Sut i Ddod o Hyd i'r Cronfeydd Cydfuddiannol Gorau 1Q23

Gyda rhestr gynyddol o gronfeydd cydfuddiannol tebyg i ddewis ohonynt, mae dod o hyd i'r gorau yn dasg gynyddol anodd. Sut gall buddsoddwyr newid y gêm i symud yr ods o'u plaid?

Peidiwch ag Ymddiried mewn Labeli Cronfeydd Cydfuddiannol

Mae o leiaf 886 o gronfeydd cydfuddiannol All Cap Value gwahanol ac o leiaf 5,439 o gronfeydd cydfuddiannol ar draws deuddeg arddull. A oes angen 453+ o ddewisiadau ar fuddsoddwyr fesul arddull ar gyfartaledd? Pa mor wahanol all y cronfeydd cydfuddiannol fod?

Mae'r cronfeydd cydfuddiannol 886 All Cap Value hynny yn wahanol iawn. Gydag unrhyw le rhwng 16 a 937 o ddaliadau, mae gan lawer o'r cronfeydd cydfuddiannol All Cap Value hyn bortffolios dra gwahanol gyda phroffiliau risg a rhagolygon perfformiad gwahanol.

Mae'r un peth yn wir am y cronfeydd cydfuddiannol mewn unrhyw arddull arall, gan fod pob un yn cynnig cymysgedd gwahanol iawn o stociau da a drwg. Gwerth Cap Mawr sydd yn y safle cyntaf ar gyfer dewis stoc. Mae rhengoedd Twf Cap Bach yn para.

Osgoi Parlys Dadansoddi

Rwy'n credu bod y nifer fawr o gronfeydd cydfuddiannol arddull yn brifo buddsoddwyr yn fwy nag y mae'n ei helpu. Yn syml, nid yw cynnal dadansoddiad dwfn â llaw ar gyfer pob cronfa yn opsiwn realistig, gan wneud buddsoddwyr yn agored i ddadansoddiad annigonol a cholli cyfleoedd proffidiol. Mae dadansoddi cronfeydd cydfuddiannol, gyda'r diwydrwydd priodol, yn llawer anoddach na dadansoddi stociau oherwydd mae'n golygu dadansoddi'r holl stociau o fewn pob cronfa gydfuddiannol. Fel y nodwyd uchod, gall fod cymaint â 937 o stociau neu fwy ar gyfer un gronfa gydfuddiannol.

Mae Ffigur 1 yn dangos y gronfa gydfuddiannol â'r sgôr uchaf ar gyfer pob arddull.

Ffigur 1: Y Gronfa Gydfuddiannol Orau Ym mhob Arddull

* Nid yw'r cronfeydd cydfuddiannol gorau yn cynnwys cronfeydd gyda TNAs o lai na $100 miliwn ar gyfer hylifedd annigonol

Ymhlith y cronfeydd cydfuddiannol yn Ffigur 1, mae Cronfa Ecwiti Arbennig Royce Cap Bach (RSEIX) yn gyntaf yn gyffredinol, Deutsche DWS CROCI US Fund (DCURX) yn ail, a Chronfa Twf Mawr Hennessy Cornerstone (HILGX) yn drydydd. Mae rhengoedd Cronfa Hodges (HDPMX) yn olaf.

Sut i Osgoi “Y Perygl O Fewn”

Pam mae angen i chi wybod daliadau cronfeydd cydfuddiannol cyn i chi brynu?

Mae angen i chi fod yn siŵr nad ydych yn prynu cronfa a allai chwythu i fyny. Mae prynu cronfa heb ddadansoddi ei daliadau fel prynu stoc heb ddadansoddi ei fusnes a'i gyllid. Os yw'n dal stociau gwael, bydd perfformiad y gronfa gydfuddiannol yn wael ni waeth pa mor rhad yw'r gronfa.

PERFFORMIAD DALIADAU'R GRONFA – FFIOEDD = PERFFORMIAD Y GRONFA

Pe bai Dim ond Buddsoddwyr yn Gallu Dod o Hyd i Arian sy'n cael ei Raddio gan Eu Daliadau

Mae Cronfa Ecwiti Arbennig Royce Cap Bach (RSEIX) nid yn unig yn gronfa gydfuddiannol Small Cap Blend o’r radd flaenaf ond hefyd yw’r gronfa gydfuddiannol arddull gyffredinol o’r radd flaenaf allan o’r 5,439 o gronfeydd cydfuddiannol arddull y mae fy nghwmni’n eu cwmpasu.

Y gronfa gydfuddiannol waethaf yn Ffigur 1 yw Hodges Fund (HDPMX), sy'n dal i gael sgôr Deniadol.

Datgeliad: Nid yw David Trainer, Kyle Guske II, Matt Shuler, ac Italo Mendonça yn derbyn unrhyw iawndal i ysgrifennu am unrhyw stoc, arddull neu thema benodol.