Binance, cyfnewid cryptocurrency mwyaf y byd, unwaith eto mewn dŵr poeth rheoleiddiol. Yn ôl a Adroddiad Reuters, parhaodd y cyfnewidfa crypto i drin masnachau cleientiaid yn Iran er gwaethaf sancsiynau'r Unol Daleithiau a gwaharddiad cwmni ar wneud busnes yno. Darganfu'r ymchwiliad fod masnachwyr crypto wedi osgoi'r gwaharddiad trwy ddefnyddio ei wasanaeth.
Tyfodd Binance mewn poblogrwydd ymhlith masnachwyr Iran yng nghanol sancsiynau'r Unol Daleithiau
Ers degawdau, mae'r Unol Daleithiau wedi cael mantais mewn sancsiynau byd-eang. Yn 2018, fe wnaeth y Super Power adfer sancsiynau a godwyd dair blynedd ynghynt fel rhan o gytundeb niwclear Iran gydag uwch bwerau. Y mis Tachwedd hwnnw, hysbysodd y gyfnewid fasnachwyr Iran na fyddai'n eu gwasanaethu mwyach. Anogodd y cyfnewid ei gwsmeriaid i werthu eu cyfrifon.
Fodd bynnag, dywedodd saith masnachwr wrth Reuters eu bod wedi osgoi'r gwaharddiad. Dywedodd y masnachwyr eu bod yn parhau i ddefnyddio eu cyfrifon tan fis Medi 2021. Gallai cwsmeriaid fasnachu tan fis ynghynt, pan gynyddodd y gyfnewid ei wiriadau AML ac atal masnachu ar gyfer y rhai heb gyfeiriad e-bost.
Y tu hwnt i'r rhai a gyfwelodd Reuters, dywedodd un ar ddeg o bobl yn Iran ar eu proffiliau LinkedIn eu bod hwythau hefyd yn ymwneud â masnachu crypto yn y gyfnewidfa ar ôl gwaharddiad arian cyfred digidol 2018 y wlad. Ni ymatebodd yr un ohonynt i ymholiadau. Roedd y cwmni'n ymwybodol o boblogrwydd y gyfnewidfa yn Iran. Yn ôl 10 neges a gafwyd gan Reuters, brig Binance roedd swyddogion gweithredol yn ymwybodol o'r nifer cynyddol o gwsmeriaid o Iran y gyfnewidfa ac wedi gwneud hynny.
Nid yw'r endid wedi gwneud sylw ynghylch a fydd yn parhau i wasanaethu Iran. Mewn post blog a gyhoeddwyd mewn ymateb i fesurau’r Gorllewin yn erbyn Rwsia, dywedodd y cwmni ei fod yn dilyn sancsiynau rhyngwladol yn llym. Ychwanegodd ei fod wedi ffurfio tasglu cydymffurfio byd-eang, gan gynnwys arbenigwyr sancsiynau a gorfodi'r gyfraith byd-enwog.
Gweithredodd Binance “offer gradd bancio” i atal pobl neu sefydliadau gwaharddedig rhag defnyddio ei wasanaeth, yn ôl y cyfnewid. Yn ogystal, ni wnaeth cenhadaeth Iran i'r Cenhedloedd Unedig yn Efrog Newydd ymateb i gais am sylw. Yn ôl saith cyfreithiwr ac arbenigwr sancsiynau yn Reuters, gallai masnachu Iran ar y platfform ennyn diddordeb rheoleiddwyr yr Unol Daleithiau.
Cydymffurfiad Binance cafodd gwiriadau eu disgrifio fel rhai “gwan” ym mis Ionawr, yn ôl adroddiadau. Mae hyn er gwaethaf pryderon rhai o uwch swyddogion y cwmni. Defnyddiwyd cyfweliadau ag uwch bersonél blaenorol, cyfathrebu mewnol, a gohebiaeth â rheoleiddwyr cenedlaethol i gasglu tystiolaeth.
Yn dilyn yr honiadau, honnodd y cyfnewid ei fod yn codi safonau'r diwydiant. Mae'r adroddiadau newydd gan Reuters yn darlunio ochr wahanol i'r geiniog cydymffurfio. Am y tro cyntaf, gall buddsoddwyr crypto arsylwi sut mae diffyg rhaglen gydymffurfio Binance, gan ganiatáu mynediad masnachwyr sancsiwn i'w lwyfan.
