Mae edrych yn agosach ar gwymp benthyciwr crypto Celsius yn dangos bod y cwmni'n defnyddio blaendaliadau cwsmeriaid i dalu am godi arian, yn ôl archwiliwr annibynnol.
In a new ffeilio llys gyda Llys Methdaliad yr Unol Daleithiau yn Ardal Ddeheuol Efrog Newydd, mae’r archwiliwr methdaliad Shoba Pillay, cyn-erlynydd ffederal, yn canfod bod Celsius wedi defnyddio arian cwsmeriaid i dalu am godi arian mewn rhai achosion, yn enwedig yn y dyddiau cyn y ffeilio methdaliad.
“Ar gyfer rhai asedau crypto, mae Celsius yn dad-ddirwyn systemau crypto (fel darnau arian a ddefnyddir ar brotocolau DeFi [cyllid datganoledig]) i gwrdd â cheisiadau tynnu cwsmeriaid yn ôl. Ond nid oedd hynny'n wir bob amser, ac mewn sawl darn arian, defnyddiodd Celsius flaendaliadau cwsmeriaid a oedd yn dod i mewn i ariannu codi arian yn y dyddiau cyn y Saib. Mae'r canlynol yn enghreifftiau o ddau ddarn arian a nodwyd gan yr Archwiliwr yn seiliedig ar adolygiad anghyflawn o is-set o asedau crypto a dynnwyd yn ôl gan gwsmeriaid Celsius rhwng Mehefin 9 a Mehefin 12.
Mae'r ffeilio yn rhoi enghraifft benodol o fis Mehefin 2022 yn ymwneud â Gemini USD (GUSD), y stablecoin a gyhoeddwyd gan cyfnewid crypto Gemini. Yn ôl y ffeilio, dechreuodd Celsius Mehefin 10 gyda 1.96 miliwn GUSD, ond anrhydeddodd 3.96 miliwn o dynnu'n ôl GUSD dros y tri diwrnod nesaf, gan adael Celsius gyda diffyg GUSD o 2 filiwn.
“Ond ni wnaeth Celsius unrhyw drosglwyddiadau mewnol o asedau crypto i’r Prif waled i ariannu’r tynnu’n ôl hyn. Yn lle hynny, wrth i adneuon GUSD defnyddwyr newydd gael eu hysgubo i'r Prif waled, trosglwyddodd Celsius y dyddodion hynny i'r waledi ffrithiannol. Daeth adneuon GUSD newydd dros y cyfnod hwn o dri diwrnod i gyfanswm o 2.62 miliwn o ddarnau arian, a defnyddiodd Celsius bron i 2 filiwn o'r darnau arian hynny a oedd newydd eu hadneuo i ariannu tynnu arian allan. ”
Canfu adroddiad Pillay hefyd fod un o swyddogion gweithredol Celsius, Arbenigwr Defnyddio Coin Dean Tappen, wedi disgrifio arfer Celsius o “ddefnyddio stablau cwsmeriaid” i brynu ei docyn CEL fel “Ponzi-debyg iawn.”
Honnir hefyd fod Tappen wedi dweud mewn cyfathrebiad mewnol y dylai teitl ei swydd fod yn “Ymgynghorydd Ponzi,” ond yn ddiweddarach dywedodd ei fod yn “jôc wael” ac nad oedd ganddo bryderon dilys bod Celsius yn gweithredu cynllun Ponzi.
Gellir darllen yr adroddiad cyfan yma.
Peidiwch â Cholli Curiad - Tanysgrifio i gael rhybuddion e-bost crypto yn uniongyrchol i'ch mewnflwch
Gwirio Gweithredu Price
Dilynwch ni ar Twitter, Facebook ac Telegram
Surf Y Cymysgedd Dyddiol Hodl
Ymwadiad: Nid cyngor buddsoddi yw barn a fynegir yn The Daily Hodl. Dylai buddsoddwyr wneud eu diwydrwydd dyladwy cyn gwneud unrhyw fuddsoddiadau risg uchel yn Bitcoin, cryptocurrency neu asedau digidol. Fe'ch cynghorir bod eich trosglwyddiadau a'ch crefftau ar eich risg eich hun, ac mai eich cyfrifoldeb chi yw unrhyw golledion y gallech eu hwynebu. Nid yw'r Daily Hodl yn argymell prynu neu werthu unrhyw cryptocurrencies neu asedau digidol, ac nid yw'r Daily Hodl yn gynghorydd buddsoddi. Sylwch fod The Daily Hodl yn cymryd rhan mewn marchnata cysylltiedig.
Delwedd dan Sylw: Shutterstock/Andrus Ciprian
Ffynhonnell: https://dailyhodl.com/2023/01/31/celsius-was-using-customer-deposits-to-fund-withdrawals-according-to-bankruptcy-examiner/