Dyn busnes yn dadansoddi siartiau buddsoddi. Cyfrifo
Getty
Nid oes llawer o bobl yn sylweddoli hyn, ond mae ffordd hawdd o adeiladu ffrwd difidend dibynadwy o 10% (gyda phris ar ei huchaf) sy'n gwasgu unrhyw beth gallai stociau - neu gronfa fynegai - dalu i chi.
Rwy'n gwybod ei fod yn honiad beiddgar. Y gwir yw, mae ETFs bron yn grefydd i lawer o bobl. Ac mae'n wir bod llawer o reolwyr cronfa gweithredol do methu â churo'r mynegai mewn stociau mewn unrhyw flwyddyn benodol.
Ond mae yna hefyd gryn dipyn sy'n do curo'r mynegai. Byd Gwaith, mae llawer ohonynt yn ei wneud drwy gynnig a llawer cynnyrch mwy na'r 1.8% eich cronfa fynegai S&P 500 nodweddiadol, fel y Vanguard S&P 500 ETF (VOO
Mae'r rheolwyr sêr hynny - a'u difidendau mawr (mae'r tair cronfa rydw i'n mynd i'w dangos i chi isod yn wir yn cynhyrchu 10% ar gyfartaledd) - i'w cael ym myd cronfeydd pen caeedig (CEFs).
CEFs: Yr Un Stociau Enw Mawr â ETFs, Gyda 5X yr Incwm
Mae CEFs (rhy) yn aml yn asedau a anwybyddir sy'n cynhyrchu 8.1% ar gyfartaledd nawr. Ac os ydych chi'n cloddio trwy'r tua 500 o CEFs sydd ar gael, gallwch ddod o hyd i ddewisiadau cryf gyda chynnyrch o 10% sydd wedi bod o gwmpas ers blynyddoedd, gan brofi eu dibynadwyedd. (Fe wnawn ni hynny mewn eiliad.)
A chan fod CEFs yn berchen ar stociau a bondiau gan gwmnïau mawr fel Afal
Swm Angenrheidiol i Ymddeol
CEF Mewnol
Mae'r siart hwn yn dangos yn glir y manteision o fynd gyda CEFs dros ETFs wrth gynllunio ar gyfer ymddeoliad: os byddwch yn cadw at VOO, bydd angen $5.6 miliwn mewn cynilion arnoch i gael ffrwd incwm blynyddol o $100,000. Ond mae CEFs turbocharged yn cael $100,000 mewn incwm goddefol blynyddol i chi llai nag un rhan o bump o'r brifddinas.
Ac os ydych chi'n argyhoeddedig na all unrhyw gronfa gyfateb perfformiad hirdymor VOO gyda'r cynnyrch uchel hwnnw, gadewch i mi ddangos i chi un yn unig o'r tri chynhyrchydd digid dwbl y byddwn yn eu trafod nesaf, y Cronfa Ecwiti All-Star Liberty (UDA), outran VOO dros y pum mlynedd diwethaf.
Y rhan hollbwysig yma yw bod UDA, diolch i'w chynnyrch uchel (9.8% ar hyn o bryd), wedi sicrhau'r gyfran fwyaf o'r enillion uchod mewn arian difidend. Felly nid ydym yn masnachu incwm ar gyfer enillion cyffredinol is yma. A chyda'r tair blynedd yr ydym newydd eu rhoi i mewn, rwy'n meddwl y byddwch yn cytuno mai gorau po fwyaf o'n hadenillion y gallwn ei gael mewn arian difidend diogel!
Dewis CEF Rhif 1: Cronfa Ecwiti All-Star Liberty (UDA)
Nawr, gadewch i ni edrych ar sut y byddwn yn adeiladu ein portffolio tair cronfa. Ar gyfer amlygiad stoc, byddwn yn dechrau gydag UDA, yr ydym newydd gyffwrdd â nhw uchod. Mae'r gronfa hon yn cael ei rhedeg gan Liberty Funds, sydd wedi bodoli ers y 1980au. Mae'n dal sglodion glas fel Microsoft, Fisa (V) ac yswiriwr Grŵp UnitedHealth
Mae hynny'n golygu mai UDA yw ein “procsi ETF” gorau, ac eithrio yn lle 1.8%, rydyn ni'n cael 9.8%! Ar ben hynny, mae UDA yn cael ei brisio'n deg ar bremiwm o 2% i NAV (sy'n golygu bod ei bris marchnad fesul cyfran yn ddim ond gwallt dros werth fesul cyfran ei ddaliadau portffolio).
