Sut i Reoli Risg Wrth Adeiladu Swyddi Hirdymor mewn Marchnad Arth

Pan fo'r farchnad yn hyll, mae yna bob amser un ffenomen yn digwydd - buddsoddwyr yn rhuthro i brynu buddsoddiadau hirdymor oherwydd eu bod yn credu eu bod bellach yn werthoedd gwych. Nid oes llawer o ots beth yw amgylchedd y farchnad, os bydd gostyngiad mawr, yna mae'r buddsoddwyr hirdymor yn ei ystyried yn gyfle i brynu.

Mae’r cyfiawnhad dros yr ymddygiad hwn fel arfer yn rhywbeth fel: “Mewn pum mlynedd, mae’r stoc wych hon yn sicr o fod yn llawer uwch, a chan na all neb amseru’r farchnad, byddaf yn neidio i mewn nawr.” Mae prynwyr dip wedi tueddu i wneud yn dda iawn yn y cynnydd mawr ers 2008-9, fel bod meddylfryd wedi'i atgyfnerthu, ond mewn marchnad arth mae angen rhywfaint o addasu.

Mae adeiladu buddsoddiadau hirdymor mewn marchnad arth yn strategaeth wych, ond gyda rhywfaint o addasiad a chydnabyddiaeth o'r risg dan sylw, gellir ei wella'n fawr.

Mae dwy risg fawr pan fyddwch chi'n prynu stoc sy'n dirywio mewn marchnad wael. Y cyntaf yw eich bod yn prynu'r stoc anghywir, ac nid yw byth yn adennill fel y gobeithiwyd. Mae'r stociau sy'n arwain yn y dyfodol yn debygol o fod yn wahanol i'r rhai a arweiniodd yn y gorffennol. Ni adlamodd rhai o'r stociau gwych yn y swigen yn 2000. Enghraifft dda yw Cisco Systems (CSCO) a oedd yn seren yn 2000, ond 222 o flynyddoedd yn ddiweddarach nid yw erioed wedi adennill ei golledion yn llwyr. Mae'r rhai a brynodd y stoc hwn fel y disgynnodd wedi claddu eu hunain mewn buddsoddiad subpar.

Yr ail fater yw amseru. Nid oes unrhyw ffordd i wybod pa mor hir y bydd y farchnad arth hon yn para na pha mor isel y bydd yn mynd. Gall yr hyn sy'n ymddangos fel gwerth gwych heddiw droi allan i fod yn fisoedd bargen gwell fyth o nawr.

Mae pwyntiau mynediad yn bwysig hyd yn oed os ydych chi'n fuddsoddwr hirdymor. Os gallwch chi wella'ch cost gyfartalog hyd yn oed ychydig bach, bydd yn cael effaith aruthrol yn y tymor hir oherwydd cyfuno dros nifer o flynyddoedd. Gallai gwelliant o 10% yn eich sail cost ddyblu eich enillion dros gyfnod o bum mlynedd os dewiswch y stoc iawn.

Sut ydych chi'n delio â'r ddau risg fawr hyn?

1. Adeiladu Rhestr Siopa

Y cam cyntaf yw nodi'r stociau hynny y teimlwch y byddant yn arweinwyr pan fydd amodau'r farchnad yn newid. Mae'n bwysig cydnabod bod symudiad prisiau mewn marchnad arth yn dueddol o fod yn gydberthynol ac yn cael ei yrru gan fynegai. Mae llawer o stociau gwych yn cael eu gwerthu heb ystyried eu gwerthoedd sylfaenol oherwydd eu bod yn rhan o fynegai neu ETF sy'n cael ei werthu.

Byddwn yn trafod casglu stoc yn llawer mwy manwl mewn erthyglau yn y dyfodol, ond yr allwedd yw dod o hyd i rai syniadau newydd ac nid dim ond gobeithio y gallai'r stociau a weithiodd yn y gorffennol weithio eto. Bydd arweinwyr newydd mewn marchnadoedd teirw sy'n dod i'r amlwg, a dyna'r enwau lle rydych chi am fuddsoddi'ch cyfalaf.

