Cronfa Ffederal yn Parhau i Godi Cyfraddau Llog A'r Farchnad Dai yn Gweld Cynnydd Yn y Cyfraddau Morgeisi: Cylchlythyr Forbes AI

TL; DR

• Er mawr syndod i neb, cododd y Ffed gyfraddau 0.75 pwynt canran yr wythnos hon, a disgwylir codiadau pellach trwy weddill 2022 ac i mewn i 2023
• Mae cyfraddau morgeisi wedi cynyddu yn sgîl y cynnydd yn y gyfradd, gyda’r morgais sefydlog 30 mlynedd ar gyfartaledd bellach yn 6.35% o’i gymharu ag ychydig dros 3% ar ddechrau 2022.
• Nid yw'r farchnad yn caru Tech o hyd, er ei fod yn dal i gynhyrchu triliynau o ddoleri mewn refeniw, gan gyflwyno cyfle i fuddsoddwyr
• Y crefftau wythnosol a misol gorau

Tanysgrifio i cylchlythyr Forbes AI i aros yn y ddolen a chael ein mewnwelediadau buddsoddi a gefnogir gan AI, y newyddion diweddaraf a mwy yn cael eu dosbarthu'n uniongyrchol i'ch mewnflwch bob penwythnos.

Digwyddiadau mawr a allai effeithio ar eich portffolio

Daeth cyfarfod hir-ddisgwyliedig y Pwyllgor Marchnad Agored Ffederal (FOMC) o'r diwedd yr wythnos hon ac nid oedd y ffeithiau caled yn syndod i unrhyw un mewn gwirionedd. Mae'r Ffed cyfraddau uwch o 0.75 pwynt canran a oedd yn cyd-fynd yn union â'r hyn yr oedd marchnadoedd a dadansoddwyr wedi bod yn ei ddisgwyl.

Dyma'r trydydd codiad cyfradd syth sy'n mynd â'r gyfradd sylfaenol i'w lefel uchaf ers cyn Argyfwng Ariannol Byd-eang 2008.

Roedd y cynnydd hwn i bob pwrpas eisoes wedi'i brisio i farchnadoedd, o stociau i fondiau a hyd yn oed morgeisi. Yr hyn nad oedd o reidrwydd mor glir cyn y cyhoeddiad oedd rhagolygon y Ffed ar gyflwr yr economi wrth symud ymlaen.

Nid yw'r data a'r sylwebaeth yn gwneud darlleniad hapus.

Mae eu rhagamcanion yn dangos twf economaidd yn arafu i ddim ond 0.2% ar gyfer 2022 cyn gwella ychydig yn 2023 i daro 1.2% am y flwyddyn. Dal ddim yn wych. Mae diweithdra wedi bod yn enwog o isel wrth i’r cyflogwyr ddelio â marchnad lafur dynn, ond mae disgwyl i hyn newid yn araf a rhagwelir y bydd y gyfradd ddiweithdra yn cynyddu o 3.7% i 4.4% yn 2023.

Er gwaethaf y ffigurau siomedig hyn, mae'r cynllun yn dal i gynyddu cyfraddau llog yn y misoedd nesaf, gyda'r Ffed yn awgrymu y gallai'r gyfradd sylfaenol godi i 4.6% yn 2024.

Mae'r posibilrwydd y bydd y Ffed yn rhoi'r breciau ar economi sydd eisoes i'w gweld yn anelu at ddirwasgiad yn ddealladwy wedi dychryn marchnadoedd, ac rydym wedi gweld rhai gostyngiadau sylweddol yr wythnos hon yn sgîl y cyhoeddiad.

Wrth gwrs, y rheswm y tu ôl i hyn i gyd yw ceisio dofi chwyddiant. Hyd yn hyn mae'r Ffed yn disgwyl y bydd y mesurau hyn yn gallu gwneud hynny, a rhagwelir y bydd y brif gyfradd yn disgyn yn ôl i rhwng 2.6 - 3.5% yn 2023.

-

Un o'r pryderon mwyaf ynghylch y ffordd y mae cyfraddau'n mynd yn eu blaenau yw'r effaith ar y farchnad dai. Ar hyn o bryd mae'r gyfradd gyfartalog ar gyfer a Mae morgais cyfradd sefydlog 30 mlynedd ar 6.35%. Mae hyn i fyny'n sylweddol ers dechrau 2022 pan oedd y gyfradd gyfartalog ychydig dros 3%.

Mae'n golygu bod prynu cartref newydd wedi dod yn llawer mwy costus. Dyma syniad o faint yn ddrytach.

Ar gyfradd llog morgais o 3% a thymor o 30 mlynedd, byddai benthyciad $500,000 yn costio ychydig dros $2,100 y mis i fenthyciwr. Ar hyn o bryd, mae'r un benthyciad hwnnw ar y gyfradd gyfartalog newydd o 6.35% yn mynd i gostio dros $3,100 y mis.

Mae hynny'n $1,000 yn fwy bob mis, ar adeg pan fo'r economi ar draul a chwyddiant yn parhau i fod ar ei uchaf erioed.

Nid yw'n newyddion da i'r farchnad dai a dywedodd cadeirydd Ffed, Jerome Powell gymaint yn y cyhoeddiad diweddar. Dywedodd Powell fod y sector tai yn debygol o fynd trwy gywiriad ar ôl profi cyfnod o brisiau “poeth coch”.

Nid yw'n syndod clywed y safbwynt hwn, pan fyddwch yn ystyried bod y Ffed yn debygol o godi cyfraddau hyd yn oed yn fwy o ble y maent ar hyn o bryd.

