Dyma ni'n mynd eto.
Gan ddechrau Ionawr 23, bydd tymor treth 2023 ar y gweill yn swyddogol, wrth i'r Gwasanaeth Refeniw Mewnol ddechrau derbyn a phrosesu ffurflenni 2022.
Ar ôl ychydig flynyddoedd swislyd o gyfraith treth hydrin, diolch i'r pandemig, mae'r rheolau yn llawer llymach eleni. Ac mae'r IRS eisoes wedi rhybuddio trethdalwyr bod ad-daliadau'n debygol o fod yn llai - gyda rhai pobl sy'n disgwyl cael arian yn ôl yn ddyledus i'r llywodraeth yn lle hynny.
Os cewch ad-daliad, gallai gymryd ychydig yn hirach hefyd. Yr asiantaeth dreth wedi rhybuddio y gallai fod angen amser ychwanegol ar rai dychweliadau i adolygu eleni, gan arafu'r broses. (Daw hyn gan fod miliynau yn dal i aros ar eu dychweliadau o'r llynedd i gael eu prosesu.)
“Mae’r IRS yn rhybuddio trethdalwyr i beidio â dibynnu ar dderbyn ad-daliad treth ffederal 2022 erbyn dyddiad penodol, yn enwedig wrth wneud pryniannau mawr neu dalu biliau,” meddai ym mis Tachwedd.
Y newyddion da? Dylai pethau fod yn well na'r llynedd. Dywedodd corff gwarchod yr IRS, yr Eiriolwr Trethdalwr Cenedlaethol, yn gynharach ym mis Ionawr fod “golau ar ddiwedd y twnnel” o frwydrau gwasanaeth cwsmeriaid yr IRS o fewn golwg wrth i’r asiantaeth gyflogi miloedd o weithwyr newydd.
Eto i gyd, mae digon o ddryswch ymhlith trethdalwyr. Yn ffodus, gallwch chi gael help am ddim i lunio'ch trethi - a gallwch chi bob amser gael estyniad os na allwch chi orffen mewn pryd. Hefyd, mae yna gamau y gallwch eu cymryd a all gael ad-daliad i chi'r flwyddyn nesaf (neu un mwy os ydych yn barod am arian yn ôl ar gyfer eich ffeilio yn 2022).
Dyma rai atebion i'r cwestiynau treth a ofynnir amlaf.
Pryd mae'r tymor ffeilio treth yn dechrau?
Bydd y Gwasanaeth Refeniw Mewnol yn dechrau derbyn a phrosesu ffurflenni treth ar gyfer blwyddyn dreth 2022 ddydd Llun, Ionawr 23, tua'r un amser â'r llynedd.
Mae dechrau'r tymor treth yn gyffredinol yn un o ddau gyfnod brig ar gyfer yr IRS, gan fod pobl sydd â ffeilio treth cymharol syml a'r rhai sy'n disgwyl ad-daliadau mawr yn aml yn ffeilio cyn gynted â phosibl. Fodd bynnag, efallai na fydd gan lawer o bobl yr holl waith papur sydd ei angen arnynt ar ddechrau'r tymor ffeilio neu'n gohirio eu ffeilio os ydynt yn disgwyl bod arnynt drethi.
Pryd mae fy nhrethi 2022 yn ddyledus?
Mae gen ti hyd ddydd Mawrth, Ebrill 18 i ffeilio eich trethi eleni, dri diwrnod yn ddiweddarach nag arfer. Mae hynny, yn rhannol, oherwydd bod Ebrill 15 yn disgyn ar ddydd Sadwrn ac oherwydd gwyliau'r Diwrnod Rhyddfreinio yn Ardal Columbia. (Yn ôl y gyfraith, Washington, DC, mae gwyliau'n effeithio ar derfynau amser treth i bawb yn yr un ffordd ag y mae gwyliau ffederal yn ei wneud.)