2. Stalk Eich Targedau

Unwaith y bydd gennych restr siopa, peidiwch â mentro i mewn. Efallai y byddai'n gwneud synnwyr i gymryd safle olrhain bach a fydd yn eich cadw'n sylwgar, ond rydych am ddysgu personoliaeth y stoc a sut mae'n ymateb i amgylchedd y farchnad yn gyffredinol . Dylech gael syniad a oes ganddo werth sylfaenol sy'n cael ei anwybyddu oherwydd amodau'r farchnad.

3. Gwyliwch y Siart

Y camgymeriad mwyaf y mae'r rhan fwyaf o bobl yn ei wneud mewn marchnad arth yw bod i ddannedd dirywiad. Yr adwaith emosiynol yw po isaf yr aiff stoc wedyn, y gorau o ran gwerth y mae'n rhaid iddo fod. Efallai y bydd hynny'n gweithio gyda nwyddau defnyddwyr, ond mae'n meddwl afresymegol o ran stociau. Y nod gyda stociau yw eu prynu pan fydd ganddyn nhw'r siawns orau o gynnal wyneb yn wyneb. Nid ydych am glymu'ch arian mewn stoc sy'n werth gwych ond nid yw byth yn cynyddu. Mae'n rhaid i'r farchnad gydnabod mawredd stoc er mwyn iddi symud, a'r cliw gorau y mae hynny'n digwydd yw pan fydd cryfder cymharol.

4. Defnyddio Lefelau Cymorth

Un o fanteision prynu stoc ar ôl iddo ddangos rhywfaint o gryfder yw bod yr isafbwyntiau blaenorol yn dod yn lefelau cymorth clir iawn. Os bydd y lefelau cymorth hynny'n methu, yna efallai y bydd angen i chi ail-leoli a chwestiynu eich barn ai dyma'r amser iawn i fod yn ymosodol wrth ehangu safle.

5. Cyfartaledd i Fyny ac Nid i Lawr

Mae'r colledion mwyaf i'r rhan fwyaf o fuddsoddwyr yn digwydd pan fyddant yn parhau i ychwanegu at sefyllfa wrth iddo barhau i ostwng. Mae'r sefyllfa'n mynd yn anghyfforddus o fawr, ac yna maen nhw'n mynd i banig gwerthu pan fydd yn gwrthod bownsio. Efallai ei fod newydd fod yn ddewis gwael o stoc. Gall gweithredu pris cadarnhaol eich helpu i gadarnhau eich bod ar y trywydd iawn. Os yw'r farchnad yn cydnabod bod stoc yn un da, yna dyna'r amser i ychwanegu at eich sefyllfa. Bydd stoc dda yn parhau'n llawer uwch, a bydd eich risg yn cael ei leihau pan fyddwch chi'n prynu cryfder yn hytrach na gwendid.

6. Masnach o Gwmpas Craidd

Un ffordd o leihau risg wrth i chi adeiladu sefyllfa hirdymor yw masnachu o amgylch safle craidd. Defnyddiwch anweddolrwydd i brynu a gwerthu safleoedd rhannol ond cadwch safle craidd cyn belled â bod eich golwg hirdymor o'r stoc yn aros yr un fath. Mae masnachu tymor byrrach yn caniatáu mwy o hyblygrwydd, ac os caiff ei wneud yn iawn, gall leihau eich sail cost yn sylweddol.

Ar hyn o bryd rydym yn delio â marchnad arth hyll, ond y newyddion da yw bod y math hwn o weithredu yn arwain at y cyfleoedd gorau. Peidiwch â phrynu stociau yn unig oherwydd eu bod yn is. Defnyddiwch ddull systematig, a chewch gyfle i wneud elw mawr.