ETFs Gorau: Sut Mae Rheolwr Gyda $7.5 Biliwn Mewn Asedau yn Cael Ei Rhwygo Ar Gyfer Dirwasgiad

Nid p'un a yw economi UDA mewn dirwasgiad ai peidio yw'r hyn sydd bwysicaf i fuddsoddwyr. Mae arallgyfeirio yn allweddol ni waeth beth sy'n eich arwain i ddewis yr ETFs gorau ar gyfer eich portffolio, meddai Adam Recker, rheolwr gyfarwyddwr a phennaeth ecwiti yn The Mather Group.

X

Dyna hefyd un o'r rhesymau pam yr ymunodd â TMG o Chicago yn 2017, sydd bellach â $7.5 biliwn mewn asedau dan reolaeth ar 30 Mehefin. Mae'n helpu cleientiaid i briodi buddsoddi cost isel, amrywiol, byd-eang gyda threth a chynllunio ariannol tra'n rheoli risg .

“Rydyn ni wir yn canolbwyntio ar reoli’r hyn y gallwn ei reoli,” meddai. Ac mae hynny'n cynnwys ail-gydbwyso portffolio, cadw arian parod wrth law a mynd i'r afael â risg.

Gwreiddiau Grŵp Mather

Wedi'i sefydlu yn 2011 gan Stewart Mather fel ymwahaniad Morgan Stanley, mae Grŵp Mather wedi bod yn un o'r cynghorwyr buddsoddi cofrestredig (RIA) sydd wedi tyfu gyflymaf ers hynny. Mae sylfaen cleientiaid y cwmni yn cynnwys unigolion gwerth net uchel megis cyn berchnogion busnes, swyddogion gweithredol Fortune 100 a chleientiaid cefnog eraill.

Ar gyfer ei argymhellion ETF gorau, mae Recker yn credu mai treulio amser yn y farchnad a chaniatáu i gyfuno i weithio, ynghyd â rheolaeth risg briodol, yw'r hyn sy'n bwysig ar gyfer buddsoddi llwyddiannus.

Mae rheoli risg yn cynnwys dyraniad priodol rhwng stociau a bondiau, yn ogystal â chadw arian parod wrth law i oroesi'r storm. Mae'r rheolwyr portffolio hefyd yn adolygu daliadau portffolio'n aml a byddant yn ail-gydbwyso os oes angen.

“Mae llawer o fuddsoddwyr eisiau cymryd mwy o risg, ac felly mae’r arweiniad yna bob amser i wneud yn siŵr (eu bod nhw’n deall) bod risg mewn buddsoddi ac mai’r anfanteision hyn yw’r iawndal a’r boen y mae’n rhaid i ni ei dderbyn ar gyfer enillion hir dymor, rhy bell, o bosib," meddai. “Felly mae paratoi ar gyfer amseroedd gwael pan mae amseroedd yn dda yn rhan o’r her i reoli risg.”

Mae cael cynllun o flaen amser yn hollbwysig, meddai, “fel bod gennym ni, waeth beth mae’r farchnad yn ei daflu atom, syniad a chynllun rydyn ni’n mynd i’w ddilyn pan ddaw’r amseroedd hyn.”

ETFs Gorau Ar Gyfer Y Farchnad Hon

Gan gymryd yr athroniaeth hon i ystyriaeth, mae Recker yn cynnig tri ETF.

“Fe fydd yna bethau da a drwg gyda hynny, ac felly, oherwydd ein ffocws byd-eang, amrywiol, ETF rydyn ni’n ei ddefnyddio ac rydyn ni bob amser yn cadw llygad arno yw Vanguard Total World Stock (VT),,” meddai Recker. “Yn enwedig o ystyried y ffaith bod popeth wedi tynnu’n ôl eleni, o gymharu â’r misoedd blaenorol a dechrau’r flwyddyn y llynedd, mae popeth yn edrych yn gymharol fwy deniadol.”

Wedi dweud hynny, mae yna bob amser siawns am anfanteision pellach, meddai.

Mae'r gronfa $23.5 biliwn yn un o'r cronfeydd byd-eang mwyaf amrywiol a rhataf sydd ar gael i fuddsoddwyr manwerthu. Mae'n buddsoddi mewn stociau o bob maint ac yn eu pwyso yn ôl cap y farchnad.