Mae'r cyfnewid arian cyfred digidol wedi bod yn dod yn fwyfwy poblogaidd. Eleni, estynnodd Zhao, sy'n fwy adnabyddus fel CZ, ei fusnes i fusnesau confensiynol. Musk's cafodd caffaeliad arfaethedig Twitter hwb o $500 miliwn gan Zhao. Ers hynny mae Musk wedi cyhoeddi ei fod yn tynnu'n ôl o'r cytundeb. Y mis diwethaf, cyflogodd y cyfnewid Cristiano Ronaldo, chwaraewr pêl-droed o Bortiwgal, a dyn busnes, i hyrwyddo NFTs.
A fydd y cyfnewid crypto yn wynebu cosbau cyfreithiol?
Fodd bynnag, mae cafeat i'r cyfyngiadau. Mae gan Binance gwmni daliannol yn Ynysoedd y Cayman. Mae'n honni nad oes ganddo un pencadlys. Fodd bynnag, nid yw'n darparu gwybodaeth am bwy sy'n rhedeg ei brif gyfnewidfa Binance.com, nad yw'n cymryd cwsmeriaid o'r Unol Daleithiau.
Oherwydd hyn, mae cwsmeriaid yr Unol Daleithiau yn cael eu cyfeirio at gyfnewidfa ar wahân o'r enw Binance. Unol Daleithiau Mae'r cyfnewid yn cael ei reoli yn y pen draw gan ei sylfaenydd a Phrif Swyddog Gweithredol Changpeng Zhao, yn ôl ffeilio rheoliadol 2020.
Yn ôl atwrneiod, mae'r strwythur hwn yn golygu bod y cyfnewid yn cael ei imiwneiddio yn erbyn sancsiynau uniongyrchol yr Unol Daleithiau sy'n gwahardd busnesau yn yr UD rhag cynnal busnes yn Iran. Mae hyn oherwydd bod y masnachwyr yn Iran wedi defnyddio prif gyfnewidfa Binance, nad yw'n gwmni o'r Unol Daleithiau. Fodd bynnag, mae Binance mewn perygl o'r hyn a elwir yn “sancsiynau eilaidd.”
Mae sancsiynau eilaidd yn targedu cwmnïau tramor sy'n gwneud busnes ag endidau a sancsiwn neu'n cyfrannu at Iraniaid yn osgoi cyfundrefn sancsiynau'r UD. Gall sancsiynau eilaidd hefyd rwystro mynediad cwmni i system ariannol yr Unol Daleithiau trwy osod dirwyon, dirymu trwyddedau, a chyfyngu ar drafodion banc.
Mae amlygiad Binance yn dibynnu'n llwyr ar b'un a ddefnyddiodd partïon â sancsiwn y platfform. Mae hefyd yn ystyried a oedd cwsmeriaid Iran wedi osgoi embargo masnach yr Unol Daleithiau oherwydd eu trafodion. Nid oes tystiolaeth bod pobl â sancsiynau wedi defnyddio Binance. Pan ofynnwyd iddo am Iraniaid yn defnyddio Binance, gwrthododd llefarydd ar ran Trysorlys yr UD wneud sylw.
Mae masnachwyr wedi troi at VPNs i oroesi o ganlyniad i gyfyngiad Tsieina ar crypto a bodolaeth nifer o sancsiynau economaidd a osodwyd ar genhedloedd sy'n economaidd ofidus. Dyma'n union beth sy'n digwydd yn Iran. Roedd Binance ei hun wedi cefnogi'r defnydd o VPNs yn flaenorol.
Ym mis Mehefin 2019, fe drydarodd Zhao, Prif Swyddog Gweithredol Binance, fod rhwydweithiau preifat rhithwir (VPNs) yn “anghenraid, nid yn opsiwn.” Dilëodd y datganiad erbyn diwedd 2020. Pan ofynnwyd iddo am y trydariad, Binance gwrthod gwneud sylw. Ym mis Gorffennaf 2020, cyhoeddodd Binance “Canllaw i Ddechreuwyr i VPNs” ar ei wefan.
Yn gyffredinol, roedd Zhao yn ymwybodol bod defnyddwyr crypto yn osgoi cyfyngiadau Binance. Ym mis Tachwedd 2020, dywedodd fod defnyddwyr yn dod o hyd i ddulliau clyfar i fynd o gwmpas ein blociau o bryd i'w gilydd, ac mae angen i fasnachwyr fod yn gallach ynglŷn â sut rydyn ni'n blocio. A yw Binance yn anghofus i'r hyn sy'n digwydd yn Iran, ac os felly, a fydd y cwmni'n cymryd unrhyw gyfrifoldeb am atal sancsiynau ei ddefnyddwyr? A fydd Binance yn atebol yn y llys am y fiasco masnachu Iran?
Ffynhonnell: https://www.cryptopolitan.com/binance-available-in-iran-after-sanctions/