Wrth i fuddsoddwyr ifanc dyfu eu cyfoeth, mae cwmnïau gwasanaethau ariannol yn cael cyfle unwaith mewn cenhedlaeth i sgorio busnes newydd, yn ôl briff gan gwmni ymgynghori â rheolwyr Bain & Company. Mae rheoli cyfoeth yn llwybr pwysig i gysylltu â'r genhedlaeth newydd hon o fuddsoddwyr. Ond mae'n bwysig deall bod cleientiaid newydd eisiau i'w cynghorwyr ddarparu gwasanaethau a phrofiadau penodol. Dyma beth ddylai cynghorwyr ei wybod am gleientiaid ifanc, cyfoethog - a sut i fanteisio ar y farchnad hon.
Os ydych chi am dyfu eich busnes cynghori ariannol, edrychwch Llwyfan SmartAdvisor SmartAsset. Rydym yn paru cynghorwyr ariannol ardystiedig â chleientiaid ffit iawn ar draws yr Unol Daleithiau
Yr Hyn y mae Cleientiaid Ifanc, Cyfoethog Ei Eisiau Gan Gynghorwyr
Yn seiliedig ar gyfweliadau gyda chleientiaid cenhedlaeth nesaf, mae Bain wedi nodi chwe blaenoriaeth sydd gan y sylfaen cwsmeriaid newydd hon ar gyfer ei dîm rheoli cyfoeth:
Rhwydweithio. Mae cleientiaid ifanc eisiau cysylltu â'u cyfoedion a rhwydweithiau cymdeithasol ehangach. Cwmnïau rheoli cyfoeth gallu ateb y galw hwn trwy ddatblygu technolegau sy'n hwyluso'r cysylltiadau hyn.
Archwilio. Mae cleientiaid newydd yn chwennych mynediad i ystod o ddosbarthiadau asedau, gan gynnwys arian cyfred digidol, celf ac ecwiti preifat, meddai Bain.
Hunan-benderfyniad. Mae'r grŵp hwn o fuddsoddwyr eisiau aros yn wybodus a gwneud ei benderfyniadau buddsoddi ei hun.
Cynllunio cyfannol. Mae cleientiaid ifanc yn newynog am gyngor cynhwysfawr a phersonol, nid dim ond cynhyrchion.
Symleiddio. Mae cleientiaid newydd eisiau nodweddion digidol symlach a hawdd eu defnyddio a llwyfannau addysg sy'n lleihau gwaith papur.
Dylanwadu. Mae gan gleientiaid ifanc, cefnog lygad tuag ato ffactorau amgylcheddol, cymdeithasol a llywodraethu (ESG). a mentrau.
Mae'n debygol y bydd angen partneriaethau gyda darparwyr technoleg cyfoeth amrywiol i gyflawni'r blaenoriaethau hyn, meddai Bain.
Yn ogystal, mae'r cleientiaid hyn yn gwrthod cael eu categoreiddio'n hawdd i segmentau traddodiadol a ddefnyddir gan reolwyr cyfoeth. “Maen nhw eisiau dewis y sianel, lefel gwasanaeth neu fuddsoddiad priodol i weddu i'r sefyllfa benodol,” dywed Bain. “Bydd segmentu deinamig, wedi’i lywio gan ddata ymddygiad amser real, yn dod yn allu pwysig i gwmnïau ei ddatblygu.”
Sut Mae Buddsoddwyr Ifanc yn Ennill Cyfoeth
Miliwnyddion sy'n dod i'r amlwg yn ddosbarth addawol, yn cynrychioli marchnad nas gwasanaethir yn ddigonol ac yn gyfle i sgorio busnes newydd a fydd yn para degawdau i'r dyfodol. “Mae llawer o’r grŵp cynyddol hwn (20 i 45 oed) yn cael eu tanwasanaethu – gan gynnwys gweithwyr proffesiynol (69% o’r garfan ifanc), entrepreneuriaid (22%) a’r ail neu drydedd genhedlaeth o deuluoedd cyfoethog (9%),” yn ôl y Bain briff.
