Simonskafar | E+ | Delweddau Getty
Mae cronfeydd ESG wedi dod yn fwy poblogaidd
Mae menywod a buddsoddwyr iau (o dan 40 oed). yn fwyaf tebygol o fod â diddordeb mewn buddsoddiadau ESG, yn ôl data arolwg Cerulli Associates. Defnyddiodd tua 34% o gynghorwyr ariannol arian ESG gyda chleientiaid yn 2021, i fyny o 32% yn 2020, yn ôl y Gymdeithas Cynllunio Ariannol.
Wrth wraidd yr ymchwydd parhaus yn y galw am lo mae’r prinder nwy wrth i’r Undeb Ewropeaidd symud i leihau’r defnydd o nwy o Rwseg—gan roi’r gorau i waharddiad nwy—tra bod Rwsia yn ymateb drwy dorri cyflenwadau i’r cyfandir.
Cerddwr44 | E+ | Delweddau Getty
Nid yw pob cronfa ESG mor 'wyrdd' ag y gallech feddwl
Y Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid rheolau arfaethedig ym mis Mai byddai hynny'n cynyddu tryloywder i fuddsoddwyr ac yn helpu i'w gwneud yn haws iddynt ddewis y gronfa ESG sy'n cydymffurfio orau â'u gwerthoedd. Byddai’r rheolau hefyd yn mynd i’r afael â “gweirio gwyrdd,” sef yr arfer lle mae rheolwyr arian yn camarwain buddsoddwyr ynghylch daliadau cronfeydd ESG.
Yn fwy diweddar, y Goruchaf Lys mewn dyfarniad 6-3 ym mis Mehefin dileu rhywfaint o awdurdod yr EPA i ffrwyno allyriadau carbon cynhesu planed o weithfeydd pŵer UDA. Gweithfeydd pŵer tanwydd ffosil yw ffynhonnell ail-fwyaf llygredd carbon y wlad yn yr Unol Daleithiau, y tu ôl i gludiant.
Sut y gall buddsoddwyr ddechrau gydag ESG
Mae enghreifftiau o gwmnïau sy'n canolbwyntio ar ESG yn cynnwys Ymchwil a Rheolaeth Calvert ac Rheoli Asedau Impax, meddai Willskytt. Nuveen, sy'n eiddo i TIAA, hefyd â hanes cymharol hir o fuddsoddi ESG, ychwanegodd.
Os oes gennych chi hyder yn y rheolwr, bydd yr arian fwy neu lai yn gryf o safbwynt ESG.
Fabian Willskytt
cyfarwyddwr cyswllt marchnadoedd cyhoeddus yn Alin Impact
Morningstar Rated Calvert a Pax, ynghyd â phedwar arall (Australian Ethical, Buddsoddiadau Parnassus, Robeco a Stewart Investors) fel arweinwyr rheoli asedau y categori, yn ôl a Lefel Ymrwymiad ESG asesiad a gyhoeddwyd yn 2020. Fodd bynnag, nid yw pob un yn darparu ar gyfer buddsoddwyr unigol yr Unol Daleithiau.
Gosododd chwech ychwanegol, gan gynnwys Nuveen/TIAA, haen isod yn y categori ESG “uwch”.
“Os oes gennych chi hyder yn y rheolwr, bydd yr arian fwy neu lai yn gryf o safbwynt ESG,” meddai Willskytt. “Yna mae’n ymwneud â dod o hyd i’r blasau sy’n gweithio i chi.”
Mae yna anfantais, fodd bynnag. Er gwaethaf twf cronfa ESG, efallai na fydd buddsoddwyr eto'n gallu dod o hyd i gronfa sy'n cyfateb i fater penodol yn hawdd, yn dibynnu ar y gilfach. Mae digon o gronfeydd sy'n canolbwyntio ar yr hinsawdd a chronfeydd ESG eang sy'n cyfrif am lawer o wahanol hidlwyr sy'n seiliedig ar werth, er enghraifft, ond mae'n anoddach dod o hyd i rywbeth fel cronfa heb ynnau, meddai arbenigwyr.
