Sut i Tapio'r Adlam Hwn Am Ddifidendau o 7%.

Dros yr ychydig fisoedd diwethaf, rwyf wedi gweld buddsoddwyr difidend yn gwneud yr un camgymeriad drosodd a throsodd: maent yn gyson yn anghofio bod y farchnad stoc bob amser yn edrych. ymlaen, nid yn ôl.

Gallai gwneud y camgymeriad hawdd hwn nawr gostio cyfle i chi fachu difidendau rhad o 7%+ i mewn cronfeydd pen caeedig (CEFs)—ac o bosibl sefydlu eich hun am flynyddoedd o daliadau arian parod cyson ac enillion pris.

Ysgwyd “Sioc Cregyn Buddsoddwr”

Rwy'n gwybod ei bod hi'n anodd credu yn yr adlam hon yn y farchnad ar ôl i'r stociau troeon creulon niferus ddod i'n rhan eleni. Ac i fod yn onest, gallai gymryd amser hir i'r farchnad ddod o hyd i'w sylfaen yn llawn. Heck, efallai y byddwn yn ailedrych ar isafbwyntiau 2022 y gwnaethom eu taro'n ôl ganol mis Gorffennaf.

Ond mae fy dangosyddion i gyd yn dweud wrthyf y bydd prynu CEF sy'n cael ei redeg yn dda ac sy'n dal cymysgedd o stociau cap mawr a chanolig yn ymddangos fel. iawn symudiad smart pan fyddwch chi'n edrych yn ôl tua blwyddyn o nawr. (Ac fel y soniais yr wythnos diwethaf, os ydych chi am roi rhywfaint o dawelwch meddwl ychwanegol i chi'ch hun, gallech ddefnyddio cyfartaledd cost doler i wneud eich ffordd mewn ychydig ar y tro.)

Mae ein CEF Mewnol portffolio yn lle gwych i chwilio am bryniannau ffres: mae ganddo stociau sglodion glas UDA a rhyngwladol, ynghyd ag enwau technoleg, wedi'u gwasgaru ar draws y 25 CEF sydd ganddo, sy'n cynhyrchu 8.9% rhy fawr ar gyfartaledd heddiw.

Byddaf yn enwi cronfa arall (cynnyrch cyfredol: 7%) i gadw ar eich rhestr wylio mewn eiliad. Yn gyntaf, gadewch i ni ddosrannu rhai o'r dail te economaidd diweddaraf i weld pam mae nawr yn amser gwych i brynu ychydig o CEF craff.

Gallai Defnyddwyr Gwydn Gael Llaw (Prin) O'r Ffed

Pan fyddwn yn prynu CEFs sy’n canolbwyntio ar stoc, rydym bob amser yn anelu at wneud hynny pan fydd defnyddiwr yr Unol Daleithiau yn dal i fyny—ac yn ddelfrydol yn gwario mwy—oherwydd wedi’r cyfan, mae gwariant defnyddwyr yn cyfrif am 70% o holl weithgarwch economaidd yr Unol Daleithiau.

Ac mae defnyddiwr yr Unol Daleithiau yn sicr yn dal i fyny, gyda chyflogau'n codi 5.1% yn ail chwarter 2022, y gyfradd gyflymaf ers dros 20 mlynedd.

Mae hynny, yn ei dro, yn hybu gwerthiant i gwmnïau sy'n wynebu defnyddwyr fel Amazon
AMZN
(AMZN), a gurodd disgwyliadau dadansoddwyr gyda $121 biliwn mewn gwerthiannau yn yr ail chwarter. Afal
AAPL
(AAPL), hefyd, curo rhagolygon, gyda dros $82 biliwn mewn refeniw chwarterol.

Yn hollbwysig, tynnodd y ddau gwmni sylw at y ffaith bod materion cadwyn gyflenwi yn dechrau lleihau, gan wanhau un o achosion craidd chwyddiant.

