Mae Comisiwn Gwarantau a Buddsoddiadau Awstralia (ASIC) yn siwio Macquarie Bank Ltd, a allai wynebu dirwy fawr.
Mae'r ASIC yn cyhuddo Macquarie dros ei gyfrifon rheoli arian parod, a oedd yn caniatáu i drydydd partïon gael mynediad at y cyfrifon fel cynghorwyr ariannol.
Llwyddodd Ross Andrew Hopkins, cynghorydd ariannol a gafwyd yn euog i dynnu $2.9 miliwn yn ôl trwy fanteisio ar system Macquarie. Yn ôl yr honiadau, gwnaed y trafodion drwy'r system trafodion swmp gan ddefnyddio awdurdod ffioedd.
Ni chafodd y trafodion drwy'r system ffioedd eu gwirio â llaw ac ni chawsant eu hidlo drwy system monitro twyll. Yn hytrach na chasglu ffioedd, tynnodd y cyn-ymgynghorydd ariannol arian yn ôl o gyfrifon cwsmeriaid o dan ei reolaeth.
Plediodd Hopkins yn euog i bymtheg trosedd, gan arwain at $2.9 miliwn mewn tynnu arian yn ôl heb awdurdod. Digolledodd banc Macquarie gwsmeriaid Hopkin gyda $3.5 miliwn (tua).
Honiadau ASIC
Mae'r ASIC yn honni bod Macquarie wedi methu â monitro'r system trafodion swmp o fis Mai 2016 i fis Ionawr 2020. Yn ogystal, mae'r ASIC yn honni bod hyrwyddiadau Macquarie o fynediad cyfyngedig 3ydd parti i gyfrifon rheoli arian parod yn gamarweiniol.
ffynhonnell: ASIC
Dywedodd Sarah Court, Dirprwy Gadeirydd ASIC, “Mr. Camddefnyddiodd Hopkins systemau Macquarie trwy brosesu trafodion gan ddefnyddio ei awdurdod ffioedd i ddwyn arian cleientiaid.
“Methodd Macquarie â chanfod ac atal y trafodion ffioedd anawdurdodedig hyn yn iawn, ac roedd llawer ohonynt dros $10,000 yr un. Mae ymddygiad Mr. Hopkins yn enghraifft o'r hyn a all fynd o'i le pan nad yw banciau'n monitro eu systemau'n iawn ac yn gweithredu prosesau priodol.
“Nid yw achos ASIC yn canolbwyntio ar ymddygiad Mr. Hopkins ond yn hytrach ar fethiannau lluosog honedig gan Macquarie i gymryd camau priodol i fonitro, canfod ac atal trafodion anawdurdodedig.”
Ymatebodd llefarydd ar ran Macquarie i honiadau ASIC. “Mae ffeilio llys ASIC yn nodi bod y mater hwn wedi codi mewn perthynas â 13 o gleientiaid cynghorydd ariannol annibynnol rhwng 2016 a 2019, sydd ers hynny wedi pledio’n euog i dwyll.
“Yn dilyn methiant y cynghorydd annibynnol i ddigolledu ei gleientiaid am eu colledion, ad-dalodd Macquarie y 13 cleient yn llawn. Mae Macquarie yn trin diogelwch cyfrifon ei gleientiaid gyda’r difrifoldeb mwyaf, ac mae wedi parhau i gyflwyno rheolaethau a phrosesau newydd i ymateb i’r amgylchedd twyll allanol sy’n datblygu.”
Gall y gosb, y bydd y llys yn penderfynu arni, fod mor uchel â 3 gwaith y swm (tua $19 miliwn). Senario bosibl arall yw canran y trosiant, a all fod yn fwy na $500 miliwn.
Cymerwyd camau yn erbyn yn ddiweddar hefyd Marc Babbage gan yr ASIC.
Mae Comisiwn Gwarantau a Buddsoddiadau Awstralia (ASIC) yn siwio Macquarie Bank Ltd, a allai wynebu dirwy fawr.
Mae'r ASIC yn cyhuddo Macquarie dros ei gyfrifon rheoli arian parod, a oedd yn caniatáu i drydydd partïon gael mynediad at y cyfrifon fel cynghorwyr ariannol.
Llwyddodd Ross Andrew Hopkins, cynghorydd ariannol a gafwyd yn euog i dynnu $2.9 miliwn yn ôl trwy fanteisio ar system Macquarie. Yn ôl yr honiadau, gwnaed y trafodion drwy'r system trafodion swmp gan ddefnyddio awdurdod ffioedd.
Ni chafodd y trafodion drwy'r system ffioedd eu gwirio â llaw ac ni chawsant eu hidlo drwy system monitro twyll. Yn hytrach na chasglu ffioedd, tynnodd y cyn-ymgynghorydd ariannol arian yn ôl o gyfrifon cwsmeriaid o dan ei reolaeth.
Plediodd Hopkins yn euog i bymtheg trosedd, gan arwain at $2.9 miliwn mewn tynnu arian yn ôl heb awdurdod. Digolledodd banc Macquarie gwsmeriaid Hopkin gyda $3.5 miliwn (tua).
Honiadau ASIC
Mae'r ASIC yn honni bod Macquarie wedi methu â monitro'r system trafodion swmp o fis Mai 2016 i fis Ionawr 2020. Yn ogystal, mae'r ASIC yn honni bod hyrwyddiadau Macquarie o fynediad cyfyngedig 3ydd parti i gyfrifon rheoli arian parod yn gamarweiniol.
ffynhonnell: ASIC
Dywedodd Sarah Court, Dirprwy Gadeirydd ASIC, “Mr. Camddefnyddiodd Hopkins systemau Macquarie trwy brosesu trafodion gan ddefnyddio ei awdurdod ffioedd i ddwyn arian cleientiaid.
“Methodd Macquarie â chanfod ac atal y trafodion ffioedd anawdurdodedig hyn yn iawn, ac roedd llawer ohonynt dros $10,000 yr un. Mae ymddygiad Mr. Hopkins yn enghraifft o'r hyn a all fynd o'i le pan nad yw banciau'n monitro eu systemau'n iawn ac yn gweithredu prosesau priodol.
“Nid yw achos ASIC yn canolbwyntio ar ymddygiad Mr. Hopkins ond yn hytrach ar fethiannau lluosog honedig gan Macquarie i gymryd camau priodol i fonitro, canfod ac atal trafodion anawdurdodedig.”
Ymatebodd llefarydd ar ran Macquarie i honiadau ASIC. “Mae ffeilio llys ASIC yn nodi bod y mater hwn wedi codi mewn perthynas â 13 o gleientiaid cynghorydd ariannol annibynnol rhwng 2016 a 2019, sydd ers hynny wedi pledio’n euog i dwyll.
“Yn dilyn methiant y cynghorydd annibynnol i ddigolledu ei gleientiaid am eu colledion, ad-dalodd Macquarie y 13 cleient yn llawn. Mae Macquarie yn trin diogelwch cyfrifon ei gleientiaid gyda’r difrifoldeb mwyaf, ac mae wedi parhau i gyflwyno rheolaethau a phrosesau newydd i ymateb i’r amgylchedd twyll allanol sy’n datblygu.”
Gall y gosb, y bydd y llys yn penderfynu arni, fod mor uchel â 3 gwaith y swm (tua $19 miliwn). Senario bosibl arall yw canran y trosiant, a all fod yn fwy na $500 miliwn.
Cymerwyd camau yn erbyn yn ddiweddar hefyd Marc Babbage gan yr ASIC.
Ffynhonnell: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/