Stociau Difidend Gorau ar gyfer Incwm Dibynadwy: Mawrth 2023

Beth yw rhai stociau difidend da i'w prynu? Mae'r ateb cywir yn dibynnu ar eich nodau ariannol.

Gyda stociau difidend, fel arfer mae cyfaddawd rhwng cnwd a dibynadwyedd. Wedi dweud mewn ffordd arall, nid y trethdalwyr sy'n cynhyrchu'r incwm mwyaf ar gyfer eich doler buddsoddi yw'r rhai mwyaf dibynadwy bob amser. A'r stociau difidend mwyaf dibynadwy, wel, efallai na fyddant yn darparu'r taliadau uchaf.

Cynnyrch Vs. Dibynadwyedd

Mae'r cyfaddawd hwn yn gwneud synnwyr. Mae difidendau'n defnyddio llawer o arian parod. Er mwyn i gwmni dalu ar ei ganfed yn ddibynadwy am ddegawdau—drwy economïau da a drwg—rhaid disgyblu ei ddefnydd o gyfalaf. Gall strategaethau twf ymosodol neu daliadau cyfranddalwyr ymosodol roi'r rhaglen ddifidend mewn perygl.

Yn ffodus, rydych chi'n fuddsoddwr, nid yn Brif Swyddog Gweithredol. Nid oes rhaid i chi wneud cyfaddawd llawn rhwng cnwd a dibynadwyedd. Gallwch chi gydbwyso'r ddau trwy arallgyfeirio.

I ddod o hyd i'r balans sy'n gweddu i'ch lefel cysur, darllenwch ymlaen i gael golwg agosach ar stociau difidend sy'n cynhyrchu mwy, ac yna adolygiad o'r talwyr difidend mwyaf dibynadwy. O'r fan honno, byddwn yn cerdded trwy fetrigau difidend allweddol a fydd yn eich helpu i ddewis eich buddsoddiadau gorau.

Gyda chwyddiant ar ei uchaf ers 40 mlynedd yn rhedeg ar fwy na 7%, mae stociau difidend yn cynnig un o'r ffyrdd gorau o guro chwyddiant a chynhyrchu llif incwm dibynadwy. Cliciwch yma i lawrlwytho “Five Dividend Stocks To Beat Chwyddiant,” adroddiad arbennig gan arbenigwr difidendau Forbes, John Dobosz.

Difidendau Cynnyrch Uchaf

I'ch atgoffa, cynnyrch difidend yw'r taliad difidend blynyddol wedi'i rannu â phris y stoc. Os prynwch stoc am $100 a'r taliad difidend blynyddol yn $5, y cynnyrch yw 5%.

Mae'r stociau a chronfeydd difidend â'r elw uchaf yn talu yn yr ystod o 5% i 12% neu fwy. Yn gyffredinol, po uchaf yw'r cnwd, y mwyaf tebygol yw hi o fod yn anghyson neu'n anghynaliadwy.

Zim: Enghraifft Cynnyrch Uchel

Cwmni llongau cynhwysydd Gwasanaethau Llongau Integredig Zim (ZIM) yn enghraifft ddiddorol o dalwr difidend cynnyrch uchel. Mae pris cyfranddaliadau Zim ym mhedwerydd chwarter eleni wedi aros yn yr 20au isel i ganolig. Gan gynnwys difidend mis Rhagfyr, bydd Zim yn talu $27.55 fesul cyfran mewn difidendau yn 2022. Mae hynny'n gynnyrch seryddol (ac nid yn gynaliadwy) sy'n uwch na 100%.

Roedd taliadau cyfranddeiliaid Zim yn 2022 yn cynnwys difidend arbennig o $17 y cyfranddaliad ym mis Mawrth. Diolch i gostau cludo a chyfaint cynyddol, roedd arian parod y cwmni wrth law wedi cynyddu o'i gymharu â'r flwyddyn flaenorol. Y cyfranddalwyr oedd y buddiolwyr. Ers hynny, difidendau datganedig Zim oedd:

• $ 2.85 ym mis Mai
• $ 4.75 ym mis Awst
• $2.95 ym mis Rhagfyr

Gallwch weld bod y cwmni wedi ymrwymo i ddychwelyd gwerth i gyfranddalwyr. Ond, mae'r taliadau hynny'n amrywio'n fawr.