Mae'r ddau yn arwyddion gwych ar eu pen eu hunain, a gallwn gyflwyno dau arall: un yw'r ffaith bod gan stociau ffordd bell i fynd nes iddynt adennill eu lefelau ym mis Ionawr—gan adael digon o le iddynt redeg. Y llall yw'r disgwyliadau sydd wedi'u gostwng yn ddiweddar ar gyfer cyfraddau llog (a thrwy estyniad chwyddiant, sydd wedi bod yn fwy na'r enillion cyflog a grybwyllwyd uchod).

Yn ôl marchnad dyfodol cronfeydd Ffed, rhagwelir y bydd codiadau cyfradd y banc canolog yn cyrraedd uchafbwynt cyn gynted â mis Rhagfyr.

Cyfraddau Uchaf: Dim ond Tri Thaith i Ffwrdd?

Wrth gwrs, fel buddsoddwyr CEF, rydym yn gwybod mai'r ffordd orau o chwarae unrhyw bownsio yn y farchnad yw trwy, wel, CEFs! Mae hynny oherwydd bod y cronfeydd hyn yn rhoi amlygiad i ni i'r un stociau y mae llawer ohonom yn berchen arnynt nawr, ond gyda'r cynnyrch mawr yr ydym yn dyheu amdano.

Enghraifft dda yw'r elw o 7%. Cronfa Twf All-Star Liberty (ASG), CEF poblogaidd - neu mor boblogaidd ag y gall cronfa yn y dosbarth asedau hwn sy'n cael ei hanwybyddu'n chwerthinllyd fod! Mae ASG yn rhannu ei bortffolio dros stociau cap bach, canolig a mawr, gyda rheolwyr ar wahân wedi'u neilltuo i bob categori. Dyna osodiad craff sy'n gadael i bob rheolwr ganolbwyntio mwy ar eu harbenigeddau unigol.

Mae gan y cwmni enwau sy'n wynebu defnyddwyr fel Amazon (AMZN), Visa
V
(V) ac microsoft
MSFT
(MSFT), ac mae'n ychwanegu rhywfaint o arallgyfeirio ychwanegol trwy dynnu stociau o sectorau eraill, fel yswiriwr Grŵp UnitedHealth
UNH
(UNH), y mae ei uned Optum a yrrir gan dechnoleg yn darparu buddion fferylliaeth, yn rhedeg clinigau ac yn cyflenwi dadansoddeg data a thechnoleg flaengar arall i symleiddio gofal iechyd.

Fe wnaeth arallgyfeirio ASG, ynghyd â’i strwythur rheoli arbenigol, ei helpu i sicrhau cyfanswm enillion o 288% dros y degawd diwethaf (gyda llawer o’r cynnydd hwnnw mewn arian difidend), hyd yn oed pan fyddwch yn cynnwys y llanast a fu yn 2022.

Mae'n gronfa wych, i fod yn siŵr, ond efallai y byddwch yn cofio hynny eiliad yn ôl, dywedais ei bod yn ddelfrydol ar eich cyfer chi Gwylio rhestr (nid eich rhestr brynu!). Mae hynny oherwydd ei fod yn masnachu ar 9% premiwm i werth ased net (NAV, neu werth y stociau yn ei bortffolio) ar hyn o bryd, ac rydym bob amser yn mynnu gostyngiad.

Felly fy argymhelliad yw dal yn ôl ar yr un hwn am y tro—ond gwyliwch ei ddisgownt fel hebog. Yn y cyfamser, edrychwch ar y CEFs ecwiti pris bargen cyfradd prynu yn fy CEF Mewnol portffolio ar gyfer y gorau gostyngiad CEFs cynnyrch uchel i'w prynu.

Michael Foster yw'r Dadansoddwr Ymchwil Arweiniol ar gyfer Rhagolwg Contrarian. I gael mwy o syniadau incwm gwych, cliciwch yma i gael ein hadroddiad diweddaraf “Incwm Indestructible: 5 Cronfa Fargen gyda Difidendau Diogel 8.4%."

Datgeliad: dim