Sut i Ddirwasgiad - Prawfesur Eich Buddsoddiadau

Siopau tecawê allweddol

• Mae'n bosibl gwneud arian mewn marchnad i lawr. Mae'n rhaid i chi fod yn fwy strategol gyda'ch cynlluniau.
• Osgoi stociau hapfasnachol. Yn lle hynny, buddsoddwch mewn cwmnïau o ansawdd uchel.
• Ystyriwch werthu opsiynau a buddsoddi mewn cronfeydd a reolir yn weithredol i ennill elw teilwng yn ystod marchnad wan.

Wrth i ofn y dirwasgiad gynyddu, mae mwy o fuddsoddwyr yn pendroni sut i atal eu buddsoddiadau rhag y dirwasgiad. A oes ffordd i beidio â cholli arian mewn marchnad i lawr? A yw rhai buddsoddiadau yn well nag eraill?

Dyma beth sydd angen i chi ei wybod amddiffyn eich cyfoeth yn ystod economi wan a marchnad stoc sy'n dirywio, yn ogystal â sut y gallwch chi o bosibl dyfu eich cyfoeth.

Daw buddsoddi gyda risg

Mae'n bwysig deall mai'r unig ffordd y gallwch chi gael gwared ar 100% o'r risg o golli arian wrth fuddsoddi yn y farchnad stoc yw peidio â buddsoddi o gwbl. Pan fyddwch chi'n prynu buddsoddiad, boed yn stoc, bond, cronfa gydfuddiannol, neu gronfa fasnachu cyfnewid, mae risg y bydd yn gostwng mewn gwerth.

Er na allwch ddileu'r risg hon, gallwch ei lleihau trwy fuddsoddi'n strategol. Darllenwch ymlaen i gael arweiniad ar y camau y gallwch eu gwneud i gadw'ch arian yn ddiogel a'i dyfu, hyd yn oed os nad yw'r farchnad stoc yn cynyddu.

Wedi dweud hynny, dyma'r symudiadau y gallwch eu hystyried os ydynt yn gwneud synnwyr ar gyfer eich goddefgarwch risg ac yn ffitio i mewn i'ch nodau buddsoddi.

Peidiwch â mynd i mewn i gyd

Gallai fod yn demtasiwn i arllwys eich holl arian parod i'r farchnad pan fydd hi ar i lawr, ond gallai hyn fod yn gamgymeriad ffôl. Yn gyntaf, mae'r farchnad yn edrych yn rhad i chi yn seiliedig ar ble yr oedd. Os oedd stoc yn masnachu ar $200 y cyfranddaliad ac yn awr yn masnachu ar $75, a yw'n rhad?

Yn seiliedig ar y pris yn unig, yr ateb yw ydy. Ond ni allwch brynu buddsoddiadau fel hyn. Mae'n rhaid ichi edrych ar y busnes a'r economi hefyd. Gallai'r stoc fod wedi masnachu mor uchel ag y gwnaeth yn syml oherwydd digwyddiad un-amser neu fuddsoddwyr yn afresymol.

Cymerwch Peloton, er enghraifft. Pan gaewyd campfeydd, y dewis gorau ar gyfer ymarfer corff gartref oedd y profiad a ddarparwyd gan Peloton. O ganlyniad, roedd y gwerthiant yn annormal o uchel, ac felly hefyd y pris stoc. Ond nawr bod campfeydd ar agor eto a bod gan bobl fwy o opsiynau ar gyfer gweithio allan, mae gwerthiant Peloton i lawr. Mae'r stoc, a oedd unwaith yn masnachu ar dros $160 y cyfranddaliad, bellach yn masnachu am lai na $10.

Ai pryniant ydyw? Yn seiliedig ar bris stoc yn unig, mae'n edrych fel bargen. Ond beth yw'r tebygolrwydd y bydd yn masnachu ar $ 160 eto?

Mae'r un peth yn wir am y farchnad gyfan. Er bod tynnu’n ôl o’r lefel uchaf erioed yn edrych fel cyfle prynu, gyda’r risg o ddirwasgiad ar y gorwel, mae’n llawer mwy tebygol y bydd y farchnad yn mynd i lawr nag y bydd yn symud yn ôl i fyny ac yn rhagori ar ei huchafbwyntiau erioed, yn leiaf yn y tymor agos.

Ar ddiwedd y dydd, nid ydych am wneud y camgymeriad o feddwl bod marchnad i lawr yn un dros dro pan allai fod fel hyn am gyfnod hirach na'r disgwyl.

Peidiwch â cheisio amseru'r farchnad

Os nad yw mynd i mewn yn gall, efallai y byddwch chi'n meddwl bod aros nes bod y farchnad yn gostwng canran benodol yn gwneud synnwyr buddsoddi da. Y broblem yma yw nad oes neb yn gwybod ble mae'r gwaelod. Efallai y bydd rhai pobl yn ffodus ac yn buddsoddi ar y gwaelod absoliwt, ond ni fydd y rhan fwyaf o bobl yn gwneud hynny. Mae fel chwarae'r loteri. Mae ychydig o bobl yn ennill, ond mae'r rhan fwyaf o bobl eraill yn colli.

