Am flynyddoedd, bu llawer o gynghorwyr ariannol yn argymell cymysgedd o fuddsoddiadau stoc a bond i'w cleientiaid manwerthu cyffredin, gan gynnwys y safon 60/40 portffolio stoc-i-bond.
Oherwydd chwyddiant uchel nag erioed a marchnadoedd sy'n prysuro, mae'r rheol hen ffasiwn hon yn dod yn llai perthnasol. Er mwyn helpu eu cleientiaid i gynhyrchu cynnyrch uwch ac arallgyfeirio eu portffolios, mae llawer o gynghorwyr ariannol yn argymell buddsoddiadau amgen allweddol fel cronfeydd masnachu cyfnewid nwyddau (ETFs), cwmnïau datblygu busnes (BDCs) ac ecwiti preifat.
Yn ôl astudiaeth Cerulli Associates ym mis Gorffennaf 2022, dywedodd cynghorwyr a holwyd eu bod wedi dyrannu 14.5% o asedau cleientiaid ar gyfartaledd i asedau amgen, gyda llawer yn ceisio cynyddu’r swm hwn i 17.5% dros y ddwy flynedd nesaf.
ETFs nwyddau
Un o'r sectorau sy'n perfformio orau eleni yw ynni, yn enwedig olew. Mae mynegai olew West Texas Intermediate (WTI) yn masnachu ar oddeutu $90, er gwaethaf masnachu am brisiau negyddol ym mis Ebrill 2020. Nwydd arall sydd wedi gweld galw a phrisiau cynyddol yw gwenith.
Cronfa Gwenith Teucrium (ARCA: WEAT) yn ETF sy'n buddsoddi mewn contractau dyfodol gwenith. Oherwydd ei fod yn ETF, gall buddsoddwyr ddod i gysylltiad â gwenith trwy gyfrif broceriaeth a heb gomisiwn masnach. Oherwydd prinder tir fferm a'r rhyfel yn yr Wcrain, mae'r galw am wenith wedi cynyddu. O ganlyniad i'r ffactorau hyn, mae WEAT i fyny 14% y flwyddyn hyd yma (YTD).
ETF Archwilio a Chynhyrchu Ynni Deinamig Invesco (ARCA: PXE) yn buddsoddi mewn cwmnïau sy'n ymwneud ag echdynnu a mireinio olew crai. Mae rhai daliadau nodedig yn cynnwys Corp Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) A Phillips 66 Co. (NYSE: Psx). Er gwaethaf y farchnad arth bresennol, mae'r ETF hwn i fyny YTD syfrdanol o 54%.
Gweler hefyd: Sut i Brynu Bariau Aur
Cwmnïau Datblygu Busnes (BDCs)
Er bod cyfraddau llog yn codi’n gyflym, mae llawer o fondiau corfforaethol yn dal i dalu arenillion o 2% i 3%, sy’n llawer uwch na chwyddiant. Yn ôl astudiaeth ddiweddar Cerulli Associates, mae BDCs yn un o'r buddsoddiadau amgen mwyaf poblogaidd ymhlith cynghorwyr.
FS KKR Capital Corp. (NYSE: FSK) yn BDC poblogaidd sydd i fyny tua 4% ers dechrau'r flwyddyn. Fel BDCs eraill, mae'n cynnig cynnyrch hynod ddeniadol, sef 12% ar hyn o bryd.
Mae llawer o'r BDCs hyn yn buddsoddi mewn cwmnïau preifat nad oes gan y buddsoddwr cyffredin fynediad iddynt. Oherwydd eu bod yn cael eu masnachu'n gyhoeddus, mae hyn yn ei gwneud hi'n haws dod i gysylltiad â'r cwmnïau preifat newydd hyn sydd â digon o hylifedd.
Ecwiti Preifat
Fel BDCs, ecwiti preifat mae buddsoddiadau'n dod i gysylltiad â chwmnïau preifat newydd fel busnesau newydd. Yn y gorffennol, mae'r dosbarth asedau hwn wedi'i gadw'n draddodiadol ar gyfer buddsoddwyr cyfoethog, achrededig oherwydd bod gan gwmnïau ecwiti preifat ffioedd rheoli uchel, isafswm buddsoddiad uchel a chyfnodau cloi diffiniedig, a all fod yn bum mlynedd neu fwy.
Un o brif fanteision yr anhylifedd hwn yw bod y buddsoddiadau hyn yn llai agored i newidiadau gwyllt yn y farchnad. Yn ffodus, nid oes rhaid i chi fod yn fuddsoddwr achrededig na bod â degau o filoedd o ddoleri i fuddsoddi mewn ecwiti preifat.
StartEngine yn boblogaidd platfform cyllido torfol cychwyn sy'n caniatáu i fuddsoddwyr fuddsoddi mewn amrywiol ddiwydiannau gan gynnwys meddalwedd fel gwasanaeth (SaaS), deallusrwydd artiffisial (AI) a biotechnoleg am fuddsoddiad lleiafswm isel o $100.
Cysylltiedig: Sut i Fuddsoddi mewn Busnesau Newydd
Buddsoddiadau Amgen yn Ffynnu Yn Ystod y Farchnad Arth Gyfredol
Nid yw'n gyfrinach bod y marchnadoedd wedi bod yn hynod gyfnewidiol yn 2022. Mae chwyddiant uchel, tensiynau geopolitical cynyddol, y cynnydd mwyaf erioed mewn cyfraddau llog a marchnadoedd yn plymio wedi ysgogi buddsoddwyr i geisio lloches mewn buddsoddiadau eraill.
Mae rheolau bawd traddodiadol gan gynnwys y portffolio stoc-i-bond 60/40 yn dod yn llai perthnasol, yn enwedig oherwydd bod disgwyl i'r portffolio model hwn gael ei chwarter a berfformiodd waethaf ers 2008.
Yn lle hynny, mae cynghorwyr yn argymell buddsoddiadau amgen o dan y radar, gan gynnwys ETFs nwyddau, cwmnïau datblygu busnes ac ecwiti preifat.
Chwilio am ffyrdd i hybu eich enillion? Edrychwch ar sylw Benzinga o fuddsoddiadau amgen:
Llun gan Daenin ar Shutterstock
Gweld mwy o Benzinga
Peidiwch â cholli rhybuddion amser real ar eich stociau - ymunwch Benzinga Pro am ddim! Rhowch gynnig ar yr offeryn a fydd yn eich helpu i fuddsoddi'n ddoethach, yn gyflymach ac yn well.
© 2022 Benzinga.com. Nid yw Benzinga yn darparu cyngor buddsoddi. Cedwir pob hawl.
Ffynhonnell: https://finance.yahoo.com/news/financial-advisers-recommend-3-alternative-150615763.html