ardystiedig gyda Goldfinch Wealth Management yn Greenville, De Carolina, y mae ei gwmni wedi defnyddio asedau sy’n canolbwyntio ar ddigwyddiadau ac uno cwmnïau, ynghyd â chronfeydd sy’n cynnig amddiffyniad anfantais trwy opsiynau rhoi . 

“Pan oedd cyfraddau llog yn hynod o isel, roedden ni eisiau cael rhywbeth a fyddai’n angori’r portffolio ond heb fod ynghlwm wrth gyfraddau llog,” meddai.

Dywedodd Scott Bishop, cyfarwyddwr gweithredol datrysiadau cyfoeth yn Avidian Wealth Solutions o Houston, fod ei gwmni’n defnyddio ecwiti preifat, dyled breifat, rhai cronfeydd rhagfantoli a rhai “buddsoddiadau llai” sy’n llai deniadol i fanciau Wall Street.

Yr asedau amgen mwyaf poblogaidd yw'r hyn a elwir yn gronfeydd cydfuddiannol amgen hylifol a chronfeydd masnachu cyfnewid, sy'n cynnig strategaethau tebyg i gronfeydd rhagfantoli i fuddsoddwyr bob dydd, yn ôl arolwg Cerulli, ynghyd ag ymddiriedolaethau buddsoddi eiddo tiriog heb eu masnachu, nad ydynt yn cael eu prynu. a'i werthu ar gyfnewidfa stoc.

Gydag amrywiaeth o asedau yn dod o dan yr ymbarél buddsoddi amgen, mae'n hawdd camddeall yr hyn yr ydych yn berchen arno a'r hyn y bwriedir ei wneud, meddai Lawrence.

Cyn plymio i fuddsoddiadau amgen, mae angen dealltwriaeth glir o'r ased gwaelodol a'r amgylchedd lle gallai berfformio orau. Fel arall, efallai y bydd gennych ddisgwyliadau sy'n anghyson, meddai.

“Mae morthwyl yn declyn ac mae sbatwla yn declyn,” meddai. “Ond os ydw i’n cymryd morthwyl ac yn ceisio fflipio crempogau yn y gegin, rydw i’n mynd i gael profiad gwael.”