Mae'r rhan fwyaf, 70%, o gronfeydd cynaliadwy wedi'i reoli'n weithredol, yn ôl Morningstar. Efallai y bydd ganddynt ffi flynyddol uwch na'r cronfeydd cyfredol yn eich portffolio, yn dibynnu ar eich daliadau presennol.
Gall buddsoddwyr sydd eisiau dysgu ychydig mwy am ESG cyn mentro adolygu un rhad ac am ddim cwrs ar y pethau sylfaenol gan y Fforwm ar gyfer Buddsoddi Cynaliadwy a Chyfrifol.
Defnyddio offer i fesur pa mor dda y mae buddsoddiadau yn cyd-fynd ag ESG
Y Fforwm Buddsoddi Cynaliadwy a Chyfrifol un gronfa ddata sy'n caniatáu i fuddsoddwyr ddidoli cronfeydd ESG yn ôl categorïau fel dosbarth asedau (stoc, bond, a chronfeydd cytbwys, er enghraifft), math o gyhoeddiad a lleiafswm buddsoddiad.
Nid yw'r rhestr hon yn hollgynhwysfawr, serch hynny - mae'n cynnwys arian gan gwmnïau sy'n aelodau o'r fforwm. Fodd bynnag, gall y ffaith bod y cwmni'n aelod fod yn sgrin ddibynadwy ar gyfer trylwyredd ESG y rheolwr asedau, meddai Young.
Wrth i Chi Hau yn sefydliad arall a all helpu buddsoddwyr i ddod o hyd i gronfeydd sy’n ddi-danwydd ffosil, yn gyfartal o ran rhyw, yn rhydd o ynnau, heb garchar, heb arfau a heb dybaco, er enghraifft. Mae'n cynnal safleoedd y cronfeydd uchaf yn ôl categori.
Mae gan fuddsoddwr unigol lawer mwy [opsiynau ESG] a gall adeiladu portffolio mewn ffyrdd na allent 10 mlynedd yn ôl.
Michael Young
rheolwr rhaglenni addysg yn y Fforwm ar gyfer Buddsoddiadau Cynaliadwy a Chyfrifol
Fel arall, gall buddsoddwyr hefyd ddefnyddio gwefan As You Sow i fesur pa mor dda y mae eu buddsoddiadau cyfredol yn cyd-fynd â'u gwerthoedd. Gallant deipio symbol ticker cronfa, sy'n cynhyrchu sgôr cronfa yn ôl categorïau gwerth gwahanol.
Mae cwmnïau eraill hefyd yn neilltuo graddau ESG i gronfeydd penodol. Mae Morningstar, er enghraifft, yn aseinio nifer benodol o “globau” (“5” fel y sgôr gorau) fel y gall buddsoddwyr asesu cwmpas ESG y gronfa. Mae gan Morningstar Sgriniwr ESG mae hynny hefyd yn caniatáu i fuddsoddwyr hidlo am arian yn unol â pharamedrau penodol.
Un cafeat: Nid yw'r system glôb a graddfeydd trydydd parti eraill o reidrwydd yn arwydd o fwriad ESG rheolwr asedau. Mewn egwyddor, gallai cronfa gael graddfeydd ESG serol trwy ddamwain, nid oherwydd ffocws rheolwr.
Gall buddsoddwyr hefyd ddefnyddio cronfeydd data cronfeydd i nodi buddsoddiadau ESG yr hoffent efallai, yna ymchwilio i'r cwmni rheoli asedau i weld pa mor ymroddedig yw'r cwmni i ESG yn gyffredinol.
I fuddsoddwyr nad ydyn nhw mor gogwyddo â'ch hun, efallai mai gweithio gyda chynghorydd ariannol sy'n hyddysg yn ESG yw'r ffordd fwyaf sicr o wybod bod eich buddsoddiadau'n fwyaf sgwâr â'ch gwerthoedd a'ch cyd-fynd â'ch portffolio cyffredinol a'ch nodau buddsoddi. Efallai y bydd gan gynghorwyr offer sgrinio mwy datblygedig o gymharu â buddsoddwr manwerthu, er enghraifft.
Ffynhonnell: https://www.cnbc.com/2022/08/18/how-to-buy-an-esg-fund-now-that-inflation-reduction-act-is-law.html