Ymrwymodd BlockFi mewn drama methdaliad dros waledi cwsmeriaid 

Er bod ei gwsmeriaid wedi'u cloi allan o'u cyfrifon ers mis Tachwedd, mae benthyciwr crypto aflwyddiannus BlockFi wedi'i gloi mewn brwydr llys methdaliad.

Mae rhyfel y geiriau yn dod i’r fei ar doced llys yn New Jersey, gyda’r frwydr dros waledi cwsmeriaid mor llawn tyndra nes bod dyledwyr BlockFi wedi awgrymu bod y credydwyr yn yr achos “wedi ysgaru oddi wrth realiti.” Cyhuddodd y credydwyr hynny yn eu tro BlockFi o gael “tantrum tymer.”

Tgallai'r achos ddarparu ciwiau ar gyfer materion dalfa mewn achosion crypto eraill, meddai arbenigwyr cyfreithiol, ac mae brwydr y llys hefyd yn tanlinellu pa mor anodd y gall fod i gwsmeriaid cwmnïau crypto darfodedig gael eu harian yn ôl. 

“Bydd yn gosod cynsail pwysig iawn ar gyfer methdaliadau crypto yn y dyfodol,” meddai Alex More, partner yn y cwmni cyfreithiol Carrington, Coleman, Sloman & Blumenthal.

Mae llys methdaliad yn ystyried a all cwsmeriaid BlockFi gyffwrdd â'r asedau digidol yn eu cyfrifon waled. Dadleuodd cyfreithwyr dyledwyr BlockFi mewn cynnig ym mis Rhagfyr y dylid rhoi mynediad i gleientiaid, gan nodi telerau gwasanaeth y cwmni.

“Mae dyledwyr bob amser wedi blaenoriaethu gwneud yn iawn gan eu cleientiaid,” ysgrifennodd cyfreithwyr BlockFi mewn ffeil llys. “Mae’r dyledwyr yn ceisio gwneud hynny’n union, trwy ganiatáu i gleientiaid gael mynediad i asedau digidol sy’n eiddo iddynt ac a oedd yn cael eu cadw yn eu cyfrifon waled ar blatfform BlockFi o’r saib platfform.”

Cyflwynwyd gwrthwynebiadau i’r cynnig gan Bwyllgor Swyddogol y Credydwyr Anwarantedig yn y methdaliad, ynghyd â phwyllgor credydwyr ad hoc arall. Fe wnaeth sawl un arall, gan gynnwys credydwyr unigol, ffeilio gwrthwynebiadau gyda'r llys hefyd. 

“Nid oes unrhyw weithred dda yn mynd heb ei chosbi,” ysgrifennodd cyfreithwyr BlockFi mewn ffeil arall. 

Mae cyfreithwyr wedi cytuno i gael gwared ar eu hanghytundebau y tu allan i ystafell y llys a diweddaru'r barnwr ar eu cynnydd mewn gwrandawiad fis nesaf.

“Nid dyma’r tro cyntaf i gynnig o fy mlaen droi’n fwy na’r hyn a ragwelwyd ar y cychwyn,” meddai’r Barnwr Michael Kaplan yn ystod achos llys diweddar. Ni ymatebodd BlockFi i gais am sylw. 

'Dim digon o arian i fynd o gwmpas'

Mae Pwyllgor Swyddogol Credydwyr Ansicredig yn achos BlockFi yn cytuno â chaniatáu i gleientiaid gael mynediad i'w waledi, ond mae cyfreithwyr yn anghytuno ag amserlen BlockFi ar gyfer mynd i'r afael â'r tynnu'n ôl.

Dywed dyledwyr BlockFi fod codi arian wedi'i oedi ar 10 Tachwedd, pan gyhoeddodd y cwmni y byddai'n atal tynnu arian allan ar Twitter. Ffeiliodd BlockFi ar gyfer amddiffyniad methdaliad y diwrnod canlynol. Llwyddodd rhai cwsmeriaid i symud eu harian yn y platfform ar ôl cyhoeddi’r saib, ac mae BlockFi wedi gofyn am ganiatâd i ddiweddaru’r rhyngwyneb defnyddiwr i addasu trafodion i fynd i’r afael â’r saib.