Methu â gwneud y dyddiad cau? Gallwch ffeilio am estyniad cyn y dyddiad hwnnw, a fydd yn rhoi tan ddydd Llun, Hydref 16, 2023 i chi ffeilio. Hefyd, mae rheolau arbennig yn berthnasol i bobl sy’n gwasanaethu yn y Lluoedd Arfog sydd mewn parth ymladd/gweithrediad wrth gefn neu sydd wedi bod yn yr ysbyty oherwydd anaf a gafwyd mewn ardal o’r fath. Mae gan yr unigolion hynny 180 diwrnod ar ôl iddynt adael yr ardal i ffeilio a thalu trethi.
Pa fraced treth ydw i ynddo?
Gyda lefelau incwm yn cael eu heffeithio cymaint gan y pandemig, newidiadau i gyfraith treth a mwy, mae'n syniad da gweld a yw eich braced wedi newid. Fodd bynnag, bydd yn dibynnu'n rhannol ar sut y byddwch yn ffeilio.
Gyfradd dreth | Sengl | Cyplau priod (ffeilio ar y cyd)  |
10% | $10,275 | $20,550 |
12% | $ 10,276-$ 41,775 | $ 20,551-$ 83,550 |
22% | $ 41,776-$ 89,075 | $ 83,551-$ 178,150 |
24% | $ 89,076-$ 170,050 | $ 178,151-$ 340,100 |
32% | $ 170,051-$ 215,950 | $ 340,101-$ 431,900 |
35% | $ 215,951-$ 539,900 | $ 431,901-$ 647,850 |
37% | $ 539,901 + | $ 647,851 + |
Beth yw'r didyniad safonol ar gyfer blwyddyn dreth 2022?
Y didyniad safonol ar gyfer parau priod sy'n ffeilio ar y cyd neidiodd $800 i $25,900. Ar gyfer trethdalwyr sengl ac unigolion priod sy'n ffeilio ar wahân, roedd y didyniad safonol i fyny $400 i $12,950. Ac ar gyfer penaethiaid cartrefi, y didyniad safonol fydd $19,400, i fyny $600.
Y flwyddyn nesaf, pan fyddwch chi'n ffeilio'ch trethi 2023, fe welwch y niferoedd hynny'n codi i $27,000 ar gyfer parau priod yn ffeilio ar y cyd (cynnydd o $1,800) a bydd trethdalwyr sengl ac unigolion priod yn ffeilio ar wahân yn gweld y didyniad safonol yn codi i $13,850, i fyny $900. Bydd y didyniad safonol ar gyfer penaethiaid cartrefi yn neidio i $20,800 ar gyfer blwyddyn dreth 2023, sef cynnydd o $1,400.
Pryd fyddaf yn cael fy ad-daliad gan yr IRS?
Yn nodweddiadol, yr amser prosesu ar gyfer ffurflenni sy'n derbyn ad-daliadau yw 21 diwrnod. Fodd bynnag, nid yw hynny’n warant, ac mae’r IRS yn rhybuddio pobl “i beidio â dibynnu ar dderbyn ad-daliad treth ffederal 2022 erbyn dyddiad penodol, yn enwedig wrth wneud pryniannau mawr neu dalu biliau.”
Roedd yr ad-daliad treth cyfartalog yn 2022 (ar gyfer blwyddyn dreth 2021) tua $3,200—14% yn uwch na’r flwyddyn flaenorol, yn ôl swyddogion treth. Ond ad-daliadau eleni bydd yn llai gan fod rhai buddion wedi dod i ben.
Disgwylir i fwy na 168 miliwn o ffurflenni treth unigol ar gyfer blwyddyn dreth 2022 gael eu ffeilio, gyda'r mwyafrif helaeth o'r rheini'n dod cyn y dyddiad cau treth traddodiadol ym mis Ebrill. Dywed yr IRS fod mwy na 9 o bob 10 ad-daliad yn cael eu rhoi o fewn tair wythnos o'r diwrnod y caiff y datganiad ei ffeilio. Y lle gorau i olrhain lle mae pethau'n sefyll yw gyda'r Ble Mae Fy Ad-daliad? offeryn, sy'n diweddaru statws ad-daliadau treth yn ddyddiol.
