Sut i Ddod o Hyd i'r Cronfeydd Cydfuddiannol Gorau 4Q22

Gyda rhestr gynyddol o gronfeydd cydfuddiannol tebyg i ddewis ohonynt, mae dod o hyd i'r gorau yn dasg gynyddol anodd. Sut gall buddsoddwyr newid y gêm i symud yr ods o'u plaid?

Peidiwch ag Ymddiried mewn Labeli Cronfeydd Cydfuddiannol

Mae o leiaf 979 o gronfeydd cydfuddiannol All Cap Value gwahanol ac o leiaf 6,025 o gronfeydd cydfuddiannol ar draws deuddeg arddull. A oes angen 502+ o ddewisiadau ar fuddsoddwyr fesul arddull ar gyfartaledd? Pa mor wahanol all y cronfeydd cydfuddiannol fod?

Mae'r cronfeydd cydfuddiannol 979 All Cap Value hynny yn wahanol iawn i'w gilydd. Gydag unrhyw le rhwng 16 a 862 o ddaliadau, mae gan lawer o'r cronfeydd cydfuddiannol All Cap Value hyn bortffolios dra gwahanol gyda phroffiliau risg a rhagolygon perfformiad gwahanol.

Mae'r un peth yn wir am y cronfeydd cydfuddiannol mewn unrhyw arddull arall, gan fod pob un yn cynnig cymysgedd unigryw iawn o stociau da a drwg. Gwerth Cap Mawr sydd yn gyntaf ar gyfer dewis stoc. Mae rhengoedd Twf Cap Bach yn para.

Osgoi Parlys Dadansoddi

Rwy'n credu bod y nifer fawr o gronfeydd cydfuddiannol arddull yn brifo buddsoddwyr yn fwy nag y mae'n ei helpu. Yn syml, nid yw cynnal dadansoddiad dwfn â llaw ar gyfer pob cronfa yn opsiwn realistig, gan wneud buddsoddwyr yn agored i ddadansoddiad annigonol ac achosi iddynt golli cyfleoedd proffidiol. Mae dadansoddi cronfeydd cydfuddiannol yn gywir yn llawer anoddach na dadansoddi stociau oherwydd mae'n golygu dadansoddi'r holl stociau o fewn pob cronfa gydfuddiannol. Fel y nodwyd uchod, gall fod cymaint ag 862 o stociau neu fwy ar gyfer un gronfa gydfuddiannol.

Mae Ffigur 1 yn dangos y gronfa gydfuddiannol â'r sgôr uchaf ar gyfer pob arddull.

Ffigur 1: Y Gronfa Gydfuddiannol Orau Ym mhob Arddull

* Nid yw'r cronfeydd cydfuddiannol gorau yn cynnwys cronfeydd gyda TNAs o lai na $100 miliwn ar gyfer hylifedd annigonol

Ymhlith y cronfeydd cydfuddiannol yn Ffigur 1, mae Cronfa Fyd-eang Ariel (AGLYX) yn gyntaf yn gyffredinol, mae Cronfa Ecwiti Arbennig Capan Bach Royce (RSEIX) yn ail, a Chronfa Fynegai Uwch Ryngwladol Stiward (SNTFX) yn drydydd. Mae Cronfa Graidd Cap Canolig Bach Virtus KAR (VKSRX) yn olaf.

Sut i Osgoi “Y Perygl O Fewn”

Pam mae angen i chi wybod daliadau cronfeydd cydfuddiannol cyn i chi brynu?

Nid yw cronfa gydfuddiannol yn ddim mwy na chyfanswm ei chydrannau – os nad ydych yn deall yr hyn y mae wedi'i wneud ohono, yn y pen draw ni fyddwch yn deall yr hyn yr ydych yn ei brynu. Byddai fel prynu stoc heb ddadansoddi ei fusnes a'i gyllid. Ni waeth pa mor rhad, os yw'n dal stociau gwael, bydd perfformiad y gronfa gydfuddiannol yn wael.

PERFFORMIAD DALIADAU'R GRONFA – FFIOEDD = PERFFORMIAD Y GRONFA

Pe bai Dim ond Buddsoddwyr yn Gallu Dod o Hyd i Arian sy'n cael ei Raddio gan Eu Daliadau

Mae Cronfa Fyd-eang Ariel (AGLYX) nid yn unig yn gronfa gydfuddiannol All Cap Value sydd â’r sgôr uchaf ond mae hefyd yn gronfa gydfuddiannol gyffredinol o’r radd flaenaf allan o’r 6,025 o gronfeydd cydfuddiannol arddull y mae fy nghwmni’n eu cwmpasu.

Y gronfa gydfuddiannol waethaf yn Ffigur 1 yw Cronfa Graidd Cap Canol Bach Virtus KAR (VKSRX), sy'n dal i gael sgôr Deniadol.

Datgeliad: Nid yw David Trainer, Kyle Guske II, a Matt Shuler yn derbyn unrhyw iawndal i ysgrifennu am unrhyw stoc, arddull neu thema benodol.