(Bloomberg) - Gan fod popeth yn cwympo o'i gwmpas, siaradodd Sam Bankman-Fried yn achlysurol am y ffordd yr oedd FTX wedi cyrchu banciau rheoledig fel arall allan o gyrraedd y gyfnewidfa crypto: Trwy ei gwmni masnachu, Alameda Research.
Darllenwyd y rhan fwyaf o Bloomberg
Cododd y trefniant oherwydd bod banciau'n amharod i wneud busnes gyda chwmnïau crypto gan gynnwys FTX, yn ôl pobl sy'n gyfarwydd â'r mater. Er mwyn gweithio o gwmpas y broblem, cafodd rhai cwsmeriaid FTX gyfarwyddyd i anfon trosglwyddiadau gwifren trwy Alameda, a ganiatawyd i gael cyfrifon yn Silvergate Capital Corp., banc arian cyfred digidol a fintech, meddai'r bobl.
Parhaodd rhai cwsmeriaid FTX i anfon trosglwyddiadau gwifren mor ddiweddar ag eleni, yn ôl un o'r bobl, a ofynnodd am anhysbysrwydd yn trafod trafodion preifat.
Mae'r trefniant yn amlygu ymhellach y berthynas gyffyrddus rhwng FTX ac Alameda, a ddaeth i'r amlwg fel cors o gadw cofnodion llac a rheolaethau canolog gwael wrth galon dadfeiliad yr ymerodraeth. Mae cynghorwyr sy'n goruchwylio adfeilion y grŵp wedi cyfeirio'n ehangach at gyfuniad posibl o asedau digidol, gan godi pryderon ynghylch camddefnyddio arian cwsmeriaid a gwneud cysylltiadau rhwng y ddau gwmni yn ffocws tebygol i reoleiddwyr ac ymchwilwyr sy'n ymchwilio i'r cwymp.
Gwrthododd Sam Bankman-Fried roi sylw. Ni wnaeth cynrychiolwyr FTX ymateb i gais am sylw.
Dywedodd cynrychiolydd Silvergate ei fod yn fanc sy’n cael ei reoleiddio’n ffederal ac wedi’i siartio gan y wladwriaeth “y mae ei atebion wedi’u hadeiladu ar ymrwymiad sydd wedi’i wreiddio’n ddwfn a dull perchnogol o gydymffurfio â rheoliadau.” Nid yw’r banc yn gwneud sylwadau ar gwsmeriaid na’u gweithgareddau fel mater o bolisi cadarn, meddai’r cynrychiolydd.
Ffeithiau Cymhleth
Byddai p’un a yw’r trefniant yn gyfystyr ag unrhyw gamwedd yn dibynnu ar ffeithiau gan gynnwys a oedd y banciau dan sylw yn gwybod am y trefniant, yn ôl Alma Angotti, cyn-orfodwr gyda Chomisiwn Gwarantau a Chyfnewid yr Unol Daleithiau ac Adran Trysorlys yr UD sydd bellach yn gweithio fel partner yn y cwmni ymgynghori. Tywysdy.
“Mae'n arfer gwael iawn ac yn rheoli risg mewn unrhyw lyfr i gymysgu'ch cronfeydd cwsmeriaid â chronfeydd gwrthbarti a chronfeydd eraill,” meddai Angotti. “Mae hon yn gyfres gymhleth o ffeithiau ac mae'n anodd dweud ar hyn o bryd beth gafodd ei sathru. Mae’n reoli risg yn wael ac mae’n flêr o leiaf.”
Mewn cyfnewidiad neges Twitter diweddar gyda gwefan newyddion Vox, cydnabu Bankman-Fried y gallai pobl wifro arian i gyfrif banc Alameda i gael arian i FTX. Dros y blynyddoedd, mae’n “edrych fel bod pobl wedi gwifrau $8 biliwn i Alameda,” meddai.
Mae Silvergate, sydd wedi'i leoli yn La Jolla, California, yn un o'r ychydig fanciau sy'n aelodau o'r Gronfa Ffederal sy'n helpu cwsmeriaid i symud doleri ac ewros i gyfnewidfeydd crypto, proses a elwir yn “ar-ramp” yn y diwydiant. Mae ei Rhwydwaith Cyfnewid Silvergate wedi bod yn gynnig allweddol ar gyfer cyfnewidfeydd a busnesau eraill sy'n delio ag asedau digidol.
Mae Silvergate wedi dweud bod adneuon o FTX yn cynrychioli llai na 10% o’r $11.9 biliwn mewn adneuon gan gwsmeriaid asedau digidol ar lwyfan y cwmni ar 30 Medi.
Darllenwyd y rhan fwyaf o Bloomberg Businessweek
© 2022 Bloomberg LP
Ffynhonnell: https://finance.yahoo.com/news/ftx-received-customer-deposits-via-211759477.html