Hyd yn oed os nad ydyn nhw'n gwasanaethu miliwnyddion milflwyddol, mae'n ddoeth i gynghorwyr ganolbwyntio ar y genhedlaeth hon a'i heisiau a'i hanghenion. Mewn gwirionedd, roedd gan millennials werth net cyfartalog o fwy na $278,000 yn 2021, yn ôl y grŵp ymchwil ac ymgynghori Cerulli Associates. Mae hynny'n gynnydd blynyddol cyfartalog o 23.1% ers 2016 a'r gyfradd twf uchaf o unrhyw genhedlaeth.
Yr hyn y dylai Ymgynghorwyr ei Wybod
I gynghorwyr ariannol, mae deall beth mae cleientiaid ifanc, cefnog ei eisiau yn fuddsoddiad yn y dyfodol. Ond nid yw'r rhan fwyaf o gwmnïau rheoli cyfoeth yn bodloni gofynion y mileniwm ar hyn o bryd. “Nid oes unrhyw gystadleuydd, boed yn fanc, broceriaeth neu gwmni technoleg cyfoeth, wedi darparu profiad pen-i-ben delfrydol ar gyfer y segment hwn sy’n dod i’r amlwg eto,” yn ôl briff Bain & Company.
Nododd cwsmeriaid ifanc cefnog hefyd fod llawer gwefannau rheolwyr cyfoeth yn anodd eu llywio ac nid oedd ganddynt “ddiweddariadau marchnad treuliadwy wedi’u teilwra i’w portffolios.” Roeddent weithiau'n cael trafferth cyrraedd cynghorwyr ac yn haneru am wasanaethau ychwanegol fel optimeiddio treth, yswiriant neu gynllunio ystadau.
Mae briff Bain yn archwilio ychydig o strategaethau y gall sefydliadau mawr eu cymryd i fynd i'r afael â'r galw hwn gan gleientiaid sy'n dod i'r amlwg. Mae'r technegau hynny'n cynnwys symudiadau ar raddfa fawr fel caffael cwmnïau technoleg cyfoeth.
Ond dylai hyd yn oed chwaraewyr llai fod yn ymwybodol o'r newid yn y dirwedd o ran rheoli cyfoeth.
“Tra bod y farchnad ar gyfer rheoli cyfoeth yn ffynnu, ni fydd yr ychydig flynyddoedd nesaf yn cynnig twf llinell syth, hawdd,” dywed briff Bain. “Mae’r cymysgedd o gleientiaid cefnog yn newid yn gyflym, ac mae ganddyn nhw anghenion a blaenoriaethau y mae llawer o gwmnïau rheoli cyfoeth newydd ddechrau eu datrys. Bydd cael dealltwriaeth ddofn o’r blaenoriaethau hynny, a datblygu busnes sy’n mynd i’r afael â nhw’n effeithiol, yn hanfodol i greu gwerth o’r ymchwydd newydd yn y galw.”
Llinell Gwaelod
Wrth i fuddsoddwyr ifanc ennill cyfoeth, bydd cynghorwyr medrus yn nodi'r hyn sydd ei angen arnynt gan eu timau rheoli cyfoeth ac yn bodloni'r blaenoriaethau hynny yn uniongyrchol.
Awgrymiadau ar gyfer Tyfu Eich Busnes Cynghori Ariannol
Gadewch inni fod yn bartner twf organig i chi. Os ydych chi am dyfu eich busnes cynghori ariannol, edrychwch Llwyfan SmartAdvisor SmartAsset. Rydym yn paru cynghorwyr ariannol ardystiedig â chleientiaid ffit iawn ar draws yr Unol Daleithiau
Ehangwch eich radiws. SmartAsset yn arolwg diweddar yn dangos bod llawer o gynghorwyr yn disgwyl parhau i gwrdd â chleientiaid o bell yn dilyn COVID-19. Ystyriwch ehangu eich chwiliad a gweithio gyda buddsoddwyr sy'n fwy cyfforddus gyda chynnal cyfarfodydd rhithwir neu rannu cyfarfodydd personol.
Credyd llun: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev
Mae'r swydd Bain & Co. Yn Nodi'r Hyn y mae Cleientiaid Ifanc, Cyfoethog Ei Eisiau Gan Gynghorwyr yn ymddangos yn gyntaf ar Blog SmartAsset.
Ffynhonnell: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifies-young-affluent-162348551.html