Strategaeth fuddsoddi glasurol 60/40 sy'n gweld yr enillion gwaethaf mewn 100 mlynedd. Beth am 40/60?

Yn hytrach na chynhyrchu ei enillion cyfartalog o 9%, mae’r strategaeth yn lle hynny wedi sicrhau dychweliad taranllyd llai 30% ar y flwyddyn hyd yn hyn (gweler y siart), gan nodi ei darn gwaethaf ers tua canrif, yn ôl BofA Global.

Mae hynny'n gwneud yr elw gwaethaf yn fras ar gyfer y strategaeth 60/40 ers canlyniad 1929, yn ôl BofA Global.

Mae marchnadoedd ariannol wedi dirgrynu eleni wrth i'r Gronfa Ffederal weithio i godi cyfraddau'n ddramatig i frwydro yn erbyn chwyddiant sydd wedi bod yn sownd yn agos at uchafbwynt 40 mlynedd am gyfnod hwy na'r disgwyl.

Arweiniodd darlleniad poeth ar chwyddiant ddydd Iau at ddiwrnod dramatig o gynnwrf, yr hyn a ddywedodd Rick Rieder, prif swyddog buddsoddi incwm sefydlog byd-eang yn BlackRock Inc.,
BLK,
-2.66%
a elwir one o'r dyddiau “craziest” yn y marchnadoedd ariannol, mewn cyfweliad â Christine Idzelis o MarketWatch.

Dywedodd Rieder hefyd nad yw'r dyraniad portffolio clasurol 60/40, gyda'r gyfran fwyaf mewn stociau a chyfran lai mewn bondiau, bellach yn gwneud synnwyr. O ystyried yr arenillion bondiau uwch heddiw, yn enwedig gyda chynnyrch 2 flynedd y Trysorlys
TMUBMUSD02Y,
4.510%
ar 4.5% mae'n meddwl y dylai'r dyraniad o 60% fynd i fondiau yn lle hynny.

Y cynnydd sydyn yng nghyfradd 10 mlynedd y Trysorlys
TMUBMUSD10Y,
4.023%
eleni mae tua 4% wedi morthwylio adenillion yn y farchnad bondiau ac wedi cynyddu costau benthyca ar gyfer cartrefi a chorfforaethau sydd eisoes yn chwil o chwyddiant uchel.

Roedd stociau'n colli tir pellach ddydd Gwener, gyda'r S&P 500
SPX,
-2.37%
i lawr tua 1.7% ar y gwiriad diwethaf, ond i ffwrdd o tua 24% ar y flwyddyn hyd yn hyn. Cyfartaledd Diwydiannol Dow Jones
DJIA,
-1.34%
oddi ar 250 pwynt, ond i lawr tua 18% ar y flwyddyn a Mynegai Cyfansawdd Nasdaq
COMP,
-3.08%
yn masnachu 2.3% yn is dydd Gwener ac i lawr 33.5% ar gyfer y flwyddyn.

Darllenwch hefyd: Pam mae'r model 60/40 yn sydyn yn cael bywyd eto