Mewnlifau VCT Prydeinig yn Parhau i Ymchwydd. Dyma 3 Prif Ymddiriedolaeth i'w Hystyried

Mae diddordeb buddsoddwyr mewn ymddiriedolaethau cyfalaf menter (VCTs) yn parhau i godi’n aruthrol yn y DU. Mewn gwirionedd mae data diweddaraf y brocer Wealth Club yn awgrymu mai cyfnod treth 2022/2023 fydd yr ail flwyddyn syth o fewnlifoedd eithriadol.

Yn ystod y 10 mis hyd at Chwefror 6, roedd VCTs yn y DU wedi denu gwerth £661.9 miliwn o fuddsoddiad. Roedd y cyfalaf hwn wedi'i gronni ar draws 25 o gynigion ar draws tua 45 o ymddiriedolaethau.

Mae Alex Davies, prif weithredwr a sylfaenydd Wealth Club, yn nodi bod “tymor VCT eleni wedi darparu ail flwyddyn yn olynol ac mae dau fis ar ôl o hyd.”

Mae’n disgrifio’r ymchwydd eleni fel “seibiant yn y tywyllwch” yn ystod cyfnod anodd i lawer o fusnesau ym Mhrydain. Mae hynny er bod y buddsoddiad hyd yma yn y flwyddyn dreth gyfredol yn is na'r lefelau uchaf erioed a gofnodwyd yn ystod 2021/2022.

Manteision a Chytundebau

Mae VCTs yn ffyrdd poblogaidd i fuddsoddwyr wneud elw sy'n curo'r farchnad gyda chwmnïau cyfnod cynnar. Mae'r ymddiriedolaethau hyn yn cael eu masnachu ar gyfnewidfeydd stoc a chronfeydd cronfa i helpu cwmnïau bach i ddatblygu a thyfu.

Gall busnesau newydd sicrhau twf cyflym mewn elw ac, o ganlyniad, gwerthfawrogiad cyfalaf uwch na'r hyn y gall y cwmnïau mwy aeddfed ar Gyfnewidfa Stoc Llundain.

Mae Wealth Club yn nodi, o ran cyfanswm adenillion gwerth asedau net (NAV), “mae’r 10 rheolwr VCT cyffredinol mwyaf ar gyfartaledd bron wedi dyblu arian buddsoddwyr” yn ystod y degawd hyd at Ragfyr 2022. Mae hynny’n rhoi’r enillion a gynhyrchwyd gan y FTSE All-Share Mynegai yn yr amser hwnnw yn gadarn yn y cysgod.

Mae VCTs hefyd mewn bri oherwydd y manteision treth y maent yn eu cynnig. Nid oes rhaid i fuddsoddwyr dalu treth incwm ar ddifidendau ac maent hefyd wedi'u heithrio o dreth enillion cyfalaf pan fyddant yn gwerthu. Gall unigolion hefyd gael hyd at 30% o ryddhad treth incwm wrth danysgrifio i godi arian VCT newydd.

Yr anfantais yw y gall buddsoddi mewn cwmnïau bach drwy'r cerbydau ariannol hyn fod yn beryglus iawn. Mae busnesau newydd fel arfer yn gweithredu ar gyllidebau hynod o dynn ac nid oes ganddynt ffynonellau incwm sefydledig.

At hynny, gall fod yn anodd hefyd i VCT werthu'r cyfranddaliadau yn y cwmnïau hyn oherwydd hylifedd marchnad gwael. Mae hyn yn golygu y gallai fod gan fuddsoddwr broblem os oes angen iddo dynnu arian yn gyflym.

3 VCT ​​Prydeinig i Fuddsoddwyr

Mae'r Octopus Titan VCT yn un opsiwn sydd ar gael i fuddsoddwyr. Dyma'r ymddiriedolaeth fwyaf o'i math yn y DU ac ym mis Mehefin diwethaf roedd ganddi £1.2 biliwn wedi'i wasgaru ar draws mwy na 115 o gwmnïau cyfnod cynnar.

Mae Octopus Titan yn canolbwyntio ar endidau anrhestredig sy'n gweithredu ym maes technoleg. Yn fwy penodol, mae'n ceisio rhoi amlygiad i unigolion i is-sectorau technoleg ariannol, iechyd, technoleg ddofn, meddalwedd busnes-i-fusnes (B2B) a thechnoleg defnyddwyr.

Mae'r cwmni e-fasnach Depop a'r adwerthwr ceir Cazoo yn gwpl o fusnesau y mae VCT wedi'u cefnogi ar un cam i'r llall.

Yn y cyfamser mae VCT Foresight Enterprise yn canolbwyntio ar ystod ehangach o sectorau. Ym mis Mehefin 2022 roedd ganddo asedau net o £134.8 miliwn wedi’u gwasgaru ar draws 35 o gwmnïau.

Roedd mwy na chwarter (28%) o'r arian yma wedi'i neilltuo i fusnesau yn y sectorau technoleg, telathrebu a'r cyfryngau. Fodd bynnag, mae ganddo hefyd bwysau uchel tuag at ofal iechyd, diwydiannau diwydiannol a gweithgynhyrchu.

Yn olaf, roedd gan VCT Penfro asedau net o £196.8 miliwn o ddaliadau mewn 46 o gwmnïau cyfnod cynnar ym mis Medi diwethaf. Mae'n gogwyddo tuag at gwmnïau yn y sectorau dylunio, bwyd, bwyd, diod a lletygarwch, lles, addysg, gwasanaethau digidol a'r cyfryngau.

Yn fwy penodol, mae'r ymddiriedolaeth yn chwilio am fusnesau sydd â'r potensial i ddatblygu brandiau sy'n arwain y farchnad. Mae'r rhain yn cynnwys y busnes ffasiwn Ro&Zo, y gwneuthurwr hufen iâ premiwm Hackney Gelato a'r gweithredwr hamdden Secret Food Tours.