Mae hefyd yn werth nodi bod pris cyfranddaliadau Zim wedi bod yn gyfnewidiol. Ym mis Mawrth 2022, masnachodd Zim yn y $70au isel. Yn y pedwerydd chwarter, arhosodd pris Zim yn is na $30.

Beth i Wylio Amdano Gyda Chynnyrch Difidend Uchel

Gallwch gymryd risg wedi'i gyfrifo ar stoc difidend cynnyrch uchel fel Zim, ond mae'n ddoeth gofyn ychydig o gwestiynau yn gyntaf. Y pynciau i ganolbwyntio arnynt yw tuedd pris y stoc a mentrau twf y cwmni.

1. Pris Rhannu sy'n Gostwng

Mae pris cyfranddaliadau sy'n gostwng yn fathemategol yn gwthio cynnyrch difidend yn uwch. Cofiwch ein stoc $100 sy'n cynhyrchu 5%? Os yw pris y stoc honno'n gostwng i $75 a bod y difidend yn aros yr un fath, mae'r cynnyrch yn codi i 6.7%.

Mae prisiau cyfranddaliadau yn dirywio pan fydd buddsoddwyr yn colli hyder yng ngallu parhaus y cwmni i greu gwerth. Gall y ffactorau sylfaenol fod yn gysylltiedig â'r economi, y diwydiant neu'r cwmni ei hun.

Os gwelwch dueddiad pris cyfranddaliadau sy'n gostwng, edrychwch i ddeall pam. Mae'n bosibl na fydd mater dros dro yn newid apêl stoc, ond byddai problem tymor hwy yn newid.

2. Diffyg Mentrau Twf Derbyniol

Mae gan gwmni ddau brif ddewis ar gyfer defnyddio ei arian parod dros ben. Gall ariannu mentrau twf, megis ehangu daearyddol, caffael neu ddatblygu cynnyrch. Neu, gall ddychwelyd arian parod dros ben i'w gyfranddalwyr trwy ddifidendau neu adbryniannau stoc.

Os caiff arian parod gormodol ei sianelu'n gyfan gwbl i gyfranddalwyr, gallai olygu nad oes gan y cwmni unrhyw gyfleoedd twf derbyniol. Nid yw hynny'n argoeli'n dda ar gyfer rhagolygon hirdymor y stoc.

Hyd yn oed ar lefelau isel, mae chwyddiant yn dinistrio cyfoeth, ond ar y cyfraddau presennol mae'n hollol farwol. Amddiffyn eich hun gyda stociau difidend sy'n codi eu taliadau'n gyflymach na chwyddiant. Cliciwch yma i lawrlwytho “Pum Stoc Difidend i Drechu Chwyddiant,” adroddiad arbennig gan arbenigwr difidendau Forbes, John Dobosz.

REITs Vs. Stociau Traddodiadol

Ystyr REIT yw ymddiriedolaeth buddsoddi eiddo tiriog; mae'r rhain yn gwmnïau sy'n berchen ar eiddo tiriog ac asedau cysylltiedig ac yn eu rheoli. Wrth i chi ymchwilio i dalwyr difidend sy'n cynhyrchu llawer, efallai y byddwch yn sylwi bod gan REITs gynnyrch uwch yn aml na stociau traddodiadol.

Mae dau brif reswm am hyn. Yn gyntaf, yn ôl y gyfraith, rhaid i REITs ddosbarthu 90% neu fwy o'u hincwm i gyfranddalwyr. Yn ail, mae model busnes REIT yn tueddu i gynhyrchu llawer o arian parod dibynadwy, ar ffurf rhenti neu daliadau morgais.

REITs A Stociau Gyda Chynnyrch Difidend Uchel

Mae'r tabl isod yn dangos wyth o stociau poblogaidd a REITs sy'n cynhyrchu 5.5% neu fwy.

Daw'r cynnyrch dau ddigid yma o REITs morgais. Gallwch weld bod cwmnïau olew a nwy a thelathrebu hefyd ar y rhestr. Er y gall rhai diwydiannau gefnogi cynnyrch uwch yn well nag eraill, cofiwch gadw'ch portffolio difidend yn amrywiol. Bydd amlygiad hirdymor, eang yn y diwydiant yn eich gwasanaethu'n well.

