Mae'r Ffed yn codi cyfraddau llog yn ymosodol mewn ymgais i ddofi chwyddiant cynddeiriog.
Ond yn ôl y buddsoddwr chwedlonol Rick Rule - cyn-lywydd a Phrif Swyddog Gweithredol y gronfa fuddsoddi Sprott US Holdings - efallai na fydd pethau'n mynd fel y cynlluniwyd ar gyfer banc canolog America.
“Rwy’n meddwl y byddan nhw’n cyweirio,” meddai wrth Stansberry Research yn gynharach y mis hwn.
“Pe baem ni’n cael cyfnod o gyfraddau llog go iawn byddai’n sicr yn gwella chwyddiant, ond ni fyddai’n gwella chwyddiant nes iddo wneud difrod rhyfeddol i amrywiol fantolenni.”
Nid dyma'r tro cyntaf i Rule leisio pryder am allu'r economi i drin cyfraddau llog sylweddol uwch.
Mewn cyfweliad â MoneyWise yn gynharach eleni, dywedodd, “Nid wyf yn credu y bydd y farchnad ecwitïau eang yn delio â chynnydd mewn cyfraddau lluosog.”
Nid yw rheol yn awgrymu mechnïo ar stociau yn gyfan gwbl. Dyma gip ar dri pheth y mae'r uwch fuddsoddwr yn dal i weld cyfleoedd yn 2022.
Peidiwch â cholli
metelau gwerthfawr
Mae prisiau defnyddwyr yn codi ar eu cyflymder cyflymaf mewn 40 mlynedd. Tra bod y Ffed yn tynhau, nid yw Rheol yn credu y bydd cyfradd chwyddiant yn arafu unrhyw bryd yn fuan.
“Dw i’n meddwl y byddwn ni’n parhau i weld prisiau’n codi am y rhan fwyaf o weddill y ddegawd,” meddai wrth MoneyWise.
Er mwyn cadw'ch pŵer prynu, mae Rheol yn pwyntio at aur ac arian, na ellir ei argraffu allan o awyr denau fel arian fiat.
“Rwy’n credu bod buddsoddwr nad oes ganddo rywfaint o’i gyfoeth mewn metelau gwerthfawr neu ecwitïau metelau gwerthfawr yn gwneud camgymeriad rhyfeddol,” mae’n rhybuddio.
Gallwch brynu aur ac arian corfforol yn eich siop bwliwn lleol. Neu gallwch chi prynu cyfranddaliadau mewn cwmnïau sy'n cynhyrchu metelau gwerthfawr.
I fuddsoddwyr sy'n dechrau yn y sector, mae Rule yn awgrymu edrych ar yr enwau mawr yn gyntaf fel Barrick Gold (AUR) a Wheaton Precious Metals (WPM).
“Mae rhan gyntaf marchnad teirw aur a’r rhan fwyaf rhagweladwy o farchnad teirw aur yn cael eu mwynhau gan gwmnïau mwyaf a gorau’r gofod.”
Ychwanegodd, pan fydd arian gan fuddsoddwyr manwerthu yn symud i'r farchnad metelau gwerthfawr, nid yw'n mynd i'r enwau hapfasnachol bach. “Mae'n mynd i mewn i Barrick.”
Dominyddion byd-eang
Wrth adeiladu portffolio gwrth-chwyddiant, mae Rule hefyd yn hoffi syniad Warren Buffett o fuddsoddi mewn gwneuthurwyr prisiau: busnesau sy'n gallu cynyddu pris eu cynhyrchion a'u gwasanaethau yn hawdd heb beryglu'r galw.
“Mae Buffett wedi bod yn tynnu sylw at fynd yr holl ffordd yn ôl i’r 1970au bod yna fusnesau sydd mor wych fel bod ganddyn nhw bŵer prisio,” meddai Rule.
Mae'n defnyddio Apple fel enghraifft.
Yn gynnar y llynedd, datgelodd rheolwyr Apple fod sylfaen galedwedd weithredol y cwmni wedi rhagori ar 1.65 biliwn o ddyfeisiau, gan gynnwys dros 1 biliwn o iPhones.
Er bod cystadleuwyr yn cynnig dyfeisiau rhatach, nid yw llawer o ddefnyddwyr eisiau byw y tu allan i ecosystem Apple. Mae hynny'n golygu wrth i chwyddiant godi, gall Apple drosglwyddo costau uwch i'w sylfaen defnyddwyr byd-eang heb boeni gormod am ostyngiad mewn gwerthiant.
Ond nid yw Rheol yn argymell prynu Apple.
Yn lle hynny, mae'n awgrymu sampl cynrychioliadol o'r hyn y mae'n ei alw'n “dominyddion byd-eang” trwy'r gronfa masnachu cyfnewid ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL). Mae NOBL yn dal cwmnïau S&P 500 sydd wedi talu difidendau cynyddol am o leiaf 25 mlynedd yn olynol.
“Mae [y gronfa] wedi dangos ei hun dros y tymor hir iawn i fod yn strategaeth effeithiol iawn ar gyfer mwy na chynnal pŵer prynu, ar gyfer ychwanegu at eich cyfoeth,” dywed Rheol.
Ers sefydlu NOBL ym mis Hydref 2013, mae wedi darparu ffurflenni blynyddol o dros 12%.
arian
Ar adeg pan fo chwyddiant uchel yn erydu pŵer prynu yn gyflym, efallai na fydd yn gwneud synnwyr i gadw llawer o arian parod wrth law.
Ond dyna'n union y mae Rheol yn ei argymell.
Wrth gwrs, nid yw cyfrifon cynilo yn talu dim byd y dyddiau hyn. Fodd bynnag, mae Rheol yn dweud bod arian parod yn rhoi'r gallu i chi fanteisio ar eiliadau o anhylifdra.
“Dysgais wers rai blynyddoedd yn ôl yn 2008. Pan es i mewn i’r argyfwng hwnnw wedi’i gyfnewid yn dda, rhoddodd yr arian parod y dewrder a’r arfau i mi fanteisio ar yr amgylchiad hwnnw yn hytrach na manteisio arno.”
Gyda'r marchnadoedd ariannol byd-eang yn debygol o aros yn gyfnewidiol yn y tymor agos i ganolig, ni fydd gan fuddsoddwyr sy'n fflysio ag arian parod brinder. cyfleoedd prynu i fanteisio arnynt.
Beth i'w ddarllen nesaf
Cofrestru i’n cylchlythyr MoneyWise dderbyn llif cyson o syniadau gweithredu o brif gwmnïau Wall Street.
Mae’r Unol Daleithiau ond ychydig ddyddiau i ffwrdd o ‘ffrwydrad absoliwt’ ar chwyddiant—dyma 3 sector gwrth-sioc i helpu i ddiogelu eich portffolio
'Mae yna farchnad deirw yn rhywle bob amser': mae geiriau enwog Jim Cramer yn awgrymu y gallwch chi wneud arian beth bynnag. Dyma 2 gwynt cynffon pwerus i fanteisio heddiw
Mae'r erthygl hon yn darparu gwybodaeth yn unig ac ni ddylid ei dehongli fel cyngor. Fe'i darperir heb warant o unrhyw fath.
Ffynhonnell: https://finance.yahoo.com/news/ll-chicken-fund-legend-rick-154500463.html