Gall stociau Difidend Aristocrat eich helpu i gadw ar y blaen i chwyddiant. Mae'r 15 hyn yn cymryd prif wobrau am godi taliadau.

Cysylltiad rhwng difidendau a chwyddiant

Mae Mark Hulbert o MarketWatch yn cynghori buddsoddwyr i rhowch sylw i ddifidendau pan fo chwyddiant yn uchel. Mae'n tynnu sylw at ddata sy'n dangos bod cwmnïau yn y Mynegai S&P 500 meincnod
SPX,
-0.06%
tueddu i gynyddu difidendau ar gyfradd uwch na chwyddiant.

Gan droi at Aristocratiaid Difidend S&P 500 - grŵp o fewn y meincnod sydd wedi cynyddu difidendau rheolaidd blynyddol am o leiaf 25 mlynedd - mae Hulbert yn dadlau y gellir disgwyl i'r grŵp hwn dalu difidendau sy'n cyfateb i'r cynnyrch ar nodiadau Trysorlys yr UD 10 mlynedd.
TMUBMUSD10Y,
2.915%
dros y degawd nesaf. Ac mae hynny ar ben y potensial ar gyfer enillion yn y farchnad stoc wrth gynnal grŵp o gwmnïau o'r radd flaenaf.

Nid yw'r Aristocratiaid Difidend o reidrwydd yn darparu incwm uchel - mae gan lawer ohonynt gynnyrch difidend cyfredol isel. Y syniad yw bod ymrwymiad gan y rheolwyr i Cynyddu gallai taliadau i berchnogion dros amser gyfateb i berfformiad hirdymor gwell.

Y cyfansoddwyr difidend gorau

Fe wnaethom benderfynu tynnu sylw at Aristocratiaid Difidend sydd wedi codi'r taliadau mwyaf dros y degawd diwethaf. I wneud hyn, fe wnaethom ehangu ein cronfa y tu hwnt i'r rhai yn y S&P 500.

Mae S&P Global yn cynnal nifer fawr o fynegeion Difidend Aristocrat. Gallwch weld y rhestr lawn yma, a rhestr fyrrach o fynegeion Aristocrat wedi'u holrhain gan gronfeydd masnachu cyfnewid yma.

Fe wnaethom ganolbwyntio ar y tri grŵp eang o Aristocratiaid Difidend a restrir ar gyfnewidfeydd UDA:

• Mynegai Aristocratiaid Difidend S&P 500
  SP50DIV,
  -0.08%
  yn cynnwys y 65 o stociau yn y S&P 500 sydd wedi codi difidendau rheolaidd ar gyfranddaliadau cyffredin am o leiaf 25 mlynedd. Mae'n cael ei olrhain gan y ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF
  NOBL,
  + 1.15%.

• Mae gan Fynegai Aristocratiaid Difidend S&P 400 48 o stociau o gwmnïau sydd wedi codi difidendau am o leiaf 15 mlynedd yn olynol, wedi'u tynnu o Fynegai S&P Mid Cap 400 llawn
  CANOLBARTH,
  + 0.76%.
   Mae'n cael ei olrhain gan ETF ProShares S&P MidCap 400 Dividend Aristocrats 
  REGL,
  + 1.17%.

• Mynegai Aristocratiaid Difidend Cynnyrch Uchel S&P
  SHYDA,
  + 1.19%
   yn cynnwys y 119 o stociau ym Mynegai 1500 Cyfansawdd S&P
  SP1500,
  + 0.00%
   SP1500, +1.65% sydd wedi cynyddu difidendau am o leiaf 20 mlynedd syth. Mae'n cael ei olrhain gan ETF Dividend SPDR S&P
  SDY,
  + 1.26%.
   Mae'r S&P Composite 1500 ei hun yn cynnwys y S&P 500, y S&P Mid Cap 400 a Mynegai Capiau Bach S&P 600
  SML,
  + 0.71%.
   Felly mae Mynegai Aristocratiaid Difidend Cynnyrch Uchel S&P yn cynnwys yr holl stociau ym Mynegai Aristocratiaid Difidend S&P 500. Ond mae'n eithrio rhai sydd ym Mynegai Aristocratiaid Difidend S&P 400. Mae enw'r Mynegai Aristocratiaid Difidend Cynnyrch Uchel yn ddryslyd, oherwydd nid yw'r cynnyrch o reidrwydd yn uchel - maent yn amrywio o 0.19% i 5.08%.

Mae cyfuno'r tri Mynegai Difidend Aristocrataidd a dileu copïau dyblyg yn rhoi cronfa o 136 o gwmnïau i ni.