Mae VT yn dal dros 9,000 o stociau sydd ym Mynegai All-Cap Byd-eang FTSE. Mae tua 58% yn yr UD, tra bod 41% yn ecwitïau nad ydynt yn UDA. Mae'r 10 daliad gorau, sy'n cyfrif am tua 13% yn unig o'r gronfa, yn cynnwys enwau mawr Afal (AAPL), microsoft (MSFT), rhiant Google Wyddor (googl), Tesla (TSLA), Grŵp UnitedHealth (UNH), Johnson & Johnson (JNJ), Dosbarth B Berkshire Hathaway (BRKB) a pherchennog Facebook Llwyfannau Meta (META). Mae UnitedHealth Group ar restr Bwrdd Arweinydd IBD.

Roedd y gronfa i fyny 7% ym mis Gorffennaf ond i lawr 14.2% YTD. Mae'n codi ffi reoli flynyddol o ddim ond 0.07%.

“Dylai ETF sy’n arallgyfeirio ac sy’n dod i gysylltiad â’r farchnad fyd-eang barhau i yrru gwerth dros y tymor hir,” meddai Recker.

Mynd Am Werth

Mae ei ail ddewis ETF yn mynd i'r afael â'r amgylchedd o gyfraddau llog cynyddol gyda chronfa amddiffynnol sy'n canolbwyntio mwy ar werth: SPDR S&P 600 Small Cap Value (SLYV).

“Dyna ddosbarth o asedau sydd wedi dangos mwy o wytnwch dros y tymor hir o gymharu â phocedi eraill y farchnad,” meddai. Mae'n dweud bod ei amlygiad sylfaenol i ynni, cyllid, styffylau defnyddwyr a sectorau amddiffynnol eraill wedi dangos mwy o gryfder. “Rydyn ni’n disgwyl iddo ddal i fyny’n well mewn amgylchedd fel hyn.”

Mae'r gronfa oddefol $4 biliwn yn canolbwyntio ar gwmnïau llai o fewn y farchnad gwerth capiau bach. Mae'n dewis y rhai sy'n dangos nodweddion gwerth cryf yn seiliedig ar y gymhareb llyfr-i-werth, cymhareb enillion-i-bris a chymhareb gwerthiant-i-bris. Mae gan SLYV bwysau cap ac mae'n canolbwyntio ar enwau o ansawdd uwch a phroffidioldeb uwch sydd yn hanesyddol wedi perfformio'n well na'r farchnad.

Cododd SLYV 8.51% ym mis Gorffennaf ac mae i lawr 6.73% eleni hyd yn hyn. Mae'n codi ffi flynyddol o 0.15% i ddal yr ETF.

Mynd yn Fyd-eang Gyda'r ETFs Gorau

I'r rhai a hoffai fanteisio ar gyfleoedd dramor, er gwaethaf risgiau parhaus a photensial ar gyfer anfanteision pellach, mae Schwab Ecity Markets Emerging (SCHE) yn opsiwn.

Mae'n ffordd dda o “gael amlygiad cost isel i'r rhan honno o'r farchnad,” meddai Recker. Mae gan SCHE $8.5 biliwn mewn asedau ac mae'n codi dim ond 0.11% y flwyddyn i fod yn berchen ar y gronfa.

Mae'r gronfa'n buddsoddi mewn stociau cap mawr a chanolig o wledydd sy'n datblygu, gan gynnwys cyfranddaliadau Tsieina A lleol, sy'n cyfrif am 38% o'r gronfa. Taiwan, India a Brasil yw'r prif ddaliadau nesaf. Mae SCHE yn amrywiol iawn gyda dros 1,800 o stociau, tra bod y 10 daliad uchaf yn cynrychioli tua 22% o gyfanswm yr asedau.

Mae cronfeydd marchnad sy'n dod i'r amlwg yn fwy cyfnewidiol ac yn cario risg uwch, mae'n nodi. “Rydyn ni eisiau gwneud yn siŵr bod cleientiaid yn deall y rôl (maen nhw) yn ei chwarae mewn portffolio, ac y bydd yn caniatáu i ni aros ar y cwrs dros y tymor hir.”

Roedd SCHE i lawr 1% ym mis Gorffennaf a 15% yn hanner cyntaf y flwyddyn.

Adam Recker

• Grŵp Mather
• Rheolwr gyfarwyddwr a phennaeth ecwitïau
• Dywed Recker na ddylai buddsoddwyr bennu'n ormodol a yw'r Unol Daleithiau mewn dirwasgiad ai peidio. Yn bwysicach yw dewis yr ETFs gorau ar gyfer portffolio amrywiol.

GALLWCH CHI HEFYD HEFYD:

Mae Prif Swyddog Gweithredol Steel Dynamics yn dweud bod ei ddur yn fwy technoleg uchel na Facebook

Adennill Y Sbarduno I Gyrraedd Nod Hirdymor

Dyfyniadau Ysbrydoledig: Sundar Pichai, James Gleick Ac Eraill