Sut mae portffolios yn symud wrth i'r Gronfa Ffederal godi eto

“Rydym yn ceisio mynd i’r afael â phryderon am chwyddiant a’r dirwasgiad,” meddai’r cynllunydd ariannol ardystiedig John Middleton, perchennog Brighton Financial Planning yn Flemington, New Jersey. 

Ar gyfer dyraniadau stoc, mae'n hoffi cwmnïau talu difidend uchel, a gwerth stociau, sydd fel arfer yn masnachu am lai na gwerth yr ased, gyda gogwyddo at seilwaith, ynni, eiddo tiriog a staplau defnyddwyr.

A gall ochr incwm sefydlog y portffolio gynnwys asedau sydd â hyd byrrach i ganolradd fel y'i gelwir, gan gynnwys cwpon y bond, amser i aeddfedrwydd a'r cynnyrch a dalwyd trwy'r tymor.

“Rydyn ni wedi’n dyrannu ychydig yn uwch i fondiau corfforaethol nag ydyn ni i fondiau’r Trysorlys,” meddai Middleton, gan egluro ei fod yn gyfforddus yn cymryd mwy o risg credyd i ennill mwy o incwm.

Fodd bynnag, gall dyraniadau symud yn seiliedig ar ddatganiadau data allweddol yn ddiweddarach yr wythnos hon.

Gall Middleton addasu portffolios yn seiliedig ar ddarlleniadau ar y mynegai prisiau gwariant defnydd personol, y mesurydd chwyddiant a ffafrir gan y Ffed, a'r Cynnyrch mewnwladol crynswth yr Unol Daleithiau, a allai daro ail chwarter twf negyddol—un diffiniad o ddirwasgiad.

Ni ddylai buddsoddwyr hirdymor ymateb i gyfraddau llog cynyddol gyda “symudiadau tymor byr cyflym,” meddai Jon Ulin, CFP a Phrif Swyddog Gweithredol Ulin & Co. Wealth Management yn Boca Raton, Florida.

P'un a ydych chi'n gohirio arian i'ch cynllun 401 (k) neu'n buddsoddi arian parod fel ymddeoliad, nid nawr yw'r amser i fod yn "ciwt neu'n ffansi," meddai. Drwy barhau i fuddsoddi pan fydd y farchnad i lawr, efallai y byddwch elwa o'r cynnydd yn y farchnad ac adferiad dyfodol, meddai. 

Er ei bod wedi bod yn flwyddyn arw ar gyfer prisiau bond, sydd fel arfer symud i lawr wrth i gyfraddau llog godi, mae'r asedau hyn bellach yn cynnig y gydberthynas negyddol yn y farchnad stoc y mae buddsoddwyr yn ei ddisgwyl, meddai Ulin.  

“Gall arallgyfeirio nawr helpu buddsoddwyr i gysgu ychydig yn well,” meddai. “Mae angen i chi aros ar y cwrs, ymdawelu a chymryd anadl ddwfn.”