Beth yw'r ffordd gyflymaf i dderbyn fy ad-daliad?
Y ffordd orau o gyflymu pethau, meddai'r IRS, yw e-ffeilio'ch trethi. Mae hynny'n cael y wybodaeth i mewn i'r system IRS yn llawer cyflymach na ffeilio papur.
Cam dau: Gwnewch yn siŵr eich bod wedi cofrestru ar gyfer blaendal uniongyrchol, fel y dywed yr IRS y gall cyflymu'n sylweddol eich ad-daliad. Mae hefyd yn ychwanegu mwy o hyblygrwydd. Gellir rhannu eich ad-daliad yn hyd at dri chyfrif ar wahân, gan gynnwys Cyfrifon Ymddeol Unigol.
Pam y bydd fy ad-daliad yn llai yn 2023?
Yn ystod y pandemig, roedd sawl budd yn cynyddu ad-daliadau unigol. Ond nawr, rydyn ni'n ôl ar lefelau 2019.
Mae adroddiadau bydd credyd treth plant, er enghraifft, yn dychwelyd i'w gyfradd arferol eleni ar ôl hwb mawr ar gyfer blwyddyn dreth 2021. Cynyddodd y gyfradd uwch y credyd i gymaint â $3,600 y plentyn, yn dibynnu ar eu hoedran. Eleni, mae'n dychwelyd i $2,000 y plentyn o dan 18 oed. I deuluoedd â dau o blant dan chwech oed, mae hynny'n golygu gostyngiad o $3,200 mewn credydau. Yn yr un modd, mae'r credyd treth ar gyfer treuliau gofal plant a dibynyddion wedi gostwng yn ôl i $2,100 eleni o'i uchafbwynt pandemig o $8,000.
Mae'r didyniad rhodd elusennol o $600 uwchben y llinell wedi mynd. Hefyd, os ydych chi yn un o'r mwy na dwsin o wladwriaethau hynny cynnig ad-daliadau neu ad-daliadau y llynedd, gallai’r gwiriadau hynny gyfrif fel incwm trethadwy ar eich ffurflenni ffederal, hyd yn oed os nad oes rhaid i chi dalu treth y wladwriaeth arnynt.
“Efallai y bydd ad-daliadau yn llai yn 2023,” meddai’r IRS yn blwmp ac yn blaen mewn datganiad fis Tachwedd diwethaf. “Ni fydd trethdalwyr yn derbyn taliad ysgogiad ychwanegol gydag ad-daliad treth 2023 oherwydd nad oedd unrhyw Daliadau Effaith Economaidd ar gyfer 2022. Yn ogystal, ni fydd trethdalwyr nad ydynt yn eitemeiddio ac yn cymryd y didyniad safonol, yn gallu didynnu eu cyfraniadau elusennol. ”
Rwy'n weithiwr hybrid a bûm yn gweithio gartref am y rhan fwyaf o 2022. A allaf hawlio costau swyddfa gartref?
Yn ôl pob tebyg peidio.
Os cawsoch ffurflen W-2 gan eich cyflogwr, ni ellir tynnu unrhyw arian a wariwch i wella'ch swyddfa gartref. Didyniadau swyddfa gartref yn cael eu cadw ar gyfer unigolion hunangyflogedig. Felly, hyd yn oed os gwnaethoch ddefnyddio'ch ystafell wely sbâr fel swyddfa, ni fyddwch yn gallu dileu hynny (nac unrhyw gostau ategol, fel cyfran o'ch cyfleustodau).
Fodd bynnag, os ydych yn gweithio i chi'ch hun – a bod eich incwm ar ffurf datganiadau 1099 yn lle W2 – gallwch ddileu'r ganran o'ch cartref rydych yn ei chysegru'n gyfan gwbl i weithio.
