Mae Fintechs wedi dod o dan bwysau cynyddol i fynd i'r afael ag osgoi talu sancsiynau yn Rwseg, yn enwedig yn sgil pryderon y gallai eu rheolaethau fod yn fwy llac na rheolaethau banciau.
Kirill Kudryavtsev | Afp | Delweddau Getty
LLUNDAIN - Mae Seon, cwmni newydd sy’n helpu cwmnïau fintech fel Revolut i fynd i’r afael â thwyll ar-lein, wedi codi $94 miliwn i ddatblygu offer newydd ar gyfer atal Rwsia rhag osgoi talu sancsiynau.
Cododd y cwmni o Lundain yr arian ffres mewn rownd ariannu dan arweiniad IVP, cwmni buddsoddi Silicon Valley sydd wedi cefnogi sefydliadau fel Netflix ac Twitter. Mae partner IVP Michael Miao hefyd wedi ymuno â bwrdd Seon.
Creandum buddsoddwyr presennol, yn gynnar Spotify buddsoddodd y cefnogwr, a PortfoLion, hefyd, fel y gwnaeth nifer o fuddsoddwyr angel, gan gynnwys Coinbase Prif Swyddog Gweithredu Emilie Choi a UiPath Prif Weithredwr Daniel Dines.
Seon, sy'n cyfrif pobl fel Revolut, Afterpay ac Nubank fel cwsmeriaid, dywedodd ei dechnoleg wedi'i gynllunio i'w gwneud yn haws i gwmnïau o bob streipen frwydro yn erbyn twyll.
Mae ei feddalwedd yn dadansoddi cyfeiriad e-bost defnyddiwr, rhif ffôn a data arall i adeiladu “ôl troed digidol,” ac yn defnyddio dysgu peirianyddol i benderfynu a ydyn nhw'n ddilys neu'n amheus.
Mae’r cwmni bellach yn cael ei brisio ar $500 miliwn ar ôl ei rownd ariannu ddiweddaraf, yn ôl dau berson sy’n gyfarwydd â’r mater, a oedd yn well ganddynt aros yn ddienw wrth drafod gwybodaeth breifat.
Rhoi'r gorau i osgoi talu sancsiynau Rwseg
Mae Fintechs wedi dod o dan bwysau cynyddol i fynd i'r afael ag osgoi talu sancsiynau yn Rwseg, yn enwedig yn y canol pryderon y gall eu rheolaethau fod yn fwy llac na rheolaethau banciau. Ym mis Chwefror, dywedodd PayPal ei fod yn cael gwared ar fwy na 4 miliwn o gyfrifon ar ôl darganfod eu bod yn “anghyfreithlon. "
Mae Seon hefyd yn gweithio ar swyddogaeth a fydd yn gwirio busnesau ar-lein a gweld a yw eu cyfranddalwyr ar unrhyw restrau sancsiynau.
Gallai offer o’r fath nodi a yw rhywun “dim ond yn creu cwmnïau cregyn i wyngalchu arian,” neu “fel hunaniaeth ffug i guddio eu hasedau,” meddai Kadar. Mae Seon wedi “blaenoriaethu’r nodwedd hon i’w hychwanegu yn y chwarter nesaf,” ychwanegodd.
Mae rhyfel Rwsia yn erbyn yr Wcrain yn golygu “gellid dadlau na fu erioed gyfnod mwy heriol i sefydliadau ariannol rhyngwladol,” yn ôl Charles Delingpole, Prif Swyddog Gweithredol y platfform gwrth-wyngalchu arian ComplyAdvantage, a buddsoddwr cynnar yn Seon.
“Gwelodd y pandemig symudiad cyflym i weithgaredd ar-lein yn unig i ffwrdd o ganghennau, a welodd twyllwyr yn ennill llawer mwy o gyfleoedd i barhau â thwyll,” meddai Delingpole wrth CNBC.
ehangu UDA
Ffynhonnell: https://www.cnbc.com/2022/04/19/fraud-prevention-start-up-seon-raises-funds-to-fight-sanctions-evasion.html