O'r grŵp hwnnw, dyma'r 15 cwmni sydd wedi dangos y cyfraddau twf blynyddol cyfansawdd uchaf (CAGR) ar gyfer taliadau difidend rheolaidd dros y 10 mlynedd diwethaf. Nid yw’n gwneud unrhyw wahaniaeth beth all yr arenillion difidend presennol fod na’r hyn ydoedd 10 mlynedd yn ôl:

Cwmni	Ticker	CAGR difidend 10 mlynedd	Cynnyrch difidend cyfredol	Cynnyrch difidend - 10 mlynedd yn ôl	Cynnyrch difidend ar gyfranddaliadau a brynwyd 10 mlynedd yn ôl	Cyfanswm yr Enillion - 10 Mlynedd
Cintas Corp.	CTAS, + 0.60%	21.55%	0.91%	1.38%	9.69%	1119%
AO Smith Corp.	AOS, + 1.42%	21.48%	1.71%	1.44%	10.07%	576%
Cwmnïau Lowe Inc.	ISEL, + 2.81%	19.04%	1.58%	1.75%	10.00%	657%
Mae Toro Co.	TTC, + 0.83%	18.49%	1.40%	1.24%	6.77%	448%
Banc OZK	OZK, + 0.50%	17.85%	2.98%	1.58%	8.14%	241%
Sherwin-Williams Co.	SHW, + 0.33%	16.53%	0.95%	1.34%	6.17%	616%
Mae Roper Technologies Inc.	ROP, + 1.30%	16.25%	0.54%	0.57%	2.56%	406%
Nordson Corp.	NDSN, + 1.51%	15.10%	0.91%	0.95%	3.89%	371%
Fastenal Co.	CYFLYM, + 0.56%	13.81%	2.19%	1.43%	5.22%	210%
Williams-Sonoma Inc.	WSM, -2.43%	13.49%	2.12%	2.31%	8.20%	393%
Grŵp Prisiau T. Rowe	TRO, -1.19%	13.44%	3.31%	2.20%	7.77%	221%
Hormel Foods Corp.	HRL, + 1.77%	13.24%	1.94%	2.12%	7.34%	358%
Mae L3Harris Technologies Inc.	LHX, + 0.03%	13.00%	1.74%	2.99%	10.13%	625%
Mae Illinois Tool Works Inc.	ITW, + 1.55%	12.98%	2.40%	2.60%	8.81%	362%
Dosbarth B Nike Inc.	NKE, -0.86%	12.98%	0.89%	1.31%	4.45%	459%
Ffynhonnell: FactSet

Cliciwch ar y ticwyr i gael mwy o wybodaeth am bob cwmni.

Dylech hefyd darllen Canllaw manwl Tomi Kilgore i'r cyfoeth o wybodaeth am ddim ar dudalen dyfynbris MarketWatch.

Nodiadau am yr Aristocratiaid Difidend sydd wedi cynyddu'r taliadau mwyaf dros y 10 mlynedd diwethaf:

• Yr Aristocrat Difidend gyda'r CAGR twf difidend 10-mlynedd uchaf oedd Cintas Corp.
  CTAS,
  + 0.60%,
  a gafodd hefyd y cyfanswm enillion gorau am 10 mlynedd trwy Ebrill 19, 2022, gyda difidendau wedi'u hail-fuddsoddi. Mae'r elw hwnnw o 1,119% yn cymharu â chyfanswm enillion o 295% ar gyfer y S&P 500. Mewn gwirionedd, ymhlith y grŵp hwn o 15 o gyfansawddwyr difidend gorau ymhlith yr Aristocratiaid, mae 13 wedi curo dychweliad 500 mlynedd S&P 10.

• Gall y cynnyrch presennol ar gyfer y grŵp fod yn isel - mae 10 yn is na 2% a phump yn is nag 1%. Roedd gan lawer hefyd gynnyrch isel 10 mlynedd yn ôl. Ond os edrychwch ar yr ail golofn o'r dde, gallwch weld pa mor uchel y byddai'r cynnyrch wedi cynyddu ar gyfranddaliadau a ddaliwyd ers 10 mlynedd. Yn seiliedig ar daliadau cyfredol a phrisiau a dalwyd 10 mlynedd yn ôl, mae tri o'r 15 bellach yn ildio 10% neu fwy, gyda naw yn ildio mwy na 7% a 12 yn ildio mwy na 5%.

Ar y cyfan, mae'r grŵp hwn o 15 Aristocrat Difidend sydd wedi cynyddu eu difidendau fwyaf dros y 10 mlynedd diwethaf wedi perfformio'n rhyfeddol o dda. Ni wnaeth unrhyw wahaniaeth pa mor uchel neu isel oedd y difidend. Cydberthynwyd ffocws ar gynnydd hael yn y taliadau a chyfanswm enillion uchel, yn y pen draw, incwm uchel.

Donpeidiwch â cholli: Disgwylir i'r 20 stoc hyn sydd â sgôr uchel godi o leiaf 70% dros y flwyddyn nesaf