Cwmnïau Gorau Sy'n Cynnig Difidendau

Os ydych chi'n blaenoriaethu cynaliadwyedd difidend yn hytrach na chynnyrch, dylai eich dadansoddiad ddilyn trywydd gwahanol. Nid ydych yn chwilio am y cynnyrch uchaf gyda lefel risg derbyniol. Yn lle hynny, rydych chi'n chwilio am y cwmnïau cyffredinol gorau sydd hefyd yn talu difidendau. Yn gyffredinol, bydd gan y stociau hyn hanfodion busnes cadarn ynghyd â hanes hir o gynyddu taliadau difidend.

Brenhinoedd Difidend Ac Aristocratiaid

Gallwch dorri eich ymchwil yn fyr trwy ddechrau gyda Dividend Kings ac Aristocrats Difidend. Mae Dividend Kings wedi cynyddu eu taliadau cyfranddalwyr yn flynyddol am y 50 mlynedd diwethaf yn olynol. Mae aristocratiaid wedi codi eu taliadau ym mhob un o'r 25 mlynedd diwethaf.

Mae hanes degawdau o hyd o daliadau arian parod i gyfranddalwyr yn addysgiadol. Mae'n dweud wrthych arweinwyr y cwmni yn gwybod sut i gyflawni twf, tra'n ariannu difidendau. Mae'r tîm arweinyddiaeth hefyd wedi bod yn effeithiol wrth lywio'r dirywiad economaidd, heb amharu ar daliadau cyfranddalwyr.

Yn nodedig, mae Dividend Kings ac Aristocrats hefyd yn gwmnïau S&P 500. Mae hynny'n golygu eu bod yn bodloni safonau S&P 500 ar gyfer cyfalafu, hylifedd a phroffidioldeb.

Brenhinoedd Difidend Uchaf

Gallech gymryd yn ganiataol bod gan Frenhinoedd Difidend ac Aristocratiaid gynnyrch isel yn gyffredinol. Yn ffodus, nid yw hynny'n wir. Er nad ydych chi'n gweld llawer o gynnyrch uchel yn y grŵp hwn, mae yna eithriadau, gan gynnwys y cwmni tybaco Altria, sydd hefyd wedi'i gynnwys yn y rhestr cynnyrch uchel uchod.

Mae'r tabl isod yn tynnu sylw at wyth Brenin Difidend ac Aristocratiaid poblogaidd sy'n sicrhau cynnyrch uwch na 2.5%.

Nid dyma'ch unig ddewisiadau, wrth gwrs. Mae yna lawer mwy o gwmnïau cadarn sydd â hanes byrrach sy'n talu cnwd braf. Gall y rhestr o fetrigau isod eich helpu i ddod o hyd iddynt.

Sut i Ddewis Y Stociau Difidend Gorau: 5 Metrig i'w Gwirio

Mae mwy i ddewis y stociau difidend gorau nag elw a hanes difidend. Wrth i chi ymchwilio i stociau difidend arfaethedig a REITs, edrychwch ar faint mae'r difidend wedi tyfu yn y blynyddoedd diwethaf, ynghyd â chyfanswm enillion blynyddol y stoc, twf enillion, llif arian a hylifedd.

1. Tuedd Twf Difidend

Rydych chi eisiau gweld hanes cyson o dwf difidend mesuradwy. Yn ddelfrydol, bydd y stoc yn dangos codiadau difidend rheolaidd sydd, ar gyfartaledd, yn dilyn chwyddiant. Mae hynny'n dweud wrthych fod pŵer prynu'r difidend yn cyd-fynd â'r economi.

2. Cyfanswm Dychwelyd

Mae cyfanswm enillion stoc yn ystyried enillion cyfalaf a difidendau. Os yw stoc $100 yn cynyddu mewn gwerth $10 mewn un flwyddyn, y dychweliad yw 10%. Os yw stoc $100 gwahanol yn gwerthfawrogi $8 ac yn talu difidend o $3, yr elw yw 11%. Ar yr ail stoc, ni chewch y darlun cyfan os gwnaethoch werthuso'r gwerthfawrogiad neu'r difidendau yn unig. Rhaid i chi ystyried y ddau.

Gallwch ddefnyddio canran cyfanswm yr enillion i gymharu perfformiad talwyr difidend â mynegeion ac â'ch cyfleoedd buddsoddi eraill.

