Peidiwch â gadael unrhyw lwybr papur: sut y defnyddiodd grŵp o ddinasyddion sofran fusnes atgyweirio credyd ffug i gronni ymerodraeth eiddo tiriog

Pan gyhuddwyd y criw - a oedd yn cynnwys brocer morgeisi, asiant eiddo tiriog a notari - yn gynharach eleni, fe wnaeth sawl un orlifo’r llys gyda ffeilio nonsensical yn honni eu bod yn ddinasyddion sofran ac nad oedd gan lysoedd yr Unol Daleithiau unrhyw awdurdodaeth drostynt.

Mae dilynwyr mudiad dinasyddion sofran yn gwadu cyfreithlondeb llywodraeth yr UD ac yn aml yn gwrthod talu trethi a gwm i fyny'r system gyfreithiol trwy ffeilio llys diddiwedd a rhwystrol. 

Fe ddiflannodd tri o’r cyd-gynllwynwyr honedig a mynd ar ffo am sawl mis ond fe’u cymerwyd i’r ddalfa yr wythnos diwethaf ar gyhuddiadau’n ymwneud â’r hyn y mae erlynwyr ffederal yn Texas wedi’i ddisgrifio fel morgais aml-haenog, atgyweirio credyd a chynllun twyll benthyciad y llywodraeth. 

Cafodd Heather Ann Campos a David Lewis Best, Jr., o Texas, eu cyhuddo ym mis Ionawr, ac roedden nhw wedi trefnu i droi eu hunain i mewn i gyhuddiadau ond yna aethant ar y lam am fisoedd, meddai erlynwyr. Cyhuddwyd Stephen Laverne Crabtree, o Utah, yn ddiweddarach ac yna ffodd ar ôl postio bond.

Ni chafodd negeseuon a adawyd gydag atwrneiod ar gyfer Campos a Crabtree eu dychwelyd ar unwaith. Best, dywedodd atwrnai Jr: “Mae'n rhy gynnar i neidio i unrhyw gasgliadau yn yr achos hwn.”

Cafodd arweinwyr honedig y cynllun, Steven Tetsuya Morizono ac Albert Lugene Lim, sy’n frodyr yng nghyfraith o Galiffornia, eu harestio ym mis Mawrth ar ôl i ymchwilwyr ddweud eu bod wedi cael eu darganfod yn aros mewn gwesty o dan enw perthynas gyda bagiau yn llawn arian parod a ymddangos i fod yn gwneud paratoadau i adael y wlad. Mae Morizono yn ddinesydd o Japan ac mae gan Lim gysylltiadau â Mecsico.

Ni chafodd negeseuon a adawyd gydag atwrneiod ar gyfer Morizono a Lim eu dychwelyd ar unwaith. 

Os cânt eu dyfarnu'n euog, bydd pob un yn wynebu hyd at 30 mlynedd yn y carchar ffederal a dirwy uchaf bosibl o $1 miliwn.

Wrth wraidd y sgam roedd busnes atgyweirio credyd yn gweithredu o dan yr enwau KMD Credit, KMD Capital a Jeff Funding, ymhlith eraill, yn ôl dogfennau llys.

Byddai'r grŵp yn cyflwyno ceisiadau ar ran cleientiaid oedd â chredyd gwael, gan nodi ar gam eu bod wedi dioddef lladrad hunaniaeth. Byddai'r ceisiadau, i'r Comisiwn Masnach Ffederal ac asiantaethau credyd, yn cael eu cefnogi gan ddogfennaeth ffug a byddent yn aml yn cael eu cymeradwyo, gan roi gwell sgorau credyd i'r cleientiaid, meddai erlynwyr.

Byddai’r grŵp wedyn yn defnyddio hunaniaeth eu cleientiaid—weithiau heb yn wybod iddynt—i wneud cais am forgeisi, cardiau credyd ac, yn fwy diweddar, am gymorth rhyddhad COVID-19. Byddai’r morgeisi ffug yn cael eu defnyddio i brynu tai yn Texas a thu hwnt, a byddai’r grŵp yn casglu’r incwm rhent a gynhyrchir gan y cartrefi, yn ôl erlynwyr.

At ei gilydd, mae'r grŵp wedi caffael dwsinau o gartrefi gwerth miliynau o ddoleri, meddai erlynwyr.

Dywed erlynwyr fod Morizono wedi mynnu bod pawb sy’n gweithio ar y sgam yn defnyddio hunaniaeth ffug - aeth gan Jeff Lucian - ac yn cadw cyn lleied o waith papur â phosibl yn dogfennu’r cynllun. 

“Nid oedd Morizono eisiau trywydd papur oherwydd gallai’r dogfennau hynny eu ‘cael mewn trwbwl’ a daethpwyd â rhwygwr i mewn i’r swyddfa,” ysgrifennodd erlynwyr mewn papurau llys, gan ddyfynnu un o gyd-gynllwynwyr Morizono. 

Dywedodd atwrnai Morizono ym mhapurau’r llys, er bod ei chleient wedi dadlau i ddechrau ei fod yn ddinesydd sofran ac nad oedd gan lysoedd yr Unol Daleithiau unrhyw awdurdodaeth drosto, ymwrthododd â’r athroniaeth yn ddiweddarach a chydnabod awdurdod y llys.