Dyma Ble i Ddod o Hyd i'r Difidendau Gorau o 7%+ Nawr

Mae'r cwymp hwn yn y farchnad wedi cynnig rhai cyfleoedd gwych yn cronfeydd pen caeedig (CEFs), y mae llawer ohonynt yn taflu difidendau diogel o 7%+ heddiw.

Mae difidendau o’r maint hwnnw, wrth gwrs, yn hollbwysig heddiw, wrth inni geisio gwrthbwyso chwyddiant cynyddol. Ac rwy'n meddwl y gallwn ni i gyd gytuno na fydd CD neu Drysorlys byth yn cyfateb i daliad fel hynny.

Ond wrth gwrs, nid yw pob CEF yn mynd i godi’n gyfartal wrth i’r farchnad stoc barhau i adennill ei sylfaen (yr wyf yn ei ddisgwyl wrth inni symud drwy hanner cefn 2022), felly mae angen inni fod yn ofalus ynghylch pa sectorau yn union—a cronfeydd—rydym yn targedu.

A dyna pam, heddiw, rydyn ni'n mynd i blymio i dair cornel o'r farchnad CEF (gan gynnwys ticwyr penodol), fel eich bod chi'n gwybod yn union ble i roi eich arian yn yr wythnosau nesaf. Gadewch i ni ddechrau gyda sector sydd wedi bod ar dân am wyth mis cyntaf '22 ond a allai fod i mewn am ychydig fisoedd olaf cythryblus y flwyddyn.

CEFs Ynni (Gwych ar gyfer Difidendau, ond Mae Eu Gostyngiadau Yn Twyllo)

Yn ôl yn gynnar yn 2022, fe allech chi fod wedi prynu bron unrhyw cronfeydd dal cynhyrchwyr olew a nwy a gwneud yn dda. Ond mae'r enillion hynny wedi bod yn pylu wrth i brisiau crai ostwng.

Er nad wyf yn argymell stociau ynni ar hyn o bryd, os ydych am eu dal, gallwch gael a llawer difidend uwch trwy eu prynu trwy CEF fel y ClearBridge MLP a Midstream Fund (CEM), er enghraifft. Mae’r gronfa hon yn cynhyrchu 7% ac yn dal ystod o bartneriaethau meistr cyfyngedig sy’n cynhyrchu arian parod sy’n gweithredu piblinellau, megis Partneriaid Cynhyrchion Menter (EPD), ONEOK (OKE) ac Cwmnïau Williams (WMB).

Felly gallwch chi gael difidend braf i chi'ch hun gan CEM a CEFs olew a nwy eraill, ond mae'r ochr arall yn debygol o fod yn gyfyngedig, a gallech weld cwymp ym mhrisiau'r cronfeydd hyn, oherwydd bod prisiau olew yn lleihau.

Yn ogystal, mae CEM, fel llawer o CEFs ynni eraill, yn rhoi gostyngiad i werth asedau net (NAV, neu werth y buddsoddiadau yn ei bortffolio) sy'n anaml yn newid: gallwch brynu'r un hwn ar ddisgownt o 16% heddiw, ond mae'r marc i lawr hwnnw wedi bod yn ei unfan ers mwy na dwy flynedd, gan aros mewn tiriogaeth digid dwbl ers damwain COVID-19 ym mis Mawrth 2020.

Ar gyfer enillion sy'n curo'r farchnad mewn CEFs, mae angen gostyngiadau arnom ni crebachu, gyrru pris cyfranddaliadau'r gronfa yn uwch fel y maent. Gostyngiadau cyson fel CEM's, ynghyd ag ansefydlogrwydd cynhenid ​​CEFs ynni, yw'r rheswm pam nad ydym yn dal unrhyw un o'r cronfeydd hyn yn ein CEF Mewnol portffolio.

CEFs Cyfleustodau: Prynu Da ar gyfer Sefydlogrwydd a Difidendau, Ond Mae Upside Yn Gyfyngedig

Ffordd dda o gymryd ochr arall y fasnach ynni yw trwy gyfleustodau, gan fod llawer o'r cwmnïau hyn yn llosgi'r tanwyddau (rhatach yn sydyn) sy'n cael eu pwmpio gan brif bartneriaethau cyfyngedig CEM i gynhyrchu pŵer.

Mae hynny'n golygu cwmnïau cyfleustodau mawr fel Cwmni Deheuol (SO) ac Pwer Trydan America (AEP) dylai weld elw mwy wrth i brisiau ynni ostwng. Y broblem yw bod y gath eisoes allan o'r bag ar y fasnach hon, a dyna pam mae premiymau i NAV yn dotio'r gofod cyfleustodau heddiw.

Ystyriwch y Yn Adael Cronfa Incwm Cyfleustodau (UTG), CEF yn masnachu ar bremiwm o 0.2% i NAV, o gymharu â phremiwm cyfartalog blwyddyn o tua 1%. Nid yw hynny'n awgrymu llawer o wyneb i waered. Fodd bynnag, costau mewnbwn is do gwneud difidendau ein stociau cyfleustodau (a CEFs) yn fwy diogel (UTG, o'i ran ef, yn cynhyrchu tua 7% heddiw).

Mae CEFs Tech sy'n Wynebu Defnyddwyr yn Cynnig Arallgyfeirio, Talu'n Wahanol a Mwy

Gwyddom i gyd fod y gwerthiant hwn wedi bod yn arbennig o galed ar stociau technoleg, gan adael llawer wedi'u prisio ar brisiadau deniadol. Ac mae yna CEFs ar gael sy'n rhoi basged o'r technolegau gorau i chi, gan gynnwys Amazon.com (AMZN), Wyddor (GOOGL), Microsoft (MSFT) ac Fisa (V) -mae'r olaf yn fwy o dechnoleg nag o stoc ariannol, oherwydd ei rwydwaith talu uwch.

Mae adroddiadau Cronfa Ecwiti All-Star Liberty (UDA) yn enghraifft dda. Mae'n dal yr holl enwau uchod ac mae ganddo lawer o orgyffwrdd â'r S&P 500, oherwydd ei ffocws ar stociau cap mawr America, ond mae hefyd yn talu cynnyrch difidend syfrdanol o 9.1%. Mae dull gweithredol y rheolwyr o brynu a gwerthu stociau ar adegau priodol yn hybu'r taliad mawr hwnnw. Yna mae'n trosglwyddo'r arian parod o'r gwerthiannau hynny (ynghyd â'r difidendau y mae'n eu casglu ar ei ddaliadau) i ni.

Mae'r strategaeth hon wedi talu ar ei ganfed i fuddsoddwyr UDA: dros y degawd diwethaf, mae'r gronfa wedi dychwelyd melys 272%, gan gynnwys difidendau.

UDA yn masnach ar bremiwm o 5%, ond mae gwahaniaeth hollbwysig rhyngddo a’r cronfeydd uchod o ran prisio: mae premiwm UDA wedi saethu mor uchel â 15% yn y flwyddyn ddiwethaf, ac rwy’n disgwyl rhagor o ochr wrth i’w bremiwm symud tuag at y lefel honno unwaith eto, wedi'i ysgogi gan adlam yn y farchnad dechnoleg ddirwasgedig a chynnydd parhaus mewn gwariant defnyddwyr.

Michael Foster yw'r Dadansoddwr Ymchwil Arweiniol ar gyfer Rhagolwg Contrarian. I gael mwy o syniadau incwm gwych, cliciwch yma i gael ein hadroddiad diweddaraf “Incwm Indestructible: 5 Cronfa Fargen gyda Difidendau Diogel 8.4%."

Datgeliad: dim