Oes rhaid i mi dalu trethi ar fy mudd-daliadau diweithdra?
Yn 2020, yng nghanol y pandemig, daliodd pobl a dderbyniodd fudd-daliadau diweithdra seibiant ac nid oedd yn rhaid iddynt dalu trethi ar hyd at $10,200 mewn taliadau. Roedd hynny'n fantais un-amser, serch hynny.
Os cawsoch fudd-daliadau diweithdra yn 2022, ystyrir hynny’n incwm trethadwy—ac os nad oedd gennych unrhyw arian wedi’i ddal yn ôl pan wnaethoch gofrestru ar gyfer y budd-daliadau hynny, gallai fod yn swm sylweddol.
Enillais ychydig o arian ar Etsy/Ebay y llynedd. A fyddaf yn cael ffurflen 1099 ar gyfer hynny?
Oni bai eich bod yn werthwr pŵer, nid yw'n debyg - ond byddwch chi'r flwyddyn nesaf.
Mae'r IRS wedi bwriadu gofyn am wasanaethau fel Ebay, Etsy, Venmo a CashApp i gyhoeddi ffurflen 1099-K pan oedd trafodion ar ben $600 fel rhan o'r newidiadau a ddaeth gyda Chynllun Achub America. Fodd bynnag, cyn y Nadolig penderfynodd ohirio hynny am flwyddyn, gan ddychwelyd y trothwy i $20,000 o fwy na 200 o drafodion, fel yr oedd y llynedd.
“Er mwyn helpu i lyfnhau’r cyfnod pontio a sicrhau eglurder i drethdalwyr, gweithwyr treth proffesiynol a diwydiant, bydd yr IRS yn gohirio gweithredu’r newidiadau 1099-K,” yr asiantaeth dreth a gyhoeddwyd mewn datganiad.
Y flwyddyn nesaf, fodd bynnag, bydd yn rhaid i chi roi gwybod am yr incwm hwnnw—er nad yw’n berthnasol i incwm o drafodion personol “megis rhannu cost taith car neu bryd o fwyd, anrhegion pen-blwydd neu wyliau, neu dalu aelod o’r teulu neu rywun arall am bil cartref.”
A oes system ffeilio treth am ddim?
Ffeil Am Ddim IRS yn rhaglen sy'n darparu paratoi treth ar-lein am ddim a ffeilio gyda gwefannau partner IRS. Bydd angen i chi fod wedi gwneud $73,000 neu lai i ddefnyddio'r system, sy'n agor ar gyfer y tymor ffeilio treth presennol ar Ionawr 13.
Faint sy'n rhaid i chi ei wneud i ffeilio trethi?
Mae wir yn dibynnu ar eich statws ffeilio a'ch oedran.
Bydd angen i bobl sy'n sengl ac o dan 65 oed sy'n gwneud $12,550 neu'n hŷn ffeilio datganiad, yn ôl yr IRS. Os ydych chi'n 65 neu'n hŷn, mae'r isafswm yn neidio i $14,250.
Yn ffeilio priod ac o dan 65, y trothwy yw $25,100. (Mae'n plymio i ddim ond $5 os ydych chi'n ffeilio ar wahân.) Os ydych chi'ch dau DROS 65, mae hynny'n neidio i $27,800. Ac os yw un priod yn iau na 65 ac un yn hŷn, mae'n $26,450.
Penaethiaid cartrefi nad ydynt eto wedi dathlu eu 65th pen-blwydd a gwneud mwy na $18,800 bydd angen i ffeilio. Mae hynny'n neidio i $20,500 os ydyn nhw dros yr oedran hwnnw.
Yn olaf, bydd angen i wragedd gweddw a gwŷr gweddw o dan 65 oed sy'n gwneud dros $25,100 ffeilio datganiad. I'r rhai sy'n hŷn na 65, $26,450 yw'r llinell yn y tywod.
