Sut i Osgoi'r ETFs Arddull Gwaethaf 1Q23

Cwestiwn: Pam mae cymaint o ETFs?

Ateb: Mae cyhoeddi ETF yn broffidiol, felly mae Wall Street yn dal i wasgu mwy o gynhyrchion i'w gwerthu.

Rwy'n trosoledd data perchnogol i nodi tair baner goch y gallwch eu defnyddio i osgoi'r ETFs gwaethaf:

1. Hylifedd Annigonol

Y mater hwn yw'r hawsaf i'w osgoi, ac mae fy nghyngor yn syml. Osgoi pob ETF sydd â llai na $100 miliwn mewn asedau. Gall lefelau isel o hylifedd arwain at anghysondeb rhwng pris yr ETF a gwerth sylfaenol y gwarantau sydd ganddo. Yn gyffredinol, mae gan ETFs bach hefyd gyfaint masnachu is, sy'n golygu costau masnachu uwch trwy daeniadau cais-gofyn mwy.

2. Ffioedd Uchel

Dylai ETFs fod yn rhad, ond nid yw pob un ohonynt. Y cam cyntaf yw meincnodi'r hyn y mae rhad yn ei olygu.

Er mwyn sicrhau eich bod yn talu ar neu'n is na'r ffioedd cyfartalog, buddsoddwch mewn ETFs gyda chyfanswm costau blynyddol o dan 0.46% yn unig, sef cyfanswm cost flynyddol gyfartalog y 727 o ETF arddull ecwiti UDA y mae fy nghwmni'n ei gynnwys. Mae'r cyfartaledd pwysol yn is ar 0.14%, sy'n amlygu sut mae buddsoddwyr yn tueddu i roi eu harian mewn ETFs gyda ffioedd isel.

Dengys Ffigur 1 mai ETF Ecwiti Hir/Byr Cydgyfeirio (CLSE) yw'r ETF arddull drytaf a JPMorgan BetaBuilders US Equity ETF (BBUS).BBWS
) yw'r lleiaf drud. Mae Vanguard yn darparu 2 o'r ETFs rhataf yn fy nadansoddiad.

Ffigur 1: 5 ETF Arddull Mwyaf a Lleiaf Drud

Nid oes angen i fuddsoddwyr dalu ffioedd uchel am ddaliadau ansawdd. Cronfa Mynegai Cyfanswm y Farchnad Stoc Vanguard (VTITIV
) yw un o'r ETFs arddull gorau yn Ffigur 1. Mae sgôr Rheoli Portffolio niwtral VTI a chyfanswm cost flynyddol o 0.03% yn ennill gradd ddeniadol. Cyfranddaliadau Tirexion Daily Homebuilders and Supplies Bull 3X (NAIL) yw'r ETF arddull gorau yn gyffredinol. Mae sgôr Rheoli Portffolio deniadol NAIL a chyfanswm y gost flynyddol o 1.07% yn ei ennill yn ddeniadol iawn.

3. Daliadau Tlodion

Osgoi daliadau gwael yw'r rhan anoddaf o bell ffordd o osgoi ETFs drwg, ond dyma'r pwysicaf hefyd oherwydd bod perfformiad ETFs yn cael ei bennu'n fwy gan ei ddaliadau na'i gostau. Mae Ffigur 2 yn dangos y ETFs o fewn pob arddull gyda'r graddfeydd rheoli portffolio gwaethaf, un o swyddogaethau daliadau'r gronfa.

Ffigur 2: ETFs arddull gyda'r Daliadau Gwaethaf

Mae Invesco yn ymddangos yn amlach nag unrhyw ddarparwyr eraill yn Ffigur 2, sy'n golygu eu bod yn cynnig y nifer fwyaf o ETFs sydd â'r daliadau gwaethaf.

Invesco Real Assets ESG ETF (IVRA) yw'r ETF sydd â'r sgôr waethaf yn Ffigur 2. SoFi Byddwch Eich Boss Eich Hun (BYOB), Arweinwyr Ymchwil a Datblygu Cap Canolig IQ US ETF (MRND), Motley Fool Small Cap Growth ETF (TMFS), Invesco S&P Small Cap Difidend Uchel ETF Anweddolrwydd Isel (XSHDXSHD
), ac mae Roundhill MEME ETF (MEME) i gyd yn ennill sgôr gyffredinol ragfynegol anneniadol iawn, sy'n golygu nid yn unig eu bod yn dal stociau gwael, ond maent hefyd yn codi cyfanswm costau blynyddol uchel.

Y Perygl O Fewn

Mae prynu ETF heb ddadansoddi ei ddaliadau fel prynu stoc heb ddadansoddi ei fodel busnes a'i gyllid. Mewn geiriau eraill, mae angen diwydrwydd dyladwy i ymchwilio i ddaliadau ETF oherwydd bod perfformiad ETF cystal â'i ddaliadau.

PERFFORMIAD DALIADAU ETF – FFIOEDDEES
= PERFFORMIAD ETF

Datgeliad: Nid yw David Trainer, Kyle Guske II, ac Italo Mendonca yn derbyn unrhyw iawndal i ysgrifennu am unrhyw stoc, arddull neu thema benodol.