Edrych yn ôl i'r farchnad ar ddechrau'r pandemig. Caeodd Mynegai S&P 500 ar 3,380.16 ar Chwefror 14, 2020. Un mis yn ddiweddarach ar Fawrth 13, 2020, roedd i lawr i 2,711.02, gostyngiad o 20%.

Mae'n debyg bod y rhan fwyaf o bobl yn meddwl bod hynny cynddrwg ag y byddai'n ei gael. Ond ni waethygodd y farchnad tan Fawrth 20, gan gau ar 2,304.92, cwymp o 32%. Ar ôl gostwng y swm hwn mewn tua mis, i ble ydych chi'n meddwl y byddai'r farchnad yn mynd nesaf? Roedd ofn ar y mwyafrif o bobl ar y pwynt hwn, gan dybio y byddai'r farchnad yn parhau i ostwng, gan ystyried ei bod newydd ostwng 10% mewn wythnos. Ond gwnaeth yn union i'r gwrthwyneb. Cyrhaeddodd ei uchafbwynt ar 31 Rhagfyr, 2021, gan gau ar 4,766.18 i gael cynnydd o 52% o'r lefel isaf ar Fawrth 13, 2020.

Gan nad oes neb yn gwybod pryd mae gwaelod y farchnad, yr opsiwn gorau yw defnyddio strategaeth gyfartalog cost doler. I wneud hyn, buddsoddwch swm bach o arian dros gyfnod penodol i lyfnhau symudiadau'r farchnad. Er enghraifft, os oes gennych $10,000, gallwch fuddsoddi $2,500 bob mis am bedwar mis, neu gallech fuddsoddi $1,000 y mis am 10 mis.

Mae cyfartaledd cost doler yn lleihau risg trwy brynu llai o gyfranddaliadau pan fo prisiau'n uchel a mwy pan fo prisiau'n isel. Sylwch fod hon yn strategaeth wych mewn marchnad wan, ond nid mor wych mewn amgylchedd marchnad tarw.

Arallgyfeirio eich buddsoddiadau

Awgrym hanfodol arall i atal eich buddsoddiadau rhag y dirwasgiad yw defnyddio arallgyfeirio. Mae hyn yn golygu eich bod yn prynu stociau mewn diwydiannau gwahanol ac efallai y byddwch hyd yn oed am ystyried ychwanegu bondiau at eich dyraniad. Po fwyaf amrywiol ydych chi, y lleiaf o risg rydych chi'n ei gymryd.

Y camgymeriad mwyaf y mae pobl yn ei wneud o ran arallgyfeirio yw meddwl bod prynu stoc mewn dau gwmni yn yr un diwydiant yn fath o arallgyfeirio. Nid yw. Ydw, rydych chi'n lledaenu risg o un stoc i ddau, ond os bydd y diwydiant yn troi'n ddrwg, mae'n debygol y bydd y ddau stoc yn gostwng mewn gwerth.

Ffordd wych o edrych ar hyn yw smalio eich bod yn artist ac eisiau creu llun. Mae arallgyfeirio yn golygu bod gennych fynediad at greonau, marcwyr, pensiliau lliw, paent, siarcol, a mwy. Mae gennych lawer o opsiynau pe na bai un o'r cyfryngau hyn yn ddelfrydol. Dyma sut beth yw buddsoddi mewn stociau mewn gwahanol ddiwydiannau. Os mai dim ond creon coch a chreon glas sydd gennych, mae gennych chi liwiau gwahanol. Ond os nad ydych am ddefnyddio creonau, byddwch yn cael anhawster creu'r llun.

Ceisiwch osgoi dyfalu

Rydyn ni i gyd eisiau cael bargen dda ac fe all nawr ymddangos fel amser gwych i fentro ar rai stociau. Ond nid marchnad negyddol yw'r amser i ddyfalu. Mae'r siawns yn fawr y gall newyddion drwg ddod allan a suddo'r farchnad.

Er y gall newyddion drwg ddod ar unrhyw adeg, ystyriwch y ffenomen hon. Pan fydd pethau'n mynd yn wych yn eich bywyd, ac rydych chi'n cael rhywfaint o newyddion drwg, gan amlaf gallwch chi ei drin ac nid yw'n cael effaith sylweddol ar eich bywyd. Ond os ydych chi'n cael trafferth ac yn cael newyddion drwg, mae'r newyddion yn cael effaith fwy sylweddol. Mae'n ymwneud â'ch meddylfryd.

