Sut i Osgoi'r ETFs Arddull Gwaethaf 3Q22

Cwestiwn: Pam mae cymaint o ETFs?

Ateb: Mae cyhoeddi ETF yn broffidiol, felly mae Wall Street yn dal i wasgu mwy o gynhyrchion i'w gwerthu.

Nid oes gan y nifer fawr o ETFs fawr ddim i'w wneud â gwasanaethu eich buddiannau gorau fel buddsoddwr. Rwy'n trosoledd data dibynadwy a pherchnogol i nodi tair baner goch y gallwch eu defnyddio i osgoi'r ETFs gwaethaf:

1. Hylifedd Annigonol

Y mater hwn yw'r hawsaf i'w osgoi, ac mae fy nghyngor yn syml. Osgoi pob ETF sydd â llai na $100 miliwn mewn asedau. Gall lefelau isel o hylifedd arwain at anghysondeb rhwng pris yr ETF a gwerth sylfaenol y gwarantau sydd ganddo. Yn gyffredinol, mae gan ETFs bach hefyd gyfaint masnachu is, sy'n golygu costau masnachu uwch trwy daeniadau cais-gofyn mwy.

2. Ffioedd Uchel

Dylai ETFs fod yn rhad, ond nid yw pob un ohonynt. Y cam cyntaf yw meincnodi'r hyn y mae rhad yn ei olygu.

Er mwyn sicrhau eich bod yn talu ffioedd ar gyfartaledd neu'n is na'r cyfartaledd, buddsoddwch mewn ETFs gyda chyfanswm costau blynyddol o dan 0.46% yn unig - cyfanswm cost flynyddol gyfartalog y 689 o ETF arddull ecwiti UDA y mae fy nghwmni'n ei gynnwys. Mae'r cyfartaledd pwysol yn is ar 0.13%, sy'n amlygu sut mae buddsoddwyr yn tueddu i roi eu harian mewn ETFs gyda ffioedd isel.

Mae Ffigur 1 yn dangos Emles Alpha Opportunities ETF (EOPS) yw'r ETF arddull drutaf a JPMorgan BetaBuilders US Equity ETF BBWS
yw'r lleiaf drud. Stryd y Wladwriaeth (SPGL, SPTM
Mae ETFs ymhlith y rhataf.

Ffigur 1: 5 ETF Arddull Mwyaf a Lleiaf Drud

Nid oes angen i fuddsoddwyr dalu ffioedd uchel am ddaliadau ansawdd. iShares Morningstar Value ETF (ILCV) yw'r ETF arddull gorau gyda chostau isel. Mae sgôr Rheoli Portffolio deniadol ILVC a chyfanswm y gost flynyddol o 0.04% yn ennill graddfa ddeniadol iawn iddo. Pensaer Alpha yr UD Gwerth Meintiol ETF QVAL
yw'r ETF arddull gorau yn gyffredinol sy'n bodloni isafswm hylifedd. Mae sgôr Rheoli Portffolio deniadol iawn QVAL a chyfanswm y gost flynyddol o 0.54% hefyd yn ennill graddfa ddeniadol iawn iddo.

Ar y llaw arall, mae iShares Morningstar Small Cap Growth ETF (ISCG) yn dal stociau gwael ac yn ennill graddiad anneniadol iawn, er gwaethaf cael cyfanswm costau blynyddol isel o 0.07%. Ni waeth pa mor rhad y mae ETF yn edrych, os yw'n dal stociau gwael, bydd ei berfformiad yn ddrwg. Mae ansawdd daliadau ETF yn bwysicach na'i ffi rheoli.

3. Daliadau Tlodion

Osgoi daliadau gwael yw'r rhan anoddaf o bell ffordd o osgoi ETFs drwg, ond dyma'r pwysicaf hefyd oherwydd bod perfformiad ETFs yn cael ei bennu'n fwy gan ei ddaliadau na'i gostau. Mae Ffigur 2 yn dangos y ETFs o fewn pob arddull gyda'r graddfeydd rheoli portffolio gwaethaf, un o swyddogaethau daliadau'r gronfa.

Ffigur 2: ETFs arddull gyda'r Daliadau Gwaethaf

InvescoIVZ
a State Street yn ymddangos yn amlach nag unrhyw ddarparwyr eraill yn Ffigur 2, sy'n golygu eu bod yn cynnig y nifer fwyaf o ETFs gyda'r daliadau gwaethaf.

Roundhill MEME ETF (MEME) yw'r ETF sydd â'r sgôr waethaf yn Ffigur 2. Economi Gig SoFi Llanw ETF GGE
, Invesco S&P Cap Bach Difidend Uchel Anweddolrwydd Isel ETF XSHD
, Nuveen Small Cap Select ETF (NSCS), iShares Morningstar Small Cap Growth ETF (ISCG), a IndexIQ US Mid Cap R&D Arweinwyr ETF (MRND) hefyd yn ennill sgôr cyffredinol rhagfynegol anneniadol iawn, sy'n golygu nid yn unig eu bod yn dal stociau gwael, maent yn codi cyfanswm costau blynyddol uchel.

Y Perygl O Fewn

Mae prynu ETF heb ddadansoddi ei ddaliadau fel prynu stoc heb ddadansoddi ei fodel busnes a'i gyllid. Mewn geiriau eraill, mae angen diwydrwydd dyladwy i ymchwilio i ddaliadau ETF oherwydd bod perfformiad ETF cystal â'i ddaliadau.

PERFFORMIAD DALIADAU ETF – FFIOEDD = PERFFORMIAD ETF

Datgeliad: Nid yw David Trainer, Kyle Guske II, Matt Shuler, a Brian Pellegrini yn derbyn unrhyw iawndal i ysgrifennu am unrhyw stoc, arddull neu thema benodol.