A yw Vanguard mewn dyled i chi? Mae'n Talu Miliynau i Fuddsoddwyr

Bydd rhai buddsoddwyr yn cael ychydig o arian yn ôl yn fuan, canlyniad setliad mawr rhwng y cwmni ariannol Vanguard ac Ysgrifennydd Gwladol Massachusetts. Mae'r setliad $6.25 miliwn yn ymwneud â honiadau bod y cwmni wedi methu â rhybuddio buddsoddwyr y byddent yn wynebu biliau treth mawr.

Eisiau cymorth i gynllunio'ch arian a gwneud buddsoddiadau call? Ystyriwch gweithio gyda chynghorydd ariannol.

Eglurhad o Ardrefniant Vanguard

Setlodd Vanguard â swyddfa Ysgrifennydd Gwladol Massachusetts yr wythnos diwethaf, gyda chyfanswm o $6.25 miliwn yn cael ei ddyfarnu i gleientiaid Bay State Vanguard na chawsant wybod yn iawn bod biliau treth uchel yn dod i'w rhan.

Roedd y cleientiaid dan sylw yn ddefnyddwyr Vanguard's cronfeydd dyddiad targed. Mae'r offerynnau poblogaidd hyn wedi'u cynllunio fel opsiynau "gosod ac anghofio amdano". cynllun ymddeol cyfranogwyr. Maent yn buddsoddi mewn cymysgedd o ecwitïau, incwm sefydlog a daliadau arian parod, gan gychwyn yn ymosodol a dod yn fwy ceidwadol wrth i ymddeoliad agosáu. Mae gan bob TDF flwyddyn ymddeol benodol – y “dyddiad targed” teitl – wedi’i osod fel meincnod.

Dywed Ysgrifennydd Gwladol Massachusetts, William Galvin, fod y mater wedi cychwyn yn 2020, pan ostyngodd Vanguard y buddsoddiadau lleiaf mewn cronfeydd sefydliadol o $100 miliwn i $5 miliwn. Yn ei dro, roedd all-lifoedd enfawr o gronfeydd cost uchel, a oedd yn gorfodi gwerthiannau a arweiniodd at dreth enillion cyfalaf, yr oedd yn rhaid i fuddsoddwyr unigol ei thalu.

“Cafodd yr enillion cyfalaf rhyfeddol hyn eu hachosi gan benderfyniad ymwybodol Vanguard i fod o fudd i gyfranddalwyr hynod gyfoethog dros fuddsoddwyr Main Street,” meddai Galvin mewn datganiad.

Sut Mae'r Ad-dalu'n Gweithio?

Bydd mwy na 5,000 o gyfrifon trethadwy yn cael arian yn ôl. Bydd cyfanswm o $5.5 miliwn yn mynd i'r buddsoddwyr hyn, gyda $750,000 arall yn mynd i'r wladwriaeth.

Os ydych chi'n breswylydd Massachusetts a fuddsoddodd mewn TDF Vanguard, dylech fod yn wyliadwrus am hysbysiad gan y wladwriaeth yn dweud wrthych eich bod yn gymwys i gael taliad.

Y Llinell Gwaelod

Sefydlodd Vanguard siwt gyda Massachusetts ynghylch biliau treth annisgwyl o uchel ar gyfer buddsoddwyr manwerthu mewn cronfeydd dyddiad targed. Byddant yn talu $5.5 miliwn yn ôl i fwy na 5,000 o gyfrifon. Bydd y wladwriaeth yn hysbysu buddiolwyr posibl o'u statws.

Stori yn parhau

Syniadau Da Buddsoddi

• Gall cynghorydd ariannol eich helpu i wneud y dewisiadau gorau ar gyfer eich cynllun ariannol a'ch cynilion ymddeoliad. Nid oes rhaid i chi ddod o hyd i gynghorydd ariannol cymwys fod yn anodd. SmartAsset yn offeryn am ddim yn eich paru gyda hyd at dri chynghorydd ariannol sy'n gwasanaethu'ch ardal, a gallwch gyfweld eich gemau cynghorydd heb unrhyw gost i benderfynu pa un sy'n iawn i chi. Os ydych chi'n barod i ddod o hyd i gynghorydd a all eich helpu i gyflawni'ch nodau ariannol, dechreuwch nawr.

• Eisiau gweld sut olwg fydd ar eich buddsoddiad i lawr y ffordd? Defnyddiwch SmartAsset cyfrifiannell buddsoddiad am ddim.

Credyd llun: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson

Mae'r swydd A yw Vanguard mewn dyled i chi? Mae'n Talu Miliynau i Fuddsoddwyr yn ymddangos yn gyntaf ar Blog SmartAsset.