Mae hyn yr un fath â'r farchnad. Pan fydd yr economi'n gryf a newyddion drwg yn dod yn annisgwyl, mae'r farchnad yn ymateb ac yn aml yn ei hesgusodi. Ond pan fydd yr economi yn wan a newyddion drwg yn dod allan, mae'r farchnad yn ei gofleidio ac yn gostwng.

Os ydych chi'n dyfalu yn ystod y cyfnod hwn, gallwch chi golli llawer o arian yn gyflym. Mae'n well i chi bigo buddsoddiadau o ansawdd uchel ac aros i ddyfalu nes i bethau wella.

Buddsoddi mewn stociau sy'n talu difidend

Wrth siarad am fuddsoddi mewn ansawdd, stociau difidend dylai fod ar frig eich rhestr. Mae gan y stociau hyn fantolenni cryf a hanes hir o ffrydiau incwm sefydlog. Pan fydd y farchnad yn gostwng, mae'r stociau hyn yn tueddu i wneud yn well. Nid yn unig y mae'n fwy tebygol y bydd y cwmnïau hyn yn goroesi, ond rydych chi'n rhoi hwb i'ch enillion trwy gael eich talu difidend hyd yn oed tra bod prisiau cyfranddaliadau i lawr.

Y lle gorau i ddechrau ymchwilio i gwmnïau sy'n talu difidend yw edrych ar y Rhestr Aristocratiaid Difidend. Mae'r rhestr hon yn cynnwys cwmnïau sydd wedi talu'n gyson a chynyddu eu difidendau am 25 mlynedd yn olynol. Os nad ydych am fuddsoddi mewn stociau unigol, mae cronfeydd cydfuddiannol a chronfeydd masnachu cyfnewid sy'n buddsoddi mewn cwmnïau o ansawdd uchel sy'n talu difidendau.

Manteisiwch ar opsiynau

Mae opsiynau, yn benodol opsiynau galw, yn caniatáu ichi ennill ychydig o incwm ar y stoc rydych chi'n berchen arno ar hyn o bryd. Mae opsiwn galwad yn gweithio trwy i chi gynnig eich cyfrannau o stoc i fuddsoddwr arall am bris penodol ar amser penodol. Mae'r prynwr yn talu ffi fechan neu bremiwm i chi yn gyfnewid am yr opsiwn hwn. Os nad yw'r stoc yn masnachu ar y pris y cytunwyd arno neu'n uwch na hynny ar y dyddiad a nodir, byddwch yn cadw'ch cyfranddaliadau a'r premiwm. Os yw'r stoc yn masnachu ar y pris gosodedig neu'n uwch na hynny ar y dyddiad y cytunwyd arno, byddwch yn gwerthu eich cyfranddaliadau i'r prynwr am y pris y cytunwyd arno.

Nid oes llawer o risg i chi gan mai chi sy'n berchen ar y cyfranddaliadau. Yr unig risg a wynebwch yw os bydd y stoc yn ennill llawer mwy mewn gwerth nag y credwch y bydd erbyn i'r opsiwn ddod i ben.

Ystyriwch gronfeydd a reolir yn weithredol

Er bod llawer o arbenigwyr yn argymell mai'r opsiwn gorau i fuddsoddwyr manwerthu yw buddsoddi'n oddefol trwy fynegai, gallai nawr fod yn amser craff i ystyried cronfeydd a reolir yn weithredol. Mae hyn oherwydd ei bod yn fwy tebygol y bydd y cronfeydd hyn yn perfformio'n well na'r farchnad stoc.

Pan fydd y farchnad yn parhau i symud yn uwch, mae'n anodd i reolwyr ddod o hyd i stociau heb eu gwerthfawrogi i fuddsoddi ynddynt a fydd yn arwain at enillion uwch na'r farchnad. Ond pan fydd y farchnad yn gostwng, mae'n dod yn llawer haws. Bydd elw'r farchnad yn isel, felly gall hyd yn oed ddewis ychydig o stociau sy'n perfformio'n dda gynhyrchu enillion cyffredinol gwell. Yn ganiataol, mae'r ffioedd ar gyfer buddsoddi yn y buddsoddiadau hyn yn uwch, ond gall yr enillion mwy wrthbwyso'r gwahaniaeth pris hwn o'i gymharu â'r farchnad.

Mae'r llinell waelod

Ni allwch wneud dim fel buddsoddwr i osgoi colli arian pan fyddwch yn buddsoddi yn y farchnad. Ond ni ddylai hyn eich atal rhag buddsoddi, hyd yn oed yn ystod dirwasgiad. Os gwnewch rywfaint o waith a buddsoddi'n strategol, gallwch gadw a thyfu'ch cyfoeth, waeth beth fo amodau'r farchnad. Hefyd, Q.ai yma i helpu gyda Phecynnau Buddsoddi wedi'u pweru gan AI sy'n gwneud y gwaith coesau i chi.

Lawrlwythwch Q.ai heddiw ar gyfer mynediad at strategaethau buddsoddi wedi'u pweru gan AI.