Enillion GS (Goldman Sachs) 3Q 2022

Goldman Sachs canlyniadau trydydd chwarter wedi'u postio ddydd Mawrth a oedd ar frig disgwyliadau dadansoddwyr o ran elw a refeniw ar ganlyniadau masnachu gwell na'r disgwyl.

Dyma'r rhifau:

• Enillion: $8.25 y cyfranddaliad o'i gymharu â $7.69 fesul amcangyfrif cyfran yn ôl Refinitiv
• Refeniw: amcangyfrif $ 11.98 biliwn o'i gymharu â $ 11.41 biliwn

Dywedodd y cwmni fod elw wedi disgyn 43% i $3.07 biliwn, neu $8.25 cyfranddaliad, yn fwy na'r amcangyfrif o $7.69 o ddadansoddwyr a arolygwyd gan Refinitiv. Llithrodd refeniw 12% i $11.98 biliwn, gan guro amcangyfrifon o fwy na $500 miliwn. Disgwyliwyd gostyngiad refeniw Goldman ar ôl i ffyniant IPO y llynedd oeri i lawr eleni.

Cododd cyfranddaliadau'r banc 2.9% mewn masnachu premarket.

Dywedodd Prif Swyddog Gweithredol Goldman, David Solomon, fod y canlyniadau’n dangos “cryfder, ehangder ac arallgyfeirio” y cwmni a chyhoeddodd yn swyddogol ad-drefnu corfforaethol yr adroddwyd arno yn gynharach yr wythnos hon.

“Heddiw, rydyn ni’n cychwyn ar gam nesaf ein twf, gan gyflwyno adliniad o’n busnesau a fydd yn ein galluogi i fanteisio ymhellach ar fodel gweithredu amlycaf One Goldman Sachs,” meddai Solomon. “Rydym yn hyderus y bydd ein hesblygiad strategol yn ysgogi enillion uwch, mwy parhaol a datgloi gwerth hirdymor i gyfranddalwyr.”

Cynhyrchodd masnachwyr incwm sefydlog Goldman $3.53 biliwn mewn refeniw, naid o 41% o'r flwyddyn flaenorol a thua $500 miliwn yn fwy nag yr oedd dadansoddwyr wedi'i ragweld, wrth iddynt fanteisio ar weithgarwch cleientiaid uwch mewn bondiau ac arian cyfred yng nghanol marchnadoedd mân.

Daeth masnachwyr ecwiti â $2.68 biliwn mewn refeniw, gostyngiad o 14% ers y flwyddyn flaenorol a oedd yn ymylu ar yr amcangyfrif o $2.59 biliwn.

Mae'r canlyniadau masnachu cryf yn fwy na gwneud iawn am fethiant mewn bancio buddsoddi, lle plymiodd refeniw 57% i $1.58 biliwn, yn is na amcangyfrif $1.84 biliwn y dadansoddwyr.

Roedd adrannau eraill y banc, sef rheoli asedau a rheoli defnyddwyr a chyfoeth, hefyd ar ben y disgwyliadau.

Gostyngodd refeniw rheoli asedau 20% i $1.82 biliwn ar enillion is o stanciau ecwiti preifat, ond roedd hynny'n rhagori ar y disgwyliadau ar gyfer $1.65 biliwn mewn refeniw.

Cododd refeniw defnyddwyr a rheoli cyfoeth 18% i $2.38 biliwn, ar frig yr amcangyfrif o $2.19 biliwn, gyda chymorth balansau cardiau credyd cynyddol a chyfraddau llog cynyddol.

Roedd y canlyniadau yn gyson â chystadleuwyr Goldman yn y chwarter. Er bod cystadleuwyr gan gynnwys JPMorgan Chase ac Morgan Stanley yn sgil gostyngiadau sydyn mewn refeniw bancio buddsoddi trydydd chwarter, roedd canlyniadau incwm sefydlog gwell na'r disgwyl yng nghanol marchnadoedd cyfnewidiol wedi helpu i hybu eu busnesau sefydliadol.

Cwestiwn agored yw pa mor hir y bydd busnes defnyddwyr y banc yn parhau i lo arian, pwnc dolurus ymhlith buddsoddwyr oherwydd ei lusgo ar y cwmni tra bod y stoc wedi bod yn ddigalon.

Bydd ad-drefnu corfforaethol Solomon yn cyfuno un y banc pedair prif adran yn dri, yn ol pobl sydd â gwybodaeth am y cynllun. Mae'r symudiad yn hollti gweithrediadau defnyddwyr Goldman ac yn rhoi'r rhannau'n ddwy adran newydd, meddai'r bobl.

Mae Goldman yn rhannu masnach am y gymhareb pris isaf i werth llyfr diriaethol ymhlith chwe banc mwyaf yr Unol Daleithiau ac eithrio Citigroup, sefyllfa y mae Solomon yn sicr eisiau mynd i'r afael â hi.

Mae cyfrannau'r banc wedi gostwng bron i 20% eleni trwy ddydd Llun, o'i gymharu â gostyngiad o 26% ym Mynegai Banc KBW.

Yr wythnos diwethaf, roedd JPMorgan a Wells Fargo ar frig y disgwyliadau ar gyfer elw a refeniw trydydd chwarter trwy gynhyrchu incwm llog gwell na'r disgwyl. Citigroup curodd hefyd amcangyfrifon dadansoddwyr, a methodd Morgan Stanley fel marchnadoedd brau cymerodd toll ar ei fusnes rheoli buddsoddiadau.

Mae'r stori hon yn datblygu. Gwiriwch yn ôl am ddiweddariadau.