Gwellodd amrywiaeth ymhlith cynllunwyr ariannol yn 2021—ond mae ar ei hôl hi o hyd

Gwellodd amrywiaeth ymhlith cynllunwyr ariannol yn 2021 er bod y diwydiant yn parhau i fod yn un sy'n pwyso'n drwm ar ddynion gwyn, yn ôl ystadegau a gyhoeddwyd ddydd Mercher gan Fwrdd Safonau Ardystiedig Cynlluniwr Ariannol.

Gwelodd y grŵp, sy'n cyhoeddi'r dynodiad cynllunydd ariannol ardystiedig, gynnydd amlwg mewn ymarferwyr benywaidd, Du a Sbaenaidd y llynedd. Cynyddodd nifer y cynllunwyr ariannol Du fwy na 10% o 2020; y gyfradd twf oedd 15% ar gyfer CFPs Sbaenaidd a 4.2% ar gyfer menywod.

Mwy o Cyllid Personol:
Corff gwarchod yn arwydd o wrthdaro eang ar ffioedd cudd mewn banciau
Miliynau yn dal i aros ar ad-daliad treth y llynedd
SEC cadeirydd llygaid llymach rheolau seiber i amddiffyn rhag haciau

Roedd pob un yn rhagori ar gyfradd twf CFPs yn gyffredinol, a gyrhaeddodd y lefel uchaf erioed o 92,055, cynnydd o 3.8% o 2020.

“2021 yw’r dosbarth mwyaf a mwyaf amrywiol yn hanes Bwrdd y CFP,” yn ôl Kamila Elliott, cadeirydd bwrdd cyfarwyddwyr y grŵp.

Er gwaethaf gwelliannau y llynedd, mae swyddogion yn cydnabod bod y metrigau presennol yn dal yn brin.

Roedd 76,435 o gynllunwyr ariannol gwyn yn 2021, tua 83% o'r cyfanswm - gan waethygu'r grwpiau hiliol ac ethnig eraill.

Mae tua 4%, neu ychydig dros 3,600, o CFPs yn Ynysoedd Asiaidd neu'r Môr Tawel; mae bron i 3% (tua 2,500) yn Sbaenaidd neu'n Latino, a dros 1,600 (bron i 2%) yn Ddu neu Affricanaidd Americanaidd.

Mewn cymhariaeth, mae poblogaeth yr Unol Daleithiau tua 76% yn wyn, 19% Sbaenaidd neu Latino, 13% Du neu Affricanaidd Americanaidd, a 6% Asiaidd, yn ôl data Biwro'r Cyfrifiad.

Yn y cyfamser, mae bron i 77% o CFPs yn ddynion a 23% yn fenywod, yn ôl Bwrdd y PPC. (Benywod yw tua 51% o boblogaeth gyffredinol UDA.)

“Ein nod yw bod nifer y gweithwyr proffesiynol CFP yn cynrychioli demograffeg yr Unol Daleithiau,” meddai Elliott, a ddaeth yn 2022 yr Americanwr Affricanaidd cyntaf i wasanaethu fel cadeirydd Bwrdd y CFP. “Byddwn i wrth fy modd yn cael diwrnod pan welwn ni 13% o weithwyr proffesiynol CFP yn Ddu, a 19% yn Sbaenaidd.”

Mae amrywiaeth ymhlith cynllunwyr ariannol nid yn unig yn bwysig i'r diwydiant, ond hefyd i boblogaeth ehangach America - efallai y bydd yn annog mwy o aelwydydd lleiafrifol i ofyn am gyngor ariannol os yw'r cyngor hwnnw ar gael yn haws gan rywun sy'n edrych fel nhw, meddai Elliott.

Mae Bwrdd y CFP wedi ceisio codi ymwybyddiaeth ac argaeledd y proffesiwn cynllunio ariannol, trwy ysgoloriaethau ar gyfer cyrsiau paratoi ar gyfer unigolion sy'n sefyll arholiad CFP, yn ogystal ag annog rhaglenni mentora ac interniaeth ymhlith cynghorwyr, a chynnal uwchgynhadledd amrywiaeth flynyddol, er enghraifft, swyddogion Dywedodd.