Sut mae ffeilio am estyniad treth incwm?
Ffeilio am estyniad mewn gwirionedd yn beth hawdd i'w wneud. Y ffordd gyflymaf yw trwy Ffeil Rhad ac Am Ddim, lle gallwch wneud cais yn electronig am un, a fydd yn ymestyn eich dyddiad ffeilio tan Hydref 17.
Fodd bynnag, bydd angen i chi amcangyfrif eich rhwymedigaeth treth, hyd yn oed os nad ydych wedi ei gyfrifo. A bydd yn rhaid i chi dalu unrhyw drethi sy'n ddyledus ar yr amcangyfrif hwnnw erbyn y dyddiad cau arferol.
Gallwch hefyd gael estyniad chwe mis awtomatig trwy ddefnyddio Ffurflen IRS 4868, a fydd hefyd yn ei gwneud yn ofynnol i chi amcangyfrif eich rhwymedigaeth treth, yn seiliedig ar y data sydd ar gael i chi. Fodd bynnag, yn yr achos hwn, ni fydd yn rhaid i chi wneud taliad ar unwaith, ond bydd yn rhaid i chi dalu llog ar eich bil treth os bydd arian yn ddyledus gennych yn y pen draw.
Prynais a gwerthais arian cyfred digidol y llynedd. A fydd hynny'n effeithio ar fy nhrethi ar gyfer 2022?
Os oes un ochr ddisglair i'r gaeaf cripto, yna y gallai eich helpu yn y tymor treth. Trwy gynaeafu colledion treth byddwch yn gallu dileu hyd at $3,000 mewn colledion.
Cofiwch fod arian cyfred digidol yn destun enillion cyfalaf, sy'n golygu y bydd yr hyn sy'n ddyledus gennych yn dibynnu ar faint rydych chi wedi'i ennill neu ei golli - a pha mor hir roeddech chi'n dal y tocynnau. Gallai fod yn unrhyw le o ddim i 20% o'ch elw os ydych chi'n fuddsoddwr hirdymor. Fodd bynnag, pe baech chi'n neidio i mewn eleni, ac yn dal y crypto am lai na blwyddyn, rydych chi wedi sbarduno enillion cyfalaf tymor byr a gallai fod arnoch chi hyd at 37% o'ch enillion, gan dybio eich bod chi wedi mynd allan cyn i'r farchnad ddymchwel. Yn ddelfrydol, bydd eich cyfnewid yn darparu Ffurflen 1099-B i chi, yn crynhoi elw a cholledion, ond fel y dangosodd 2022, nid yw pob cyfnewidfa mor ddibynadwy ag y credai buddsoddwyr.
Prynais a gwerthais stociau meme yn 2022. Pa fath o fil treth ddylwn i ei ddisgwyl?
Yn union fel buddsoddwyr crypto, gallai enillion cyfalaf tymor byr o hyd at 37% fod yn berthnasol, yn dibynnu ar ba bryd y gwnaeth pobl brynu neu werthu eu cyfranddaliadau. A gallai colledion wrthbwyso cyfran o incwm arall.
Pa gamgymeriadau treth cyffredin y dylwn i gadw llygad amdanynt?
Gall camgymeriad bach achosi cur pen mawr pan fyddwch chi'n delio â'r IRS, gan arwain at bopeth o ad-daliad gohiriedig i archwiliad. Dyma'r gwallau mwyaf cyffredin, yn ôl swyddogion treth.
Rhifau Nawdd Cymdeithasol coll neu anghywir
Enwau wedi eu camsillafu
Gwallau statws ffeilio
Camgymeriadau mathemateg
Gwallau wrth gyfrifo credydau treth neu ddidyniadau
Rhifau cyfrif banc anghywir
Ffurflenni heb eu harwyddo
Ffeilio gyda Rhif Adnabod Trethdalwr Unigol (ITIN) sydd wedi dod i ben
Beth fydd yn digwydd os byddaf yn ffeilio fy nhrethi yn hwyr heb ffeilio am estyniad?