“Mae yna bob math o faterion o ran pryd y cafodd y tynnu'n ôl ei oedi. Mae pob math o faterion oherwydd bod rhai pobl yn dal i gael trosglwyddiadau er eu bod wedi'u seibio, a doedden nhw ddim yn dweud y gwir ar eu cyfriflyfrau mewnol fel oedd yr arfer a'r arferiad pan oeddent yn trosglwyddo arian o'r cyfrifon llog i'r waledi,” meddai Joanne Gelfand, cwnsler cwmni cyfreithiol Akerman. “Dyna sydd o ddiddordeb i ni fan hyn, oherwydd y deiliaid cyfrifon llog, nhw yw’r rhai sy’n mynd i fod yn dal y bag mewn gwirionedd. Does dim digon o arian i fynd o gwmpas.”

Mae'r gwrthwynebwyr yn anghytuno â'r dyddiad Tachwedd 10, ac yn lle hynny maent yn gofyn i BlockFi anrhydeddu tynnu arian yn ôl trwy Dachwedd 23. O'i ran ef, mae Pwyllgor Swyddogol Credydwyr Anwarantedig wedi gofyn am fwy o ddadansoddiad cyfreithiol cyn i waledi gael eu hailagor. Ni ymatebodd y pwyllgor i gais am sylw. 

'Syniad da'

“Mae rhyddhau arian waled i ddeiliaid cyfrifon yn syniad da, ac yn un y mae’r pwyllgor yn ei gefnogi; ond, mae rhai materion cyfreithiol y mae angen gweithio drwyddynt, ”ysgrifennodd cyfreithwyr ar gyfer y pwyllgor credydwyr ansicredig. “Mae’r cofnod ffeithiol yn anghyflawn ac yn astrus ac yn gofyn am ddadansoddiad cyfreithiol sylweddol cyn y gellir dod i unrhyw gasgliad ynghylch pa drosglwyddiadau y dylid eu hanrhydeddu ac i bwy y dylid dosbarthu’r arian.”

Roedd credydwr unigol yn fwy uniongyrchol yn ei asesiad. Dywedodd Andre Paim Carollo dos Santos mewn ffeil llys fod BlockFi yn ceisio “dibynnu ar eu camddatganiadau a’u camliwiadau cyhoeddus eu hunain i amddifadu defnyddwyr BlockFi o’r arian sy’n eiddo iddynt yn llawn ac yn haeddiannol.”

Nid yw cyfreithwyr ar y naill ochr na'r llall i'r anghydfod wedi briwio geiriau. Mae dyledwyr BlockFi yn dweud y bydd y dadansoddiad y mae'r pwyllgor credydwyr wedi gofyn amdano yn ddrud iawn i'r cwmni crypto fethdalwr. 

“Mae cynigion y pwyllgor ar gyfer dychwelyd arian wedi’u gwahanu oddi wrth realiti,” ysgrifennodd y cyfreithwyr, gan ddweud bod y gwrthwynebwyr wedi “cychwyn darganfyddiadau ac ymgyfreitha diangen, beichus a gwastraffus” dros fater y waled.

Fodd bynnag, dadleuodd Pwyllgor Swyddogol Credydwyr Anwarantedig mai BlockFi oedd yr un a oedd yn ffeilio dogfennau llys diangen. 

“Mae’r datganiad yn darllen yn debycach i strancio tymer nag esboniad meddylgar o ddadansoddi cyfreithiol, ac mae’r pwyllgor yn parhau i fod mewn penbleth gan y plediad diangen hwn,” ysgrifennodd y pwyllgor. 

Mae materion yn ymwneud â dalfeydd yn eang

Go brin mai BlockFi yw'r methdaliad crypto cyntaf i sbarduno ymladd dros waledi cwsmeriaid. Setlodd barnwr yn Efrog Newydd fater tebyg yn yr achos methdaliad ar gyfer benthyciwr crypto Celsius a fethodd y mis diwethaf. 

“Mae’r materion yn debyg iawn eu natur,” meddai Ido Alexander, sylfaenydd AlignX Law. 

Yn yr achos hwnnw, dyfarnodd y Barnwr Martin Glenn fod asedau yng nghyfrifon Celsius Earn yn perthyn i'r cwmni, nid cwsmeriaid. Mae'r mwyafrif o ddefnyddwyr Celsius yn rhan o'r rhaglen Earn, a oedd yn caniatáu i ddefnyddwyr adneuo asedau i gyfrif yr oedd Celsius yn ei ddefnyddio i gynhyrchu cynnyrch. Mae cyfreithwyr wedi dyfynnu penderfyniad Celsius mewn ffeilio llys BlockFi, ac mae materion dalfa crypto mewn methdaliadau fel y ddau gwmni hynny wedi tynnu craffu gan y SEC yn ystod yr wythnosau diwethaf.