3. Twf Enillion Tair Blynedd

Mae twf difidend dros amser yn gofyn am dwf enillion. Adolygwch hanes enillion y cwmni a gwiriwch ei fod yn gadarnhaol ac yn gyson.

Mae’n bosibl y byddwch yn gweld aflonyddwch dros dro oherwydd tueddiadau economaidd neu ariannol yn y farchnad, yn enwedig yn 2022. Gwerthuswch yr amhariadau hynny trwy eu cymharu â chystadleuwyr agos yn y diwydiant a’r farchnad gyffredinol.

Nid oes modd osgoi rhai dirywiadau. Ond, mae'r cwmnïau sy'n dda am ymdopi trwy ddirywiadau yn aml yn gwneud buddsoddiadau gwell.

4 Llif arian parodLLIF2
tueddiadau

Mae arian parod yn talu difidendau. Mae gallu cwmni i gynhyrchu llif arian cynyddol dros amser yn hanfodol i hirhoedledd ei raglen ddifidend. Adolygu tueddiadau llif arian am ddim cwmni dros y blynyddoedd diwethaf.

Gallwch hefyd edrych ar gymhareb talu arian parod y cwmni. Dyma'r difidend fel canran o'r llif arian.

Mae'r metrig yn gysylltiedig â'r gymhareb talu allan a ddyfynnir yn fwyaf cyffredin, sef y difidend fel canran o enillion. Gall y gymhareb talu allan safonol fod yn broblemus oherwydd gall addasiadau cyfrifo un-amser nad ydynt yn arian parod effeithio ar enillion.

5. Cymhareb Dyled/Ased

Mae'r gymhareb dyled/ased yn dangos i chi faint o ddyled sy'n ariannu asedau'r cwmni. Mae hyn yn fesur o gryfder ariannol ac yn arwydd o allu cwmni i gyflawni ei rwymedigaethau.

I gyfrifo'r gymhareb, rhannwch gyfanswm y rhwymedigaethau â chyfanswm yr asedau. Os mai'r nifer canlyniadol yw 0.75, er enghraifft, mae'n golygu bod 75% o asedau'n cael eu hariannu â dyled. Ariennir y 25% sy'n weddill ag ecwiti. Po uchaf y rhif hwn, y gwannaf yw sefyllfa ariannol y cwmni.

Arallgyfeirio Eich Stociau Difidend

Mae'r stociau difidend gorau yn cynhyrchu cynnyrch cynyddol, wedi'i gefnogi gan werthfawrogiad pris stoc hirdymor, twf mewn enillion a llif arian, a chryfder ariannol. Yn ffodus, mae'r rhain i gyd yn fetrigau y gallwch eu gwerthuso cyn i chi fuddsoddi.

Eto i gyd, mae siawns y gall sefyllfa cwmni newid yn sydyn. Dyna pam ei bod yn bwysig arallgyfeirio ar draws stociau a diwydiannau unigol. Mae arbenigwyr yn argymell cynnal 20 i 30 o stociau unigol. Fel arall, gallech fuddsoddi mewn cronfeydd difidend sy'n amrywiol i chi.

Un darn olaf o gyngor. Cyn i chi gychwyn ar eich taith buddsoddi difidend, gwnewch yn siŵr eich bod yn deall ac yn cynllunio ar gyfer canlyniadau treth incwm difidend. Y ffordd honno, gallwch fwynhau eich ffrwd incwm newydd heb unrhyw syrpreis drwg gan Uncle Sam.

Pum Stoc Difidend Uchaf i Drechu Chwyddiant

Efallai na fydd llawer o fuddsoddwyr yn sylweddoli, ers 1930, bod difidendau wedi darparu 40% o gyfanswm enillion y marchnadoedd stoc. A'r hyn sy'n llai hysbys fyth yw bod ei effaith aruthrol hyd yn oed yn fwy yn ystod blynyddoedd chwyddiant, sy'n drawiadol o 54% o enillion cyfranddalwyr. Os ydych chi'n bwriadu ychwanegu stociau difidend o ansawdd uchel i warchod rhag chwyddiant, Mae tîm buddsoddi Forbes wedi dod o hyd i 5 cwmni â hanfodion cryf i barhau i dyfu pan fydd prisiau'n codi. Cliciwch yma i lawrlwytho'r adroddiad.