Sut i Osgoi ETFs y Sector Gwaethaf 2C22

Cwestiwn: Pam mae cymaint o ETFs?

Ateb: Mae cyhoeddi ETF yn broffidiol, felly mae Wall Street yn dal i wasgu mwy o gynhyrchion i'w gwerthu.

Nid oes gan y nifer fawr o ETFs fawr ddim i'w wneud â gwasanaethu eich buddiannau gorau fel buddsoddwr. Rwy'n trosoledd data sylfaenol mwy dibynadwy a pherchnogol i nodi tair baner goch y gallwch eu defnyddio i osgoi'r ETFs gwaethaf:

1. Hylifedd Annigonol

Y mater hwn yw'r hawsaf i'w osgoi, ac mae fy nghyngor yn syml. Osgoi pob ETF sydd â llai na $100 miliwn mewn asedau. Gall lefelau isel o hylifedd arwain at anghysondeb rhwng pris yr ETF a gwerth sylfaenol y gwarantau sydd ganddo. Yn gyffredinol, mae gan ETFs bach hefyd gyfaint masnachu is, sy'n golygu costau masnachu uwch trwy daeniadau cais-gofyn mwy.

2. Ffioedd Uchel

Dylai ETFs fod yn rhad, ond nid yw pob un ohonynt. Y cam cyntaf yw meincnodi'r hyn y mae rhad yn ei olygu.

Er mwyn sicrhau eich bod yn talu ffioedd cyfartalog neu is na'r cyfartaledd, buddsoddwch mewn ETFs gyda chyfanswm costau blynyddol o dan 0.50% yn unig - cyfanswm costau blynyddol cyfartalog y 291 ETF Sector ecwiti UDA y mae fy nghwmni'n eu cwmpasu. Mae'r cyfartaledd pwysol yn is ar 0.26%, sy'n amlygu sut mae buddsoddwyr yn tueddu i roi eu harian mewn ETFs gyda ffioedd isel.

Mae Ffigur 1 yn dangos Cyfres ETFis InfraCap MLP ETF (AMZA) yw'r ETF sector drutaf a Schwab US REIT ETF CHS
yw'r lleiaf drud. Ffyddlondeb FMAT
,FDIS
, FSTA) yn darparu tri o'r ETFs drutaf tra bod Simplify (VACR, VCLO) ETFs ymhlith y rhataf.

Ffigur 1: 5 ETF y Sectorau Mwyaf a Lleiaf Drud

Nid oes angen i fuddsoddwyr dalu ffioedd uchel am ddaliadau ansawdd. Fidelity MSCI Mynegai Staples Defnyddwyr ETF (FSTA) yw un o'r ETFs sector gorau yn Ffigur 1. Mae gradd Rheoli Portffolio deniadol FSTA a chyfanswm cost flynyddol o 0.09% yn ennill gradd ddeniadol iawn iddo. ETF Marchnadoedd Cyfalaf SPDR S&P KCE
yw'r ETF sector sydd â'r safle gorau yn gyffredinol. Mae sgôr Rheoli Portffolio deniadol iawn KCE a chyfanswm y gost flynyddol o 0.39% hefyd yn ennill gradd ddeniadol iawn.

Ar y llaw arall, mae Schwab US REIT ETF (SCHH) yn dal stociau gwael ac yn ennill graddiad anneniadol iawn er bod ganddo gyfanswm costau blynyddol isel o 0.08%. Ni waeth pa mor rhad y mae ETF yn edrych, os yw'n dal stociau gwael, bydd perfformiad yn ddrwg. Mae ansawdd daliadau ETF yn bwysicach na'i ffi rheoli.

3. Daliadau Tlodion

Osgoi daliadau gwael yw'r rhan anoddaf o bell ffordd o osgoi ETFs drwg, ond dyma'r peth pwysicaf hefyd oherwydd bod perfformiad ETF yn cael ei bennu'n fwy gan ei ddaliadau na'i gostau. Mae Ffigur 2 yn dangos yr ETFs o fewn pob sector sydd â'r graddfeydd rheoli portffolio gwaethaf, un o swyddogaethau daliadau'r gronfa.

Ffigur 2: ETFs sector gyda'r Daliadau Gwaethaf

Mae Invesco (PSCM, PSCF, PSCU) a State Street (XES, XWEB, XTL) yn ymddangos yn amlach nag unrhyw ddarparwyr eraill yn Ffigur 2, sy'n golygu eu bod yn cynnig ETFs niferus gyda'r daliadau gwaethaf.

State Street SPDR S&P Internet ETF (XWEB) yw'r ETF â sgôr waethaf yn Ffigur 2. Global X Genomeg & Biotechnoleg ETF (GNOM), ARK Autonomous Technology & Robotics ETF (ARKQ), ProShares Online Retail ETF (ONLN), iShares Core US REIT Mae ETF (USRT), Invesco S&P Small Cap Utilities & Communication (PSCU), a State Street SPDR S&P Oil & Gas Equipment & Services ETF (XES) hefyd yn ennill sgôr gyffredinol rhagfynegol anneniadol iawn, sy'n golygu nid yn unig eu bod yn dal stociau gwael, maent yn codi cyfanswm costau blynyddol uchel.

Y Perygl O Fewn

Mae prynu ETF heb ddadansoddi ei ddaliadau fel prynu stoc heb ddadansoddi ei fodel busnes a'i gyllid. Mewn geiriau eraill, mae angen diwydrwydd dyladwy i ymchwilio i ddaliadau ETF oherwydd bod perfformiad ETF cystal â'i ddaliadau.

PERFFORMIAD DALIADAU ETF – FFIOEDD = PERFFORMIAD ETF

Datgeliad: Kyle Guske II sy'n berchen ar USRT. Nid yw David Trainer, Kyle Guske II, na Matt Shuler yn derbyn unrhyw iawndal i ysgrifennu am unrhyw stoc, sector neu thema benodol.