Llinell waelod? Byddwch yn talu mwy yn y pen draw. Mae dau fath o ffioedd a chosbau y gellid ei asesu ar ben unrhyw drethi a allai fod yn ddyledus gennych - un am ffeilio'n hwyr ac un arall am dalu'n hwyr. Os byddwch yn cyflwyno'ch ffurflen dreth fwy na 60 diwrnod yn hwyr, mae'n debygol y byddwch yn edrych ar isafswm cosb o $210 (oni bai bod arnoch lai na hynny - ac os felly, y gosb yw 100% o'r dreth sydd heb ei thalu). Fel arall, gall y gosb fod cymaint â 5% o’r dreth sydd heb ei thalu bob mis hyd at uchafswm o 25%.
Yn gyffredinol, mae cosbau am dalu’n hwyr yn 0.5% o’r dreth sydd heb ei thalu y mis, er y gall hynny gynyddu cymaint â 25%. (Mae'r swm yn cael ei dorri'n sylweddol os byddwch yn gweithio allan cytundeb talu gyda'r IRS.
Wrth gwrs, os ydych chi'n ffeilio am estyniad, nid yw'r cosbau hyn yn berthnasol. Yn yr un modd, os gallwch ddangos achos rhesymol dros beidio â ffeilio, byddwch yn eu hosgoi hefyd. Ac os ydych chi wedi ffeilio ar amser yn hanesyddol, efallai y byddwch chi'n gymwys ar gyfer y Gostyngiad Tro Cyntaf rhaglen, a fydd yn eich helpu i osgoi unrhyw ffioedd.
Sut alla i gael ad-daliad mwy y flwyddyn nesaf?
O ystyried y diwygiadau i'r rheolau sy'n arwain at ad-daliadau llai (neu filiau treth uwch) eleni, efallai y bydd trethdalwyr yn chwilio am ffyrdd i atal cael eu taro gan fil treth eto yn 2023. Er mwyn amddiffyn eich hun, mae'r IRS's Amcangyfrif Atal Treth cyfrifiannell yw'r offeryn gorau. Mae hyn yn eich helpu i dargedu swm ad-daliad penodol ac yn eich helpu i baratoi yn y ffordd orau ar ei gyfer trwy ataliadau addasiadau. Os nad ydych yn disgwyl amrywiadau mawr mewn incwm yn ystod y flwyddyn, mae'n debygol mai dyma'r opsiwn gorau.
Cofiwch nad yw eich treth incwm a dalwyd yn ôl yn seiliedig ar eich statws priodasol a lwfansau ataliedig mwyach. Yn lle hynny, mae bellach yn seiliedig ar eich statws ffeilio disgwyliedig a'ch didyniad safonol. Gallwch hefyd gael didyniadau wedi'u rhestru, y Credyd Treth Plant a budd-daliadau treth eraill wedi'u hadlewyrchu yn eich daliad yn ôl.
Cafodd y stori hon sylw yn wreiddiol ar Fortune.com
Mwy o Fortune:
Cawliodd Air India am ‘fethiant systemig’ ar ôl i ddosbarth busnes hedfan teithwyr gwrywaidd afreolus droethi ar fenyw a oedd yn teithio o Efrog Newydd
Pechod go iawn Meghan Markle na all y cyhoedd ym Mhrydain ei faddau - ac ni all Americanwyr ei ddeall
'Nid yw'n gweithio.' Mae bwyty gorau'r byd yn cau wrth i'w berchennog alw'r model bwyta cain modern yn 'anghynaliadwy'
Rhoddodd Bob Iger ei droed i lawr a dweud wrth weithwyr Disney am ddod yn ôl i'r swyddfa
Ffynhonnell: https://finance.yahoo.com/news/tax-season-2023-everything-know-150000995.html