Mae FCA yn ymchwilio i Brif Swyddog Gweithredol Wise, Kristo Kaarmann, dros ddiffyg treth

Prif Swyddog Gweithredol cwmni technoleg ariannol gwerth £3.9 biliwn ($4.8 biliwn). Wise yn cael ei ymchwilio gan reoleiddwyr y DU ar ôl i awdurdodau treth ganfod ei fod wedi methu â thalu bil treth gwerth dros £720,000.

Roedd Kristo Kaarmann, a gyd-sefydlodd Wise yn 2011, yn ddiweddar wedi dirwyo £365,651 gan Gyllid a Thollau Ei Mawrhydi—yr adran o lywodraeth y DU sy’n gyfrifol am gasglu trethi—ar gyfer diffygdalu ar y bil treth yn 2018.

Ar y pryd, dywedodd llefarydd ar ran y cwmni fod Kaarmann wedi cyflwyno ei ffurflenni treth personol ar gyfer blwyddyn dreth 2017/18 yn hwyr, ond ers hynny mae wedi talu’r hyn oedd yn ddyledus iddo ynghyd â chosbau ffeilio hwyr “sylweddol”.

Mae Awdurdod Ymddygiad Ariannol y DU bellach wedi agor ymchwiliad i'r mater, yn ôl datganiad gan Wise ddydd Llun. Mae rheoleiddwyr yn ymchwilio i weld a fethodd Kaarmann â bodloni rhwymedigaethau a safonau rheoleiddio.

Gwrthododd yr FCA wneud sylw ar yr ymchwiliad.

Dywedodd Wise fod ei fwrdd wedi llogi cyfreithwyr allanol i helpu i ymchwilio i dorri treth Kaarmann. Daeth yr ymchwiliad i ben ym mhedwerydd chwarter 2021 a rhannwyd ei ganfyddiadau gyda'r FCA.

Dywedodd David Wells, cadeirydd bwrdd Wise, fod rheolwyr y cwmni’n cymryd diffyg treth Kaarmann a’r ymchwiliad FCA yn “ddifrifol iawn.”

“Ar ôl adolygu’r mater yn hwyr y llynedd roedd y Bwrdd yn mynnu bod Kristo yn cymryd camau adferol, gan gynnwys penodi cynghorwyr treth proffesiynol i sicrhau bod ei faterion treth personol yn cael eu rheoli’n briodol,” meddai Wells.

“Mae’r Bwrdd hefyd wedi rhannu manylion ei ganfyddiadau, asesiad a chamau gweithredu ei hun gyda’r FCA a bydd yn cydweithredu’n llawn â’r FCA yn ôl y gofyn, tra’n parhau i gefnogi Kristo yn ei rôl fel Prif Swyddog Gweithredol.”

Gallai'r ymchwiliad gael goblygiadau sylweddol i Wise a'i brif weithredwr. Kaarmann gellid ei orfodi i gamu i lawr a rhoi'r gorau i weithio yn y diwydiant os bydd rheoleiddwyr yn dyfarnu ei fod yn methu'r prawf “addas a phriodol”..

Gwrthododd llefarydd ar ran Wise wneud sylw pellach ar ymchwiliad yr FCA.

Prin y symudodd Shares of Wise ar y newyddion ddydd Llun. Mae stoc y cwmni wedi gostwng yn sydyn ers ei ymddangosiad cyntaf ym mis Gorffennaf 2021, gan golli tua 57% o'i werth.

Doeth, sy'n cystadlu â phobl fel PayPal ac Undeb gorllewinol, wedi gwneud enw iddo'i hun trwy fynd i'r afael â ffioedd cudd mewn cyfnewid tramor a daeth yn hoff iawn o'r byd cychwyn busnes yn y DU yn gyflym. Ers hynny mae'r cwmni wedi ehangu i feysydd cyllid eraill, gan gynnwys bancio a buddsoddiadau.