Dywedodd Cadeirydd SEC, Gary Gensler, y mis hwn fod cwmnïau asedau digidol yn gyffredinol yn groes i reolau gwarchodaeth sydd i fod i ddiogelu cwsmeriaid, a phleidleisiodd y comisiwn i dynhau'r rheolau carcharu presennol.

Gallai canlyniad yr achos BlockFi hefyd gael effaith ar crypto behemoth FTX, a ffeiliodd am amddiffyniad methdaliad ym mis Tachwedd, er na fydd yn gosod cynsail rhwymol. Roedd y gyfnewidfa unwaith yn werth $32 biliwn ac roedd ganddi 9 miliwn o gwsmeriaid.

“Mae telerau gwasanaeth BlockFi a thelerau gwasanaeth FTX yn ei gwneud yn glir bod y teitl i’r asedau digidol yn aros gyda’r cwsmer ac nad ydynt yn trosglwyddo i’r gyfnewidfa,” meddai More. “Gall beth bynnag fo rheolau llys BlockFi osod cynsail pwysig ar gyfer methdaliad FTX.”

FTX ymladd

Dim ond yn achos FTX y mae'r frwydr dros asedau cwsmeriaid yn dechrau dod i'r amlwg. Nid yw'r barnwr eto wedi derbyn cais a ffeiliwyd gan gwsmeriaid FTX sy'n ceisio datganiad bod yr asedau a adneuwyd ganddynt ar y platfform yn perthyn iddynt ac nid i'r ystâd fethdaliad. Gan wneud pethau'n fwy cymhleth, mae cyn-swyddogion gweithredol FTX a'i gwmni masnachu cysylltiedig, Alameda Research, yn wynebu cyhuddiadau troseddol am gam-drin a chyfuno cronfeydd cwsmeriaid honedig. 

Yn y cyfamser, mae cwsmeriaid BlockFi yn cael eu gadael i aros tra bod y cyfreithwyr methdaliad yn dileu tynged yr asedau digidol yn eu waledi. 

Mae'r symiau a adawyd mewn limbo yn syfrdanol. Mae dyledwyr BlockFi yn amcangyfrif bod tua $291.7 miliwn o gleientiaid yn cael eu tynnu'n ôl o gyfrifon waled, $375 miliwn o asedau digidol y gofynnwyd iddynt gael eu trosglwyddo o Gyfrifon Llog Blockfi cleientiaid i'w cyfrifon waled a $7.4 miliwn o asedau digidol y gofynnwyd iddynt gael eu trosglwyddo. o gyfrifon waled cleientiaid i Gyfrifon Llog BlockFi. Yn ogystal, mae $3 miliwn o fasnachau ar y gweill a gychwynnwyd ond na chyflawnwyd erioed yn ystod cyfnod saib y platfform. 

“Dydw i ddim yn meddwl y bydd y cwsmer sengl yn cael llawer o opsiwn yma heblaw dim ond eistedd ac aros i weld beth yw'r penderfyniad yma,” meddai Ido Alexander.

Go brin y bydd y nifer o achosion methdaliad crypto sy'n chwarae allan mewn llysoedd ar draws sawl gwladwriaeth yn ysbrydoli mwy o hyder yn y diwydiant, meddai Oliver Linch, Prif Swyddog Gweithredol Bittrex Global. 

“Pwynt rheoliadau yw amddiffyn pobol. Ac os ydych chi'n eistedd yno yn googling cyfreithiau methdaliad yr Unol Daleithiau am dri o'r gloch y bore yn daer yn gobeithio cael eich arian yn ôl, ie, nid yw hynny'n mynd i ysbrydoli hyder mewn crypto yn y tymor hir neu hyd yn oed yn y tymor byr, ”meddai Linch.

Ymwadiad: Mae cyn Brif Swyddog Gweithredol a chyfranddaliwr mwyafrifol The Block wedi datgelu cyfres o fenthyciadau gan gyn-sefydlydd FTX ac Alameda Sam Bankman-Fried.