Rwy'n dweud bod UDA yn cael ei werthfawrogi'n weddol oherwydd ei fod wedi masnachu mor uchel â phremiwm o 10% yn ystod y flwyddyn ddiwethaf, lefel sy'n edrych yn gyraeddadwy nawr ein bod yn agosáu at ddiwedd cylch codi cyfradd y Ffed.
Dewis CEF Rhif 2: Cronfa Incwm Arallgyfeirio Asedau Western (WDI)
Cronfa fondiau yw WDI (gyda darn o gyfranddaliadau anweddolrwydd isel) sy'n cynhyrchu 11% heddiw. Mae gan ei gwmni rheoli, Franklin Templeton, gysylltiadau dwfn yn y farchnad fondiau diolch i'w maint enfawr, gyda $1.5 triliwn mewn asedau dan reolaeth.
Mae’r gronfa’n masnachu ar ostyngiad o 8% wrth i mi ysgrifennu hwn, gan roi cyfle inni gloi’r cynnyrch uchel hwnnw—canlyniad y bondiau taro a gymerodd y llynedd wrth i gyfraddau llog gynyddu—am bris deniadol.
Mae WDI yn dal bondiau a gyhoeddir gan gwmnïau cap mawr o UDA. Mae ei 298 o ddaliadau, a $1.18 biliwn mewn asedau yn rhoi haen ychwanegol o ddiogelwch i ni yn erbyn risg diffygdalu (yn enwedig pan ystyriwch mai dim ond tua 2% ar ei ben ei hun yw'r gyfradd ddiofyn bondiau yn yr UD).
Mae'r uchod i gyd yn gwneud WDI yn ddewis gwych ar gyfer arallgyfeirio o fewn portffolio ymddeol sy'n canolbwyntio ar incwm.
Dewis CEF Rhif 3: Cronfa Incwm Eiddo Tiriog Byd-eang (IGR) CBRE
Mae ein dewis olaf, IGR, yn ddetholiad cadarn ar gyfer amlygiad eiddo tiriog. Mae'r gronfa'n cynhyrchu 11% heddiw ac yn cael ei rheoli gan CBRE Investment Management, y busnes eiddo tiriog masnachol mwyaf yn y byd, gyda staff o dros 100,000 mewn mwy na 100 o wledydd.
Mae IGR yn rhoi amlygiad ar unwaith i chi i rai o'r ymddiriedolaethau buddsoddi eiddo tiriog mwyaf (REITs) yn America. Ymhlith y swyddi gorau mae perchennog y ganolfan ddata Equinix
Yn well byth, gydag IGR gallwn brynu ar ddisgownt o 8.1%, felly yn y bôn rydym yn cael y REITs hyn am 92 cents ar y ddoler. A chan mai dim ond 4.9% oedd ei ddisgownt cyfartalog dros y flwyddyn ddiwethaf, mae gennym ni rywfaint o ddisgownt braf i edrych ymlaen ato yma hefyd.
Crynhoi: Mae ein Triawd CEF yn Sicrhau Incwm Cryf a Pherfformiad yn Well
Gyda mwy o gynnyrch, gwell arallgyfeirio, a chynnyrch difidend dros 5 gwaith yn fwy na'r stoc arferol S&P 500, mae gan y portffolio 3 cronfa hwn lawer i'w gynnig os ydych chi'n bwriadu ymddeol - neu os ydych chi eisiau tynnu arian yn unig. ffrwd incwm o'ch buddsoddiadau.
Michael Foster yw'r Dadansoddwr Ymchwil Arweiniol ar gyfer Rhagolwg Contrarian. I gael mwy o syniadau incwm gwych, cliciwch yma i gael ein hadroddiad diweddaraf “Incwm Annistrywiol: 5 Cronfa Fargen gyda Difidendau Sefydlog o 10.2%."
Datgeliad: dim
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2023/03/14/build-a-10-yielding-portfolio-in-5-minutes/