Thema uchaf yr wythnos hon o Q.ai

Mae Tech wedi bod yn gwerthu i ffwrdd ers tro bellach ond mae rhai arwyddion o fywyd yn dychwelyd. Daeth llawer o gwmnïau yn y sector at ei gilydd yn eithaf caled trwy fis Gorffennaf a dechrau mis Awst, ac maent wedi tynnu'n ôl ychydig yn ystod yr wythnosau diwethaf.

Serch hynny, mae'n debyg nad yw'r busnesau ar frig y goeden dechnoleg yn mynd i unman yn fuan. Mae cwmnïau fel Apple, Amazon, Microsoft a Google yn dal i gynhyrchu llif arian gwallgof ac yn parhau i dyfu a dod o hyd i ganolfannau elw newydd.

Thema y gwnaethom sylwi arni yn gynnar yn 2022 oedd bod y sector technoleg wedi gwerthu mwy o bosibl nag y dylai mewn gwirionedd, yn enwedig mewn perthynas â chwmnïau mwy traddodiadol yn y Dow Jones 30. Er bod y diwydiant wedi edrych yn or-werthfawr ar adegau yn ystod y blynyddoedd diwethaf, mae’r diwydiant mor gyflym â hyn. gostyngiad mewn prisiau wedi rhoi cyfle i fuddsoddwyr.

Y broblem yw nad ydym yn debygol o weld hwylio esmwyth yn y farchnad gyffredinol am gyfnod.

Yn ffodus, rydym wedi dod o hyd i ffordd i wneud chwarae ar dechnoleg tra hefyd o bosibl leihau'r risg anfantais o ddirywiad cyffredinol yn y farchnad a'i becynnu i mewn i'r Pecyn Rali Tech.

Mae'n gweithio trwy ddefnyddio masnach bâr sy'n mynd yn hir ar y sector technoleg trwy fuddsoddi mewn cymysgedd o Gronfa SPDR Sector Dethol y Gwasanaethau Cyfathrebu (XLC) a Chronfa SPDR Sector Dethol Technoleg (XLK) ac yn fyr ar y Dow Jones 30 drwodd y defnydd o ETF gwrthdro.

Mae'r sefyllfaoedd hyn yn cael eu hail-gydbwyso'n wythnosol ac mae'n golygu y gall buddsoddwyr elwa o symudiad cymharol technoleg i'r Dow. Hyd yn oed os yw'r farchnad gyffredinol yn mynd i'r ochr neu hyd yn oed i lawr, gall buddsoddwyr ennill os yw'r sector technoleg yn dal i fyny'n well.

Syniadau masnach gorau

Dyma rai o'r syniadau gorau y mae ein systemau AI yn eu hargymell ar gyfer yr wythnos a'r mis nesaf.

Graftech Rhyngwladol (EAF) - Mae'r gwneuthurwr diwydiannol yn un o'n Prynu Uchaf ar gyfer yr wythnos nesaf gyda gradd A mewn Technegol a Gwerth Ansawdd. Bu cynnydd o 48.2% mewn refeniw dros y 12 mis diwethaf.

Enfusion Inc (ENFN) - Mae cwmni SAAS y diwydiant buddsoddi yn un o'n Siorts Uchaf ar gyfer yr wythnos nesaf gyda'n AI yn rhoi F iddynt yn ein ffactorau Twf a Thechnegol. Collodd y cwmni $176.4 miliwn yn y 12 mis hyd at Fehefin 30ain.

Clearfield Inc (CLFD) - Mae'r cwmni cysylltedd ffibr yn un o'n Prynu Uchaf ar gyfer y mis nesaf gydag A yn ein Gwerth Ansawdd a B Twf. Mae enillion fesul cyfran wedi cynyddu 8.78% dros y 12 mis diwethaf.

Chemocentryx Inc (CCXI) – Mae'r cwmni biotechnoleg yn parhau i fod yn un o'n Siorts Uchaf ar gyfer y mis nesaf gyda'n AI yn rhoi F iddynt yn ein ffactorau Anweddolrwydd Momentwm Isel, Technegol a Gwerth Ansawdd. Mae enillion fesul cyfran wedi gostwng 14.39% dros y 12 mis diwethaf.

Ein AI's Masnach ETF gorau ar gyfer y mis nesaf yw buddsoddi mewn olew, y VIX (mynegai anweddolrwydd) a chwmnïau twf uchel ac i fyrhau Tsieina a rhanbarth y Môr Tawel. Prynu Uchaf yw Cronfa Olew Brent yr Unol Daleithiau LP, yr ARK Innovation ETF a'r iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN. Siorts Uchaf yw'r iShares China Large-Cap ETF a'r Vanguard FTSE Pacific ETF.

Qbits a gyhoeddwyd yn ddiweddar

Eisiau dysgu mwy am fuddsoddi neu hogi eich gwybodaeth bresennol? Qai yn cyhoeddi Qbits ar ein Canolfan Ddysgu, lle gallwch ddiffinio termau buddsoddi, dadbacio cysyniadau ariannol ac i fyny eich lefel sgiliau.

Mae Qbits yn cynnwys buddsoddi treuliadwy, byrbrydau gyda'r bwriad o dorri i lawr cysyniadau cymhleth mewn Saesneg clir.

Edrychwch ar rai o'n diweddaraf yma:

Bydd pob tanysgrifiwr cylchlythyr yn derbyn a Bonws arwyddo $ 100 pan fyddant yn adneuo $100 neu fwy.